基礎(chǔ)第一章理財規(guī)劃基礎(chǔ)-文庫吧
2025-04-25 01:38 本頁面
【正文】 安全與財務(wù)自由 。 ⒉理財規(guī)劃的內(nèi)涵： 是根據(jù)客戶 財務(wù)及非財務(wù)狀況 ，運用規(guī)范的、科學(xué)的 方法 ，并遵循一定和特定的 程序 ，制定的切合實際、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的 規(guī)劃方案。 ⒊ 理財規(guī)劃的定義強調(diào)以下幾點： ⑴綜合化； ⑵個性化； ⑶長期化； ⑷專業(yè)化。 理財規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 消費支出規(guī)劃 教育規(guī)劃 風(fēng)險管理與保險規(guī)劃 稅收籌劃 投資規(guī)劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 三、理財規(guī)劃的目標（ 重點 ） ⒈理財規(guī)劃的整體目標 ⑴財務(wù)安全目標 ①定義： 是指個人或家庭對自己的財務(wù)狀況有充分的信心，認為現(xiàn)有的財富足以應(yīng)對未來的財務(wù)支出和其他生活目標的實現(xiàn)，不會出現(xiàn)大的財務(wù)危機。 ②衡量的標準： 整體目標 實現(xiàn)財務(wù)安全 追求財務(wù)自由 ⑵ 財務(wù)自由目標： ①定義： 個人或家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。 ②主要表現(xiàn)： 投資收入可以完全覆蓋個人或家庭發(fā)生的各項支出。 財務(wù)安全衡量標準 是否有穩(wěn)定充足的收入 個人是否有發(fā)展的潛力 是否有充足的現(xiàn)金準備 是否有適當(dāng)?shù)淖》? 是否購買了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險 是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資 是否享受社會保障 是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
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