基礎(chǔ)第一章理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)-文庫(kù)吧
2025-04-25 01:38 本頁(yè)面
【正文】 安全與財(cái)務(wù)自由 。 ⒉理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)涵： 是根據(jù)客戶 財(cái)務(wù)及非財(cái)務(wù)狀況 ，運(yùn)用規(guī)范的、科學(xué)的 方法 ，并遵循一定和特定的 程序 ，制定的切合實(shí)際、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的 規(guī)劃方案。 ⒊ 理財(cái)規(guī)劃的定義強(qiáng)調(diào)以下幾點(diǎn)： ⑴綜合化； ⑵個(gè)性化； ⑶長(zhǎng)期化； ⑷專業(yè)化。 理財(cái)規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 消費(fèi)支出規(guī)劃 教育規(guī)劃 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃 稅收籌劃 投資規(guī)劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 三、理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)（ 重點(diǎn) ） ⒈理財(cái)規(guī)劃的整體目標(biāo) ⑴財(cái)務(wù)安全目標(biāo) ①定義： 是指?jìng)€(gè)人或家庭對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況有充分的信心，認(rèn)為現(xiàn)有的財(cái)富足以應(yīng)對(duì)未來(lái)的財(cái)務(wù)支出和其他生活目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，不會(huì)出現(xiàn)大的財(cái)務(wù)危機(jī)。 ②衡量的標(biāo)準(zhǔn)： 整體目標(biāo) 實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全 追求財(cái)務(wù)自由 ⑵ 財(cái)務(wù)自由目標(biāo)： ①定義： 個(gè)人或家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資而不是被動(dòng)工作。 ②主要表現(xiàn)： 投資收入可以完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出。 財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn) 是否有穩(wěn)定充足的收入 個(gè)人是否有發(fā)展的潛力 是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備 是否有適當(dāng)?shù)淖》? 是否購(gòu)買了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn) 是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資 是否享受社會(huì)保障 是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1