基礎(chǔ)第一章理財規(guī)劃基礎(chǔ)(已修改)
2025-05-31 01:38 本頁面
【正文】 理財規(guī)劃基礎(chǔ) 主講： 劉 洋 本章結(jié)構(gòu) 理財規(guī)劃基礎(chǔ) 概述 內(nèi)容與流程 理財規(guī)劃與理財規(guī)劃職業(yè) 職業(yè)道德與操守 理財規(guī)劃職業(yè)發(fā)展概況 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格 道德與職業(yè)道德 理財規(guī)劃師職業(yè)道德規(guī)范 理財規(guī)劃師職業(yè)紀(jì)律規(guī)范 違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施 本章重點與難點 重點： ? 生命周期理論與家庭模型； ? 理財規(guī)劃的目標(biāo)與原則； ? 理財規(guī)劃的主要工具、內(nèi)容與流程； ? 理財規(guī)劃師的道德準(zhǔn)則。 難點： ? 生命周期理論與家庭模型； ? 理財規(guī)劃的主要工具。 第一節(jié) 理財規(guī)劃概述 一、理財視角中的人生 （新） ? 馬斯洛需求層次理論： 生理需求 安全需求 社交需求 尊重需求 自我實現(xiàn)需求 ? 當(dāng)今時代，人們追求更高層次的生活需求； ? 生活中規(guī)避風(fēng)險的需求； ? 社交需求； ? 人生的自我實現(xiàn) 經(jīng)濟價值：物質(zhì)需要，創(chuàng)造價值 社會價值：成就感和滿足感。 ? 理財規(guī)劃師在以上需求中扮演的角色和作用。 二、理財規(guī)劃內(nèi)涵的界定 （新） ⒈ 理財?shù)膬?nèi)涵： 是指個人或?qū)I(yè)人士及機構(gòu)根據(jù) 生命周期理論 ，依據(jù)個人或家庭 財務(wù)及非財務(wù)狀況 ，運用規(guī)范的、科學(xué)的 方法 ，并遵循一定和特定的 程序 ，制定的切合實際、可操作的某一方面或一系列相互協(xié)調(diào)的 規(guī)劃方案 ，最終實現(xiàn)個人或家庭終身的 財務(wù)
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