01理財(cái)導(dǎo)論-展示頁(yè)
2025-01-16 22:12本頁(yè)面
【正文】 規(guī)劃 5．減輕稅收負(fù)擔(dān)——稅收規(guī)劃 6．為遺產(chǎn)傳承作準(zhǔn)備——遺產(chǎn)規(guī)劃,理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容,投資規(guī)劃 保險(xiǎn)規(guī)劃 退休規(guī)劃 稅收規(guī)劃 遺產(chǎn)規(guī)劃 ——國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì),建立客戶 關(guān)系,收集客 戶信息,分析客戶 財(cái)務(wù)狀況,設(shè)計(jì)、提交 理財(cái)計(jì)劃,執(zhí)行理財(cái) 計(jì)劃,跟蹤、監(jiān)控、 調(diào)整,理財(cái)規(guī)劃的步驟（從理財(cái)規(guī)劃師的角度）,理財(cái)規(guī)劃的原則,理財(cái)規(guī)劃應(yīng)注重持久和堅(jiān)持 不要間斷，貨幣時(shí)間價(jià)值 理財(cái)規(guī)劃應(yīng)越早越好 時(shí)間早晚，差異明顯 理財(cái)規(guī)劃應(yīng)保持資產(chǎn)和負(fù)債的動(dòng)態(tài)平衡 理財(cái)規(guī)劃應(yīng)確定清晰合理的理財(cái)目標(biāo) 理財(cái)規(guī)劃應(yīng)以客戶需求為導(dǎo)向，體現(xiàn)出個(gè)性化、差異化 理財(cái)規(guī)劃應(yīng)同時(shí)注重開(kāi)源和節(jié)流,1美元 100萬(wàn)美元???,如果你 每天儲(chǔ)蓄1美元， 。,個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別,服務(wù)的對(duì)象不同 服務(wù)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同 理財(cái)?shù)哪繕?biāo)不同 個(gè)人理財(cái)：效用最大化 公司理財(cái)：利潤(rùn)最大化 生命周期不同 個(gè)人理財(cái)：終生，期限一般較長(zhǎng) 公司理財(cái)：公司存續(xù)期，期限一般較短 理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容不同,理財(cái) = 投資？,思考：理財(cái)?shù)扔谕顿Y嗎？,參考答案,第二節(jié) 理財(cái)?shù)谋匾?思考： 為什么需要理財(cái)？,生命周期假說(shuō) （假設(shè)平均每年收入YL，平均每年消費(fèi)C，工作WL年，生存NL年）,理財(cái)?shù)谋匾裕喝松鱾€(gè)階段，收入與支出不匹配 中青年階段，收入大于支出，進(jìn)行儲(chǔ)蓄； 老年階段，支出大于收入，進(jìn)行負(fù)儲(chǔ)蓄。 ——國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì),說(shuō)明：,在本課程中，理財(cái)、金融理財(cái)、個(gè)人理財(cái)、理財(cái)策劃、理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)計(jì)劃、金融策劃、金融規(guī)劃、財(cái)務(wù)策劃、財(cái)務(wù)規(guī)劃等是同一含義。 具體來(lái)看，理財(cái)是依據(jù)對(duì)個(gè)人財(cái)務(wù)資源和財(cái)務(wù)目標(biāo)的評(píng)估，制定和實(shí)施各種規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的綜合過(guò)程?；魻柭?理財(cái)?shù)母拍?理財(cái)是一系列決策，是關(guān)于需要多少錢來(lái)實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)、如何得到這些錢的決策 ——（加拿大）夸克第一章 理財(cái)導(dǎo)論,第一節(jié) 理財(cái)?shù)母拍?第二節(jié) 理財(cái)?shù)谋匾?第三節(jié) 理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定 第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、程序、原則 第五節(jié) 理財(cái)師考試,第一節(jié) 理財(cái)?shù)母拍?理財(cái)是一系列規(guī)劃，是為實(shí)現(xiàn)個(gè)人財(cái)務(wù)目標(biāo)而制定和實(shí)施的規(guī)劃 ——（美國(guó)） G維克托霍等,綜合的觀點(diǎn)：理財(cái)是依據(jù)規(guī)劃進(jìn)行決策的過(guò)程。,理財(cái)是一個(gè)過(guò)程 確定目標(biāo) 制定計(jì)劃 實(shí)施管理 過(guò)程,理財(cái)?shù)母拍?理財(cái)是理財(cái)師通過(guò)收集整理顧客的收入
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