【正文】 能力。對短期借款的企業(yè)，主要是對其短期償債能力的審查，除流動資產(chǎn)變現(xiàn)能力指標(biāo)，如流動比率、速動比率等之外，要注意短期內(nèi)有無債務(wù)集中到期情況，以及對借款人融資能力的分析。分析非財(cái)務(wù)因素對被擔(dān)保人還款能力的影響，主要包括行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)以及被擔(dān)保人還款意愿等。從客戶季節(jié)性銷售高峰、銷售持續(xù)增長比例、資產(chǎn)效率下降、固定資產(chǎn)替換或擴(kuò)張、貿(mào)易信用改變、負(fù)債重組、利潤下降、分紅要求以及一次性或非預(yù)計(jì)的支出等方面來詳細(xì)分析其借款原因，并需有具體預(yù)算依據(jù)。調(diào)查時要查閱被擔(dān)保人在金融機(jī)構(gòu)的信貸記錄。分析說明金額、期限和費(fèi)率的合理性；（九）風(fēng)險(xiǎn)控制。就客戶可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素如政策風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營者道德風(fēng)險(xiǎn)、納稅風(fēng)險(xiǎn)、對關(guān)鍵人員依賴風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行分析并采取的相應(yīng)對策。反擔(dān)保措施的變現(xiàn)能力、制約能力及實(shí)際可操作性等。以動產(chǎn)抵押、質(zhì)押的，要察看、了解抵押物、質(zhì)物的規(guī)格、型號、質(zhì)量、原價和凈值、用途等；以匯票、本票、債券、存款單、倉單、提單等出質(zhì)的，要察看權(quán)力憑證原件，辨別真?zhèn)?，必要時請有關(guān)部門鑒定。（十）簽名與日期。用藍(lán)、黑墨水鋼筆書寫的，字跡須端正、清楚；（三）姓名、日期簽署完整。如發(fā)現(xiàn)基礎(chǔ)資料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性以及評價程序、評價方法存在問題，有權(quán)要求直接評價人員進(jìn)行修改；對于判斷不一致的問題，要在調(diào)查評價報(bào)告相應(yīng)的地方寫明意見。三、評價審查人員根據(jù)調(diào)查審核結(jié)果，對該筆業(yè)務(wù)寫出審核意見。第二十八條 業(yè)務(wù)拓展部門客戶經(jīng)理調(diào)查評價報(bào)告交部門經(jīng)理審核通過之后報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)控制部，風(fēng)險(xiǎn)控制部經(jīng)理綜合參與調(diào)查的風(fēng)控員書面材料提出部門意見。審查委員必須及時審閱，提出審查意見準(zhǔn)備參加會議。列席人員不具有表決權(quán)。參加審議的委員須明確表示“同意”或“不同意”并簽字，不得棄權(quán)，三分之二以上的委員同意為項(xiàng)目審查通過。會議形成的文書、資料歸檔保管。但審查會審議否決的事項(xiàng)，總經(jīng)理或董事長一般不予變更（特殊情況除外）。第三十四條 發(fā)生以下情形的項(xiàng)目須進(jìn)行復(fù)議（一）審查委員會否決（三分之一以上評審人員不同意），但董事會決定復(fù)議的項(xiàng)目；（二）多數(shù)審查委員質(zhì)疑，總經(jīng)理或董事長認(rèn)為有必要進(jìn)一步調(diào)查的項(xiàng)目；（三）自公司批準(zhǔn)擔(dān)保之日起3個月后才辦理手續(xù)的項(xiàng)目。對復(fù)議的項(xiàng)目，如有必要可重新確定第一調(diào)查人。第三十六條 簽訂合同（包括擔(dān)保合同和反擔(dān)保合同）一、落實(shí)擔(dān)保條件后，及時與申請人簽訂有關(guān)合同；二、合同采用本公司統(tǒng)一格式文本；三、格式合同由風(fēng)險(xiǎn)控制部專人填寫、部門經(jīng)理審查；四、合同審查后，經(jīng)辦人員請客戶法定代表人（或授權(quán)代理人）當(dāng)面簽字、加蓋公章（涉及到股東代表、法人代表、董事會成員、共有人、反擔(dān)保自然人等簽字蓋章的情況，當(dāng)事人必須當(dāng)面簽字、蓋章，我公司至少應(yīng)有二人在現(xiàn)場）；五、最后由本公司總經(jīng)理簽字并加蓋公章。第三十八條 業(yè)務(wù)辦理后，經(jīng)辦人員應(yīng)及時登記臺賬，將原始憑證裝訂入檔保管，做到賬款、賬據(jù)、賬賬、賬表相符。第三十九條 在合同到期前，經(jīng)辦人員向被擔(dān)保人發(fā)送《擔(dān)保到期通知書》，督促其主動履約，擔(dān)保責(zé)任解除后經(jīng)辦人員按規(guī)定及時向被擔(dān)保人清退抵押物權(quán)利憑證（其他權(quán)利憑證）、質(zhì)物等并及時進(jìn)行臺賬登記。展期的受理、調(diào)查、審查、審批程序和有關(guān)要求依照擔(dān)保業(yè)務(wù)基本操作流程辦理。（一）本公司接收的抵押物為：國家法律規(guī)定可以設(shè)定抵押的房產(chǎn)、土地及其附著物（以個人住房抵押需有第二套住房）；在國家交通管理部門登記并核發(fā)牌照的汽車等交通工具；有一定技術(shù)含量，可在市場上較容易找到買家的通用機(jī)器設(shè)備和依法可以抵押的其他財(cái)產(chǎn)。（三）抵押反擔(dān)保操作程序合同當(dāng)事人就財(cái)產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押物登記手續(xù)；辦理抵押物登記，應(yīng)當(dāng)向登記部門提供主合同和抵押合同、抵押物的所有權(quán)或者使用權(quán)證書或者復(fù)印件。④以航空器、船舶、車輛抵押的為運(yùn)輸工具的登記部門，⑤以企業(yè)的設(shè)備和其他動產(chǎn)抵押的為財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門；⑥以上財(cái)產(chǎn)之外的其他財(cái)產(chǎn)抵押的，合同當(dāng)事人可向抵押人所在地的公證部門辦理抵押合同公證。二、質(zhì)押：可以接受的質(zhì)物要求有良好的變現(xiàn)能力、價值穩(wěn)定，便于保管。（一）企業(yè)提供質(zhì)押物的范圍：匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單；依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票；依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)；依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。（二）申請企業(yè)需向擔(dān)保方提交的質(zhì)押反擔(dān)保資料。（三）質(zhì)押反擔(dān)保操作程序。合同當(dāng)事人以權(quán)利質(zhì)押的，應(yīng)當(dāng)辦理以下手續(xù)： ①以匯票、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)在合同約定的期限內(nèi)將權(quán)利憑證交付質(zhì)權(quán)人；②以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，應(yīng)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)手續(xù)；③以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)的，應(yīng)適用股份轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定；④以依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)向其他管理部門辦理出質(zhì)登記。三、保證：提供保證反擔(dān)保的企業(yè)要有良好的財(cái)務(wù)狀況、足夠的資金實(shí)力和良好的還款意愿。子公司原則上不得為控股母公司擔(dān)保。企業(yè)《章程》。（二）保證反擔(dān)保的審查程序按照對擔(dān)保申請人的審查程序進(jìn)行。如果被擔(dān)保人到期不能履行償付義務(wù)，保證金即為代償金；被擔(dān)保人到期履行償債義務(wù)后，擔(dān)保人將如數(shù)退還保證金。第五章 管理責(zé)任第四十二條 擔(dān)保調(diào)查評估人員負(fù)責(zé)調(diào)查評估，承擔(dān)調(diào)查失誤和評估失準(zhǔn)的責(zé)任；審查人員負(fù)責(zé)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的審查，承擔(dān)審查失誤的責(zé)任；保后檢查人員負(fù)責(zé)檢查和清收，承擔(dān)檢查失誤、催收不力的責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)移交司法機(jī)關(guān)處理。第六章檔案管理第四十五條 風(fēng)險(xiǎn)控制部設(shè)兼職檔案管理員，負(fù)責(zé)自擔(dān)保業(yè)務(wù)受理至債務(wù)追償完畢整個過程有關(guān)文件復(fù)印件、資料的整理、立卷和保管工作。歸檔的案卷要編排次序系統(tǒng)，卷內(nèi)首頁要有材料目錄。第七章 附 則第四十七條 本辦法由本公司負(fù)責(zé)解釋。第四十九條 本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。第二條落實(shí)總局、省局關(guān)于推進(jìn)稅源管理專業(yè)化的要求，以稅源管理專業(yè)化分工為核心，全面整合各類征管要素，合理配置資源，優(yōu)化征管流程，最大限度地增強(qiáng)管理能力，依托省局征管系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)稅源集約化管理，有效防范和化解稅收執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)建符合“重點(diǎn)稅源精細(xì)化，一般稅源專業(yè)化，小稅源規(guī)范化”的稅源專業(yè)化管理新格局。在已經(jīng)實(shí)現(xiàn)全縣集中征收的基礎(chǔ)上，除代開運(yùn)輸發(fā)票崗和契稅征收崗?fù)?，必須按照“一窗式”服?wù)標(biāo)準(zhǔn)開展工作，實(shí)現(xiàn)“窗口受理，內(nèi)部流轉(zhuǎn)，限時辦結(jié)，窗口出件”。具體操作：納稅人辦理稅務(wù)登記后，即時進(jìn)入虛擬分局長征管系統(tǒng)分配給虛擬管理人員，用虛擬管理人員征管系統(tǒng)權(quán)限立即辦理納稅輔導(dǎo)，辦理登記的同時錄入納稅人銀行賬號（法人、財(cái)務(wù)人員等個人結(jié)算賬戶）和車房土登記表，對非定額戶（個體登記）即時1辦理網(wǎng)上報(bào)稅申請審批表，除報(bào)驗(yàn)登記納稅人外，及時打印電子繳稅協(xié)議書交納稅人，告知納稅人在10天內(nèi)辦理完畢。崗位職責(zé)：對納稅人報(bào)送的各類涉稅信息的及時性、完整性進(jìn)行審核；對審核通過的各類涉稅信息進(jìn)行錄入；及時通過公告、電話、網(wǎng)絡(luò)等形式將最新政策告知納稅人。第四條重點(diǎn)稅源管理分局劃分為綜合業(yè)務(wù)崗和稅源管理崗。稅源管理崗要加強(qiáng)納稅人有關(guān)信息的收集，全面掌握其生產(chǎn)經(jīng)營情況，及時監(jiān)控其生產(chǎn)情況、銷售情況、資金狀況、效益狀況、稅源變化情況，按月對其收入情況、發(fā)展趨勢、總體稅負(fù)水平及變動情況進(jìn)行綜合分析，掌握稅收收入的發(fā)展趨勢。第五條一般稅源管理分局劃分為綜合業(yè)務(wù)崗、稅源管理崗和分析監(jiān)控崗三個崗位。稅源管理崗位職責(zé)：對納稅人一般性遵從風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，對未申報(bào)的納稅人及時進(jìn)行催報(bào)，對形成欠稅的納稅人進(jìn)行催繳；對新辦、變更稅務(wù)登記進(jìn)行核查，并對納稅人登記資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行確認(rèn)；對于納稅人申請?zhí)潛p認(rèn)定、虧損彌補(bǔ)、財(cái)產(chǎn)損失認(rèn)定、減稅免稅、緩交稅款等核實(shí)事項(xiàng)，稅源管理崗應(yīng)將相關(guān)資料轉(zhuǎn)交納稅評估崗進(jìn)行核查后按規(guī)定程序處理。分析監(jiān)控崗位職責(zé)：認(rèn)定、核定類事項(xiàng)、報(bào)批、備案類稅收優(yōu)惠事項(xiàng)以及復(fù)核類調(diào)查等實(shí)地核實(shí)調(diào)查工作；在評估過程中發(fā)現(xiàn)納稅人在征管系統(tǒng)中的信息不準(zhǔn)確，要及時傳遞到稅源管理崗進(jìn)行修改；在日常稅源監(jiān)控中，分析監(jiān)控崗要根據(jù)納稅人申報(bào)情況和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等涉稅信息，對納稅人進(jìn)行分析和應(yīng)對，逐戶分析疑點(diǎn)，提出應(yīng)對措施。通過崗位互動，以最大限度地發(fā)揮各自的優(yōu)勢，相互監(jiān)督，使稅源管理更趨合理。監(jiān)控或評估過程中發(fā)現(xiàn)納稅人有涉嫌逃避繳納稅款或其他需要立案查處的稅收違法行為嫌疑的，3日內(nèi)制作《稽查建議書》移交及時移交稽查部門處理。注意：納稅評估崗要以企業(yè)所得稅評估為重點(diǎn)，企業(yè)所得稅在國稅征收的納稅人，可由管理分局自行催繳稅款。第七條本規(guī)范未明確的其他業(yè)務(wù)，由各部門、各崗位對照崗位職責(zé)分工，按照《規(guī)程》的要求履行各項(xiàng)工作職能。第九條各單位要根據(jù)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及其總體職能，對征管資源進(jìn)行合理配置與優(yōu)化，進(jìn)一步明確部門職責(zé)內(nèi)容，細(xì)化崗位分工，強(qiáng)化協(xié)調(diào)配合，保證銜接暢通，杜絕推諉扯皮、效率低下的現(xiàn)象發(fā)生。第十一條本規(guī)范由縣局征管股負(fù)責(zé)解釋。第五篇：操作風(fēng)險(xiǎn)管理2011操作風(fēng)險(xiǎn)管理一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架操作風(fēng)險(xiǎn)的定義因不完善或有問題的程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。雖然操作風(fēng)險(xiǎn)從開始就存在，但是對操作風(fēng)險(xiǎn)的研究卻是近十余年的事情。(1)操作風(fēng)險(xiǎn)管理及其意義A．有效避免不可預(yù)見的巨額損失操作風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和管理流程，增強(qiáng)業(yè)務(wù)操作和業(yè)務(wù)管理規(guī)范性，增強(qiáng)內(nèi)部透明度，急躁消除隱患，降低非預(yù)見的損失。C． 降低收益的波動性操作風(fēng)險(xiǎn)管理避免頻率較低的巨額孫思，大大降低收益的波動性，使收益增長曲線保持平滑態(tài)勢，確保按照既定的戰(zhàn)略開展業(yè)務(wù)。E． 提高客戶滿意度銀行操作風(fēng)險(xiǎn)可能出現(xiàn)在經(jīng)營活動的任何地點(diǎn)和任何環(huán)節(jié)，尤其在業(yè)務(wù)前臺，向客戶提供近距離金融服務(wù)，操作風(fēng)險(xiǎn)管理，優(yōu)化操作程序，簡化操作環(huán)節(jié)，提高操作速度和準(zhǔn)確性，就會提高金融服務(wù)質(zhì)量，提高客戶服務(wù)滿意度。G．提高金融機(jī)構(gòu)技術(shù)和智力直奔管理水平，使高管層和股東確信有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)。1996年，大宗嚴(yán)重?fù)p失事件頻繁爆發(fā)，引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注，并大力推動操作風(fēng)險(xiǎn)研究與應(yīng)對，操作風(fēng)險(xiǎn)管理蔡受到行業(yè)協(xié)會、金融機(jī)構(gòu)以及金融研討會議廣泛關(guān)注。具備操作風(fēng)險(xiǎn)意識具備操作風(fēng)險(xiǎn)意識為基本特征，任命專職風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，建立操作風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)構(gòu)，明確操作風(fēng)險(xiǎn)定義，制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和自我評估流程，確立一些早期操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；手機(jī)數(shù)據(jù)并評估操作風(fēng)險(xiǎn)價值，建立自上而下的經(jīng)濟(jì)資本配置模型。量化操作風(fēng)險(xiǎn)建立操作風(fēng)險(xiǎn)委員會，以量化操作風(fēng)險(xiǎn)為基本特征，建立操作綜合損失數(shù)據(jù)庫，具備跨業(yè)務(wù)、跨風(fēng)險(xiǎn)類型充足信息，深入分析操作風(fēng)險(xiǎn)原因，建立操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測模型。操作風(fēng)險(xiǎn)管理一體化操作風(fēng)險(xiǎn)管理一體化，具有集成性相互關(guān)聯(lián)工具體系，實(shí)施跨部門操作風(fēng)險(xiǎn)分析，確立指標(biāo)與損失間的相關(guān)性，建立與風(fēng)險(xiǎn)分析相關(guān)的保險(xiǎn)以及資本金制度，管理層關(guān)注流程和解決方案的一體性，對業(yè)務(wù)和公司價值、定性預(yù)定量分析、不同管理層的需求進(jìn)行權(quán)衡，風(fēng)險(xiǎn)量化已經(jīng)整合到經(jīng)濟(jì)資本管理流程以及薪酬管理中，建立與補(bǔ)償相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益考核制度。在所屬領(lǐng)先的公司，操作風(fēng)險(xiǎn)管理與公司稀罕略計(jì)劃和質(zhì)量目標(biāo)相聯(lián)系。(3)操作風(fēng)險(xiǎn)管理過程中關(guān)鍵角色實(shí)施有效操作風(fēng)險(xiǎn)管理需要關(guān)鍵參與者共同發(fā)揮作用 內(nèi)部看巴塞爾II認(rèn)為：董事會、高管層、內(nèi)部審計(jì)官高管層包括首席執(zhí)行官(CEO)、首席風(fēng)險(xiǎn)官(CRO)、資深風(fēng)險(xiǎn)分析師(SRA)、首席信息官(CIO)、首席運(yùn)營官(COO)、首席安全官(CSO)、業(yè)務(wù)持續(xù)官(BCO)、質(zhì)量保障總裁(FMC)、人力資源管理總裁(HRM)外部看外幣監(jiān)管者、外部審計(jì)官、外部供應(yīng)商(4)有效操作風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)鍵點(diǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架包括五個關(guān)鍵成分：適當(dāng)?shù)恼吆统绦蚺ψR別和衡量操作風(fēng)險(xiǎn) 有效監(jiān)控和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn) 良好的內(nèi)部控制系統(tǒng)對操作風(fēng)險(xiǎn)管理礦建的獨(dú)立測試和驗(yàn)證 保障成功的前提條件：建立有效機(jī)制建立適當(dāng)?shù)墓芾斫Y(jié)構(gòu)和流程選用適當(dāng)業(yè)務(wù)環(huán)境，手機(jī)損失事件、原因和影響的數(shù)據(jù) 有效計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率、暴露程度和暴露大小 審慎計(jì)量和控制操作風(fēng)險(xiǎn) 增加管理的透明性，注重問責(zé) 強(qiáng)化日常監(jiān)控實(shí)施前瞻性內(nèi)控和相應(yīng)的跟進(jìn)措施 明確相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋策略計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的在險(xiǎn)價值，配置相應(yīng)的資本(1)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本戰(zhàn)略2003年巴塞爾委員會明確10項(xiàng)基本原則：董事會應(yīng)了解操作風(fēng)險(xiǎn)類別，核準(zhǔn)并定期審核操作風(fēng)險(xiǎn)管理的框架 董事會要確保操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架受到內(nèi)部審計(jì)部門全面有效監(jiān)督 高管層應(yīng)負(fù)責(zé)執(zhí)行經(jīng)董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架銀行應(yīng)識別和評估所有重要產(chǎn)品、活動、程序和系統(tǒng)中的操作風(fēng)險(xiǎn) 銀行應(yīng)制定一套程序來定期監(jiān)測操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失風(fēng)險(xiǎn) 銀行應(yīng)制定控制或緩釋重大操作風(fēng)險(xiǎn)政策、程序和步驟 銀行應(yīng)制定應(yīng)急計(jì)劃和持續(xù)經(jīng)營方案銀行應(yīng)制定有效制度來識別、評估、監(jiān)測和控制(緩釋)重大操作風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)管者應(yīng)定期評估直接或間接對銀行操作風(fēng)險(xiǎn)政策、程序和做法監(jiān)管者監(jiān)督銀行信息披露充分，允許市場參與者評估銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法確定操作風(fēng)險(xiǎn)管理過程指導(dǎo)原則，應(yīng)在明確界定審計(jì)部、信息科技部、業(yè)務(wù)部門以及風(fēng)險(xiǎn)只能部門的職責(zé)分工基礎(chǔ)上，強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門職責(zé)仙界和有效協(xié)作，將操作風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果以及整改措施和績效考核掛鉤，將操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)納入業(yè)績管理和資本分配核算。(2)操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度建立操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策，為所有關(guān)鍵業(yè)務(wù)以及其支持過程確定操作風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、方法和標(biāo)準(zhǔn)。政策還將涉及銀行風(fēng)險(xiǎn)智力模式以及其作用和責(zé)任。(4)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的基本工具操作風(fēng)險(xiǎn)管理基本工具有三個：風(fēng)險(xiǎn)控制自我評估、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、事件與損失管理(操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫)風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估是一種自發(fā)的對風(fēng)險(xiǎn)、控制、風(fēng)險(xiǎn)防范手段的分析和評價，公開地討論操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的成效與不足。風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評估一般通過以下方式：通過結(jié)構(gòu)化問卷，在考慮專家意見基礎(chǔ)上獲得操作風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)知識；參與風(fēng)險(xiǎn)控制評估工作的單位或個人按問卷要求評估主要風(fēng)險(xiǎn)事件，并對控制中的弱點(diǎn)進(jìn)行分析；通過研討會方式，在問卷基礎(chǔ)上識別并評估因缺少內(nèi)部安全機(jī)制而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響；將評估結(jié)果進(jìn)行匯總分析，形成不同層次風(fēng)險(xiǎn)