信用證詐騙的原因、危害及防范-在線(xiàn)瀏覽
2024-08-05 01:18本頁(yè)面
【正文】 、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、價(jià)格或存在,或貨物的發(fā)貨人、承運(yùn)人或保險(xiǎn)人或其他任何人誠(chéng)信或行為及/或不行為,清償能力及資信情況等,也不負(fù)責(zé)。除非是單證表面已可看出有“假”,但這在現(xiàn)實(shí)中是不可能的。畢竟銀行不懂外貿(mào),不知道單證上各種商品貨物的合理價(jià)格,不知道信用證受益人是否有可靠的貨源,等等。國(guó)內(nèi)、國(guó)際社會(huì)法律制裁不力,騙子容易逃避罪責(zé)。加之信用證詐騙犯罪的跨國(guó)性,涉及國(guó)際管轄、法律適用等問(wèn)題,程序復(fù)雜,費(fèi)用較高,追究難度較大,即使追究處罰也較輕。正由于此類(lèi)犯罪低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào),國(guó)際上許多有組織的犯罪集團(tuán)(如販毒集團(tuán))已大規(guī)模進(jìn)入此領(lǐng)域,信用證詐騙犯罪更為嚴(yán)重。 受害者的警覺(jué)性與素質(zhì)不高。我國(guó)是外國(guó)賣(mài)方利用假單證行騙的主要受害國(guó),其中重要原因就是水平不高,不懂信用證業(yè)務(wù),不懂航運(yùn),消息也不靈通,甚至缺少一般的常識(shí)與警覺(jué),給騙子以可乘之機(jī)。”2所以,防止欺詐的關(guān)鍵是買(mǎi)方要“知道信任誰(shuí),信任到什么程度,應(yīng)在某情況下跟誰(shuí)打交道。信用證業(yè)務(wù)在促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易中起重大作用的同時(shí),亦顯現(xiàn)出一定的負(fù)面作用,尤其是二戰(zhàn)以來(lái),國(guó)際金融風(fēng)波迭起,信用證欺詐案時(shí)有發(fā)生,且詐騙數(shù)目驚人,所造成的損失日趨嚴(yán)重。1992年世界最大的汽車(chē)制造商――。更有美國(guó)人格蘭茲所為的“90年代的杰作”,其自稱(chēng)是“歐洲銀行和金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)票券私人發(fā)行員”,編造一個(gè)只存在于世界各大銀行之間的信用證市場(chǎng),買(mǎi)進(jìn)或押出信用證騙錢(qián),據(jù)估計(jì)總“營(yíng)業(yè)額”可能超過(guò)5億美元,其中英國(guó)救世軍被騙1000萬(wàn)美元,全美教堂理事會(huì)被騙了800萬(wàn)美元,芝加哥住宅局被騙1900萬(wàn)美元,連遠(yuǎn)在南太平洋的島國(guó)瑙魯都跑不掉,被騙1300萬(wàn)美元。5俄羅斯、英國(guó)、古巴等許多國(guó)家也不時(shí)有信用證詐騙案披露于報(bào)端。例如1984年我國(guó)有關(guān)部門(mén)與外商簽訂進(jìn)口鋼材合同,并租用意大利某航運(yùn)公司的“歐洲快車(chē)”號(hào)輪承運(yùn),船東簽發(fā)假提單詐騙,給我國(guó)造成1400萬(wàn)美元的損失。而同年又發(fā)生中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行衡水中心支行100億美元備用信用證詐騙案,該案雖經(jīng)多方努力,未造成對(duì)外支付,但為此已耗費(fèi)了大量人力、物力。城門(mén)失火,殃及池魚(yú)。信譽(yù)是銀行賴(lài)以生存的基礎(chǔ)。一旦在金融詐騙案中受到牽連,不管該銀行本身是否遭到經(jīng)濟(jì)損失,其信譽(yù)必然會(huì)受到影響,將使外界感到該銀行內(nèi)部管理不嚴(yán),經(jīng)營(yíng)不善,從而使人們對(duì)其失去信心。另外還會(huì)連鎖引起國(guó)際金融界對(duì)其信用證不信任如不議付,不保兌或要求第三家銀行為其保兌等不良反應(yīng)。1994年1月,國(guó)
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