信用證詐騙的原因、危害及防范-文庫吧資料
2025-07-01 01:18本頁面
【正文】 ,已引起了有關(guān)部門和國際司法機(jī)構(gòu)的關(guān)注。如果是西方國家大銀行,其上市股票價格往往下跌,嚴(yán)重的還會導(dǎo)致儲戶擠兌,使銀行的整體經(jīng)營受到沉重打擊。對一家從事國際金融業(yè)務(wù)的銀行來說,信譽是至關(guān)重要的。信用證詐騙犯罪不僅給受害公司造成巨大損失,而且也必然給銀行帶來影響,尤其是其信譽受到傷害。信用證詐騙案屢屢發(fā)生,觸目驚心,危害極大。1993年李文凱化名高橋秀雄在海外黑勢力操縱下,詐騙我國國內(nèi)多家單位信用證開證費、手續(xù)費2300萬元,致使近百個生產(chǎn)廠家蒙受直接經(jīng)濟(jì)損失6000萬元。我國作為發(fā)展中國家在改革開放的形勢下,更是成為騙子行騙的主要目標(biāo)。數(shù)額之巨,驚動了美國聯(lián)邦機(jī)構(gòu)包括聯(lián)邦儲備銀行、聯(lián)邦存款保險公司以及國際商會的商業(yè)犯罪局和美國證管會。由于可以理解的原因,受害人不愿讓外人知道他們被欺詐之事。雖然無法精確統(tǒng)計究竟發(fā)生了多少起信用證欺詐案,但毋庸置疑,利用信用證欺詐,每年可使犯罪分子獲取數(shù)億美元的純利?！?二、信用證詐騙的危害信用證方式本身不能防止欺詐,非但如此,它脫離于實體經(jīng)濟(jì)的獨立自主性的交易規(guī)則與程式反而給不法分子進(jìn)行信用證詐騙提供了可以利用的間隙。因此,:“我們應(yīng)該注意目前存在的欺詐這個重要問題,清楚地認(rèn)識到欺詐的起因,首先是由于商業(yè)一方與一個無賴簽訂合同,但是跟單信用證只是為商業(yè)交易而辦理付款,它不可能當(dāng)警察來控制欺詐的發(fā)生。在信用證詐騙中,行騙者始終圍繞著信用證自身的特點和利用被害人自身的弱點進(jìn)行詐騙。1993年,俄羅斯有關(guān)銀行一次被黑勢力內(nèi)外勾結(jié),通過信用證詐騙損失4000萬美元。例如在古巴通過偽造信用證附隨的提單而詐騙了900萬美元的案犯,在美國邁阿密州只被判了2個月的監(jiān)禁。由于信用證詐騙是一種非暴力犯罪,其危害性容易被人們所忽視而得不到足夠的重視,各國有關(guān)立法及打擊措施不力且差距較大。除非和約要求銀行“把關(guān)”,銀行不會自找麻煩。銀行也沒有能力認(rèn)證單證的真假。”這一免責(zé)條文清楚強(qiáng)調(diào)銀行對于假單證不負(fù)任何“把關(guān)”責(zé)任。ucp500第15條規(guī)定:“銀行對于任何單據(jù)的形式完整性、準(zhǔn)確性、真實性、偽造或法律效力、或單據(jù)上規(guī)定的或附加的一般及/或特別條件,概不負(fù)責(zé)。那么,在信用證方式下,賣方以假單證特別是提單行騙,說明貨物已經(jīng)付運,其實沒有這回事,銀行僅機(jī)械地“審核信用證規(guī)定的所有單據(jù),以確定其表面上是否與信用證條款相符”(ucp500第3條)后即支付貨款,毫無義務(wù)核對受益人(賣方
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