信用證詐騙的原因、危害及防范-資料下載頁
2025-06-25 01:18本頁面
【正文】 備的了解和貿(mào)易程序、水文氣象、國際法等知識。對一般商人來說,全面了解和掌握這些繁瑣的程序和實際情況并作出精確判斷是有困難的,而且在這些環(huán)節(jié)中也不可避免地會存在一些間隙與漏洞。因銀行付款時只審單不看貨,一些不法商人乘機而入,編造各種騙局不發(fā)貨、少發(fā)貨或以假充真、以次充好而提交假提單相欺詐,風險時常出現(xiàn)。隨著電訊技術的飛速發(fā)展,詐騙手段也不斷更換翻新,且時常各種手段交織在一起,更具隱蔽性、多樣性和復雜性,給防范和偵查增加了難度,調(diào)查處理更為艱難。(三)多重非法性通常,信用證詐騙都具有一定的貿(mào)易背景,發(fā)生在國際貿(mào)易過程中。信用證詐騙不僅具有犯罪性質(zhì),而且具有民商法意義上的違約和侵權性質(zhì),構成多重的非法性。由于詐騙者只是利用合同和信用證作掩護,通過非法手段取得他人或銀行的財產(chǎn),絲毫沒有履約的本意,其結果必然是造成違約和侵權。盡管在理論上和實踐中信用證詐騙并非都涉及到刑事,而且實踐中作為刑事案件處理的只占極少數(shù),但從每一宗信用證詐騙所涉及的觸目驚心的數(shù)額及危害后果看,幾乎都已構成犯罪?？梢哉f,信用證詐騙在法律上的違約、侵權以及犯罪是并存的。對此,施以單一的方式來打擊和防范是不夠的,應從不同角度,多種方式綜合運用,既要采取民事處理的方式,為受害方挽回經(jīng)濟損失,不讓詐騙者在經(jīng)濟上占便宜,又要采取刑事處理的方式,嚴厲懲罰詐騙者。 四、信用證詐騙的防范措施信用證詐騙屬高科技、高智能犯罪。因此,世界上目前沒有一項措施能防止信用證欺詐,中國也不例外。信用證涉及銀行在國際上的信譽,如處理不當,將會引起外國銀行對中國銀行的信譽的懷疑,導致不保兌中國銀行的信用證,嚴重影響中國外貿(mào)的正常進行。正是基于此,不能采用過多的干預手段,只有加強貿(mào)易商、銀行自身防范措施、嚴格審查信用證的表面形式,鑒別其真?zhèn)?發(fā)現(xiàn)被詐騙時及時向法院申請禁令,阻止中國開證銀行償還貸款給保兌或付款銀行,從而防止欺詐的發(fā)生。防范信用證詐騙,銀行主要應從詐騙的方式入手審查:電開信用證密押特征及真?zhèn)?信用證有無簽字或簽字能否核對,印鑒是否相符,信用證紙張的質(zhì)量、印刷的顏色是否正常,正副本是否相符,是否有必備條款及內(nèi)容是否矛盾等。貿(mào)易商應注重了解對方的資信情況,如公司是否存在、合同條款是否完備、是否存在無法履行的條款或限制其按期履行合同的條款(如由對方簽字后才能裝貨發(fā)運條款)等。通過貿(mào)易商、銀行共同把關,防止信用證詐騙的發(fā)生。
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