信用證詐騙的原因、危害及防范-wenkub
2023-07-10 01:18:26 本頁面
【正文】 正由于此類犯罪低風險高回報,國際上許多有組織的犯罪集團(如販毒集團)已大規(guī)模進入此領域,信用證詐騙犯罪更為嚴重。國內、國際社會法律制裁不力,騙子容易逃避罪責。除非是單證表面已可看出有“假”,但這在現(xiàn)實中是不可能的。根據(jù)ucp500,對單據(jù)的正確與否,銀行只要認定其“表面相符”便沒有任何責任。”但單據(jù)文件極易偽造。而“信用”、是不能防止欺詐的。所以,要研究信用證詐騙犯罪,必須首先了解信用證及其在賴以生存的金融市場中的運作程序。信用證詐騙案數(shù)額巨大,危害嚴重,教訓深刻。信用證是國際貿易中重要的信用支付工具,無論在發(fā)達國家還是在發(fā)展中國家,國際貿易結算采用信用證方式都已占很大比重。在我國,進出口貿易結算的50%以上采用信用證方式。因此,有必要對信用證詐騙的原因、危害與特點進行深入的探討。信用證方式的產生,很大程度上是為了防止異地、異國間貿易中存在的雙方不信任與欺詐行為,但是目前世界上還沒有一項制度可以完全防止欺詐,因為總會有“道高一尺,魔高一丈”的情況。一、信用證詐騙的原因信用證自身存在的理論上的缺陷(即“獨立抽象性”原則)是造成信用證詐騙的主要原因之一。在印刷業(yè)發(fā)達、便利的今天,偽造美鈔、名畫已能以假亂真,偽造與信用證要求相一致的提單等單證文件則更為容易,也更容易成功。ucp500第15條規(guī)定:“銀行對于任何單據(jù)的形式完整性、準確性、真實性、偽造或法律效力、或單據(jù)上規(guī)定的或附加的一般及/或特別條件,概不負責。銀行也沒有能力認證單證的真假。由于信用證詐騙是一種非暴力犯罪,其危害性容易被人們所忽視而得不到足夠的重視,各國有關立法及打擊措施不力且差距較大。1993年,俄羅斯有關銀行一次被黑勢力內外勾結,通過信用證詐騙損失4000萬美元。因此,:“我們應該注意目前存在的欺詐這個重要問題,清楚地認識到欺詐的起因,首先是由于商業(yè)一方與一個無賴簽訂合同,但是跟單信用證只是為商業(yè)交易而辦理付款,它不可能當警察來控制欺詐的發(fā)生。雖然無法精確統(tǒng)計究竟發(fā)生了多少起信用證欺詐案,但毋庸置疑,利用信用證欺詐,每年可使犯罪分子獲取數(shù)億美元的純利。數(shù)額之巨,驚動了美國聯(lián)邦機構包括聯(lián)邦儲備銀行、聯(lián)邦存款保險公司以及國際商會的商業(yè)犯罪局和美國證管會。1993年李文凱化名高橋秀雄在海外黑勢力操縱下,詐騙我國國內多家單位信用證開證費、手續(xù)費2300萬元,致使近百個生產廠家蒙受直接經濟損失6000萬元。信用證詐騙犯罪不
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