信用證詐騙的原因、危害及防范(參考版)
2025-06-28 01:18本頁面
【正文】 通過貿(mào)易商、銀行共同把關(guān),防止信用證詐騙的發(fā)生。防范信用證詐騙,銀行主要應(yīng)從詐騙的方式入手審查:電開信用證密押特征及真?zhèn)?信用證有無簽字或簽字能否核對,印鑒是否相符,信用證紙張的質(zhì)量、印刷的顏色是否正常,正副本是否相符,是否有必備條款及內(nèi)容是否矛盾等。信用證涉及銀行在國際上的信譽,如處理不當(dāng),將會引起外國銀行對中國銀行的信譽的懷疑,導(dǎo)致不保兌中國銀行的信用證,嚴重影響中國外貿(mào)的正常進行。 四、信用證詐騙的防范措施信用證詐騙屬高科技、高智能犯罪?？梢哉f,信用證詐騙在法律上的違約、侵權(quán)以及犯罪是并存的。由于詐騙者只是利用合同和信用證作掩護,通過非法手段取得他人或銀行的財產(chǎn),絲毫沒有履約的本意,其結(jié)果必然是造成違約和侵權(quán)。(三)多重非法性通常,信用證詐騙都具有一定的貿(mào)易背景,發(fā)生在國際貿(mào)易過程中。因銀行付款時只審單不看貨,一些不法商人乘機而入,編造各種騙局不發(fā)貨、少發(fā)貨或以假充真、以次充好而提交假提單相欺詐,風(fēng)險時常出現(xiàn)。例如一項進口業(yè)務(wù)涉及許多單證,包括運輸單據(jù)、保險單據(jù)、商業(yè)發(fā)票及其它單據(jù)以及這些單據(jù)下面的租船、商檢、配載、卸載、管理和交付等行為,還涉及到對賣方及船方的資信、貨物數(shù)量和質(zhì)量、船舶狀況及船員配備的了解和貿(mào)易程序、水文氣象、國際法等知識。近年來,信用證詐騙活動之猖獗,在很大程度上就是利用了這一點。因為一旦詐騙出現(xiàn),行騙者往往已攜款物逃之夭夭,跨國追索付出的人力、物力等各項支出巨大,往往接近甚至超出詐騙所造成的損失,而且,追回的可能性微乎其微。由此發(fā)生的信用證詐騙案件自然也會涉及兩個或兩個以上國家,而且行騙者和受害者往往處于不同國度,訴訟必然帶有涉外因素,涉及到國家間法律沖突與司法協(xié)助問題。三、信用證詐騙的特點(一)國際性信用證支付是國際貿(mào)易支付的主要方式之一。同時我國海事法院也開始受理諸如預(yù)借提單、偽造提單等信用證詐騙案件的侵權(quán)訴訟,以期從民事上追究侵權(quán)者的責(zé)任,求得經(jīng)濟補償。我國立法機關(guān)針對我國日益突出的金融詐騙犯罪活動,1995年6月30日通過了《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》,首次規(guī)定了信用證詐騙罪,并規(guī)定了較重的處罰,以加強對詐騙者的刑事制裁。據(jù)悉國際海事局每年為中國銀行鑒定單據(jù)金額達1800萬美元以上。對此問題,國際銀行法律及慣例協(xié)會還制作發(fā)行了一盤錄像帶和一份長達200頁的資料。 近幾年,日益嚴重的信用證欺詐案,特別是備用信用證欺詐問題
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