跟單信用證詐騙與對策(參考版)
2025-05-16 12:48本頁面
【正文】 一旦發(fā)覺詐騙分子的蛛絲馬跡，立刻跟蹤追擊，并嚴懲不貸，以維護跟信用證業(yè)務(wù)的正常開展，確保我國對外貿(mào)易的順利進行。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 46 ?最后，銀企雙方還應(yīng)攜手協(xié)作，一致對外。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 45 ?第四、出口企業(yè)或工貿(mào)公司在與外商簽約時，應(yīng)平等、合理、謹慎地確立合同條款。銀行審證側(cè)重來證的真實性，還應(yīng)注意來證的有效性和風險性。在簽訂合同前，應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢機構(gòu)對客戶進行資信調(diào)查，以便心中有數(shù)，作出正確的選擇，以免錯選貿(mào)易伙伴，自食苦果。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 43 ?第二、出口企業(yè)必須慎重選擇貿(mào)易伙伴。對于信開信用證，應(yīng)仔細核對印鑒是否相符，大額來證還應(yīng)要求開證行加押證實；對于電開信用證及其修改書，應(yīng)及時查核密押相符與否，以防假冒和偽造。至此，可以確 定，該證為偽造保兌信用證，詐騙分子企圖憑以騙我方出口貨物。此時，受益人稱貨已備妥，急待裝運，以免誤了裝船期。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 41 ? 例如：某中行曾收到一份由印尼雅加達亞歐美銀行(ASIAN UEROAMERICAN BANK,JAKARTA,INDONESIA)，發(fā)出的要求紐約瑞士聯(lián)合銀行保兌的電開信用證，金額為 600萬美元，受益人為廣東某外貿(mào)公司，出口貨物是 200萬條干蛇皮。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 39 ?(七 )偽造保兌信用證詐騙 ?所謂 偽造保兌信用證詐騙 ，是指詐騙分子在提供假信用證的基礎(chǔ)上，為獲得出口方的信任，蓄意偽造國際大銀行的保兌函，以達到騙取我方大宗出口貨物的目的。事實上，這是一份早已過期失效的舊信用證。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 38 ?例如：江蘇某外貿(mào)公司曾收到一份由香港客商面交的信開信用證，金額為 127318萬美元。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 36 (六 )涂改信用證詐騙 ? 所謂 ? 涂改信用證詐騙 ? ，是指詐騙分子將過期失效的信用證刻意涂改，變更原證的金額、裝效期和受益人名稱，并直接郵寄或面交受益人，以騙取出口貨物，或誘使出口方向其開信用證，騙取銀行融資。更不幸的是，貨物已被全部提走，下落不明。在裝運時，申請人代表來到出貨地，提供了檢驗證書， 并以數(shù)張大額支票為抵押，從受益人手中拿走了其中一份正本提單。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 35 ?例如：某中行曾收到香港 BD金融公司開出的以海南某信息公司為受益人的信用證，金額為，出口貨物是 20萬臺照像機。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 34 ?這種詐騙通常有如一特征： 軟條款 。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 33 (五 )假客檢證書詐騙 ?所謂 ? 假客檢證書欺詐 ? ，是指詐騙分子以申請人代表名義在受益人出貨地簽發(fā)檢驗證書，但其簽名與開證行留底印鑒式樣不符。該中行馬上警覺起來，并迅速查詢開證行，在確認該電文為偽造修改書后立即通知受益人停止發(fā)貨。該中行在將來證通知受益人時，提請其有關(guān)注這些條款，并作好防范。來證含有這樣一個 ? 軟條款 ? ： ? 只有在收互我行加押電報修改書并經(jīng)通知行通知的買方裝運指示、指定運輸船名、裝運日期時才可裝 。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 31 ?這種詐騙帶有如下特征： 、合法的，但含有某些制約受益人權(quán)利的條款，亟待修改； ，且盜用他行密押或借用原證密碼； ，而直接發(fā)給通知 行或受益人； ； 、效期較短，以迫使受益人倉促發(fā)貨。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 30 (四 )偽造信用證修改書詐騙
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