跟單信用證詐騙與對策-wenkub
2023-05-23 12:48:53 本頁面
【正文】 院 劉偉全 4 二、開證申請人自謀的信用證欺詐 假冒信用證 軟條款信用證 轉(zhuǎn)讓信用證 2021/6/16 山東財政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 5 三、受益人與船東共謀的信用證欺詐 偽造單據(jù) 以保函換取清潔提單 預(yù)接提單和倒簽提單欺詐 四、開證申請人與受益人共謀的信用證欺詐 五、開證申請人與開證行共謀的信用證欺詐 2021/6/16 山東財政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 6 第二節(jié) 信用證欺詐的原因 一、信用證欺詐產(chǎn)生的主觀原因 （一）欺詐人的貪利心理 （二）被欺詐人的反欺詐警惕、防范意識不強 2021/6/16 山東財政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 7 二、信用證欺詐產(chǎn)生的客觀原因 信用證保護的相對薄弱 信用證國家（國際）保護相對薄弱 （ 1）信用證自身存在理論上的缺陷 （ 2）國內(nèi)、國際社會法律救濟不力 （ 3）國際貿(mào)易秩序管理混亂 2021/6/16 山東財政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 8 銀行等機構(gòu)的反欺詐意識有待提高 加強社會群體保護 信用證貿(mào)易商自身保護相對薄弱 2021/6/16 山東財政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 9 第三節(jié) 信用證欺詐的救濟 信用證欺詐的救濟是指信用證欺詐行為發(fā)生后所采取的避免或減少損失的措施或辦法。 2021/6/16 山東財政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 11 二、信用證欺詐的司法救濟 （一）信用證欺詐的司法救濟的國際比較 美國 首開“例外欺詐”之論述 英國 承認(rèn)和肯定了美國一些判例的說服力，但是英國法院對信用證的干預(yù)采取了更為嚴(yán)格的限制。 （ 2）客觀方面必須是實施了信用證詐騙的非法行為。 2021/6/16 山東財政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 13 （三）信用證欺詐的法律干預(yù) 英美法院簽發(fā)禁令時的嚴(yán)格原則 （ 1）堅持信用證的獨立性 （ 2）欺詐一定要確實存在，且銀行知情 （ 3）禁令必須在銀行付款之前或承兌之前發(fā)出 （ 4）禁令的發(fā)布不損及善意第三人的利益 2021/6/16 山東財政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 14 我國高院 《 紀(jì)要 》 中有關(guān)信用證民事方面的規(guī)定 （ 1）法院干預(yù)信用證付款的法律條件。 目前，中西方大致相同的做法：采取侵權(quán)之訴還是刑事之訴，取決于欺詐人的性質(zhì)以及帶來的社會后果。 各國應(yīng)制定、修改、完善、嚴(yán)格實施公司法中關(guān)于公司設(shè)立的規(guī)定。 2021/6/16 山東財政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 17 二、信用證貿(mào)易商的自我防范 （一）慎重選擇交易伙伴 （二）認(rèn)真簽訂貨物買賣合同 慎重訂立貨物買賣合同信用證條款。 （三）嚴(yán)格審核信用證，加強對假冒信用證，軟條款信用證的防范。 根據(jù)以上幾點，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經(jīng)開證行總行聯(lián)系查實，確是如此。 2021/6/16 山東財政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 25 ? 例如：某中行曾收到一份由加拿大 AC銀行 ALERTA分行電開的信用證，金額約 100萬美元，受益人為安徽某進出口公司。至此，終于證實這是一起盜用第三家銀行密押的詐騙案。 2021/6/16 山東財政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 27 (三 )? 軟條款 ? /? 陷阱條款 ? 詐騙 ?所謂 ?‘ 軟條款 ’ /‘ 陷阱條款 ’ 詐騙 ? ，是指詐騙分子要求開證行開出主動權(quán)完全掌握在開證申請人手中，能制約受益人，且隨時可解除付款責(zé)任條款的信用證，其實質(zhì)就是變相的可撤銷信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和銀行。信用規(guī)定： 貨物只能待收到申請人指定船名的裝運通知后裝運，而該裝運通知將由開證行隨后經(jīng)信用證修改書方式發(fā)出 ? (SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT`S SHIPPING INSTRUCTIONS THROUGH L/ C OPENING
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