跟單信用證詐騙與對策-資料下載頁
2025-05-12 12:48本頁面
【正文】 名稱均有明顯涂改痕跡，于是提醒受益人注意，并立即向開證行查詢，最后查明此證是經(jīng)客商涂改，交給外貿(mào)公司，企圖以此要求我方銀行向其開出630萬美元的信用證，以便在國外招搖撞騙。事實(shí)上，這是一份早已過期失效的舊信用證。幸虧我方銀行警惕性高，才及時制止了這一起巨額信用證詐騙案。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 39 ?(七 )偽造保兌信用證詐騙 ?所謂 偽造保兌信用證詐騙 ，是指詐騙分子在提供假信用證的基礎(chǔ)上，為獲得出口方的信任，蓄意偽造國際大銀行的保兌函，以達(dá)到騙取我方大宗出口貨物的目的。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 40 ?這種詐騙常常有如下特征： ； ，以增加欺騙性； ，其簽名為偽冒簽字； ，僅通過中介人相識； ，且裝效期較短。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 41 ? 例如：某中行曾收到一份由印尼雅加達(dá)亞歐美銀行(ASIAN UEROAMERICAN BANK,JAKARTA,INDONESIA)，發(fā)出的要求紐約瑞士聯(lián)合銀行保兌的電開信用證，金額為 600萬美元，受益人為廣東某外貿(mào)公司，出口貨物是 200萬條干蛇皮。但查銀行年鑒，沒有該開證行的資料，稍后，又收到蘇黎世瑞士聯(lián)合銀行的保兌函，但其兩個簽字中，僅有一個相似，另一個無法核對。此時，受益人稱貨已備妥，急待裝運(yùn)，以免誤了裝船期。為慎重起見，該中行一方面，勸阻受益人暫不出運(yùn)，另一方面抓緊與紐約瑞士聯(lián)合銀行和蘇黎世瑞士聯(lián)系查詢，先后得到答復(fù)： 從沒聽說過開證行 情況，也從未保兌過這一信用證，請?zhí)峁└敿?xì)資料以查此事 。至此，可以確 定，該證為偽造保兌信用證，詐騙分子企圖憑以騙我方出口貨物。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 42 總結(jié)：出口商防范信用證詐騙的對策 ? 第一、出口方銀行 (指通知行 )必須認(rèn)真負(fù)責(zé)地核驗(yàn)信用證的真實(shí)性，并掌握開證行的資信情況。對于信開信用證，應(yīng)仔細(xì)核對印鑒是否相符，大額來證還應(yīng)要求開證行加押證實(shí)；對于電開信用證及其修改書，應(yīng)及時查核密押相符與否，以防假冒和偽造。同時，還應(yīng)對開證行的名稱、地址和資信情況與銀行年鑒進(jìn)行比較分析， 發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，立即向開證行或代理行查詢，以確保來證的真實(shí)性、合法性和開證行的 可靠性。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 43 ?第二、出口企業(yè)必須慎重選擇貿(mào)易伙伴。在尋找貿(mào)易伙伴和貿(mào)易機(jī)會時，應(yīng)盡可能通過正式途徑(如參加廣交會和實(shí)地考察 )來接觸和了解客戶，不要與資信不明或資信不好的客戶做生意。在簽訂合同前，應(yīng)設(shè)法委托有關(guān)咨詢機(jī)構(gòu)對客戶進(jìn)行資信調(diào)查，以便心中有數(shù)，作出正確的選擇，以免錯選貿(mào)易伙伴，自食苦果。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 44 ?第三、銀行和出口企業(yè)均需對信用證進(jìn)行認(rèn)真審核。銀行審證側(cè)重來證的真實(shí)性，還應(yīng)注意來證的有效性和風(fēng)險(xiǎn)性。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)來證含有主動權(quán)不在自己手中的 軟條款 /陷阱條款 及其它不利條款，必須堅(jiān)決和迅速地與客商聯(lián)系修改，或采取相應(yīng)的防范措施，以防患于未然。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 45 ?第四、出口企業(yè)或工貿(mào)公司在與外商簽約時，應(yīng)平等、合理、謹(jǐn)慎地確立合同條款。以國家和集體利益為重，徹底杜絕一切有損國家和集體利益的不平等、不合理?xiàng)l款，如 ? 預(yù)付履約金、質(zhì)保金，傭金和中介費(fèi)條款 ? 等，以免誤中對方圈套，破財(cái)耗神，恥笑于人。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 46 ?最后，銀企雙方還應(yīng)攜手協(xié)作，一致對外。要樹立整體觀念，互相配合增強(qiáng)防詐信息。一旦發(fā)覺詐騙分子的蛛絲馬跡，立刻跟蹤追擊，并嚴(yán)懲不貸，以維護(hù)跟信用證業(yè)務(wù)的正常開展，確保我國對外貿(mào)易的順利進(jìn)行。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國經(jīng)學(xué)院 劉偉全 47 本課程到此結(jié)束 再 見！
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