跟單信用證詐騙與對策-文庫吧
2025-04-22 12:48 本頁面
【正文】 不損及善意第三人的利益 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 14 我國高院 《 紀要 》 中有關(guān)信用證民事方面的規(guī)定 （ 1）法院干預信用證付款的法律條件。 （ 2）法院干預信用證付款的限制。 ①欺詐程度的限制 ②干預的時間限制 ③干預的例外 （ 3）法院干預信用證的標的和形式。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 15 三、信用證欺詐結(jié)果發(fā)生的處理 從嚴格意義上講，無論何種形式的信用證欺詐，在信用證欺詐結(jié)果發(fā)生以后，只能依據(jù)買賣合同向欺詐人追償。 目前，中西方大致相同的做法：采取侵權(quán)之訴還是刑事之訴，取決于欺詐人的性質(zhì)以及帶來的社會后果。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 16 第四節(jié) 信用證欺詐的防范 一、信用證欺詐的國際防范 （一）修改、完善、制定相關(guān)立法和國際慣例。 制定反信用證欺詐法。 國際商會在修訂 UCP時增加反信用證欺詐條款。 各國應制定、修改、完善、嚴格實施公司法中關(guān)于公司設立的規(guī)定。 （二）各國應設立公司經(jīng)營狀況查詢中心。 （三）限制使用或取消方便旗船。 （四）逐漸使用電子提單。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 17 二、信用證貿(mào)易商的自我防范 （一）慎重選擇交易伙伴 （二）認真簽訂貨物買賣合同 慎重訂立貨物買賣合同信用證條款。 （ 1）合理選擇信用證種類 （ 2）信用證的有效期必須合理、適當 （ 3）明確訂立信用證條款的內(nèi)容 正確選擇國際貿(mào)易術(shù)語。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 18 二、信用證貿(mào)易商的自我防范 （三）認真審核信用證 （四）及時調(diào)查貨運航程或行蹤 （五）強化監(jiān)裝監(jiān)卸和商檢手段 （六）提高信用證貿(mào)易商業(yè)務素質(zhì) 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 19 三、銀行的防范 （一）加強銀行業(yè)務人員的素質(zhì)培養(yǎng)。 （二）做好對往來銀行的資信調(diào)查和咨詢服務。 （三）嚴格審核信用證，加強對假冒信用證，軟條款信用證的防范。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 20 案例：我國出口商遭遇的跟單信用證詐騙案 (一 )假冒或偽造印鑒 (簽字 )詐騙 所謂 ? 假冒或偽造印鑒 (簽字 )詐騙， ? 是指詐騙分子在以打字機打出并將通過郵遞方式寄出的信用證上假冒或偽造開證行有權(quán)簽字人員的印鑒 (簽字 )，企圖以假亂真欺騙受益人 (出口商 )盲目發(fā)貨，最終達到騙取出口貨物目的 . 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 21 ?這種詐騙一般有如下特征： ，而直達受益人手中，且信封無寄件人詳細地址，郵戳模糊； ； ，或采用印刷體簽名； ，或違背常規(guī)； ，或提單做成申請人 (進口商 )為收貨人。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院 劉偉全 22 ? 例如 :河南某外貿(mào)公司曾收到一份以 STANDARD CHARTERED BANK LTD,BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND名義開立的跟單信用證，金額為 USD37, 。通知行為 NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD,經(jīng)受益人當?shù)劂y行專業(yè)人員審核，發(fā)現(xiàn)幾點可疑之處：(1)信用證的格式很陳舊，信封無寄件人地址，且郵戳模糊不清，無法辯認從何地寄出； (2)信用證限制通知行－倫敦國民西敏寺銀行議付，有違常 規(guī)； (3)收單行的詳細地址在銀行年鑒上查無； (4)信用證的簽名為印刷體，而非手簽，且無法核對； (5)信用證要求貨物空運至尼日利亞，而該國為詐騙案多發(fā)地。 根據(jù)以上幾點，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經(jīng)開證行總行聯(lián)系查實，確是如此。從而避免了一起偽造信用證件詐騙。 2021/6/16 山東財政學院國經(jīng)學院
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