信用證詐騙罪的構(gòu)成要件(參考版)
2024-08-15 13:12本頁面
【正文】 。信用證詐騙罪主要采取以下手段：使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的；使用作廢的信用證；騙取信用證等。信用證詐騙罪發(fā)生在信用證業(yè)務(wù)過程中，而合同詐騙罪發(fā)生在簽訂、履行合同的過程中。信用證詐騙罪與合同詐騙罪的有什么區(qū)別？合同詐騙罪，是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人數(shù)額較大的行為。（4）對(duì)象不同。（3）主體不同。信用證詐騙罪發(fā)生在信用證業(yè)務(wù)過程中；而貸款詐騙罪發(fā)生在金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)過程中。信用證詐騙罪的客體是信用證的管理制度和財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；而貸款詐騙罪的客體則是國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的貸款管理制度和金融機(jī)構(gòu)對(duì)信貸資金的所有權(quán)。當(dāng)行為人利用信用證詐騙金融機(jī)構(gòu)的貸款時(shí)，使得兩種本無關(guān)系的犯罪行為產(chǎn)生了某種程度的聯(lián)系。從以上所列的“軟條款”的性質(zhì)來看,其基本特征在于它賦予了開證申請(qǐng)人或開證銀行單方面的主動(dòng)權(quán),使信用證受益人承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn),行為人通過這些更具隱蔽性的條款,使得受益人更容易上當(dāng)受騙,從而達(dá)到騙取財(cái)物的目的。（4）規(guī)定船公司、船名、目的港、裝船日期、起運(yùn)港、驗(yàn)收人等,須待開證人通知或須開證人同意,開證銀行將以修改書的形式另行通知。一旦該檢查機(jī)構(gòu)故意挑剔,則受益人難逃任人擺布的局面。（2）買方指定檢查機(jī)構(gòu)。一般常見的信用證“陷阱”有如下幾項(xiàng):（1）買方要求領(lǐng)事簽證。在法條的選擇上，要遵循“特別法優(yōu)于一般法”的原則。信用證詐騙罪與詐騙罪有何區(qū)別？信用證詐騙罪與一般詐騙罪的區(qū)別，在于兩罪屬于普通法條與特別法條的關(guān)系。只有行為人實(shí)施信用證詐騙活動(dòng)被及時(shí)制止，才能防止犯罪結(jié)果的發(fā)生，但已造成一定程度的社會(huì)危害性，財(cái)產(chǎn)造成的損失無法挽回，銀行信用已受到損害。在信用證詐騙罪的三個(gè)量刑檔次中，第一款沒有規(guī)定“數(shù)額較大”，而在第二、第三量刑檔次分別為“數(shù)額巨大”和“數(shù)額特別巨大”、情節(jié)嚴(yán)重和情節(jié)特別嚴(yán)重，并規(guī)定從重處罰。二者具有目的行為與手段行為的牽連關(guān)系，應(yīng)按照牽連犯的適用原則及司法實(shí)踐來處理。因?yàn)閭卧?、變?cè)煨庞米C或者附隨單據(jù)、文件中偽造、變?cè)斓男袨楫?dāng)然構(gòu)成偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪，而加以使用的行為不是偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪的內(nèi)容，但卻是信用證詐騙罪的構(gòu)成要件。行為人先偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件后加以使用的，應(yīng)如何處理？根據(jù)信用證詐騙罪客觀方面的認(rèn)定，行為人使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件進(jìn)行詐騙是其行為方式之一，而偽造、變?cè)煨庞米C或者附隨單據(jù)、文件的行為，根據(jù)法律的規(guī)定可
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