信用證詐騙的原因、危害及防范(編輯修改稿)
2024-07-22 01:18 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 騙提供了可以利用的間隙。信用證業(yè)務(wù)在促進國際貿(mào)易中起重大作用的同時,亦顯現(xiàn)出一定的負面作用,尤其是二戰(zhàn)以來,國際金融風波迭起,信用證欺詐案時有發(fā)生,且詐騙數(shù)目驚人,所造成的損失日趨嚴重。雖然無法精確統(tǒng)計究竟發(fā)生了多少起信用證欺詐案,但毋庸置疑,利用信用證欺詐,每年可使犯罪分子獲取數(shù)億美元的純利。1992年世界最大的汽車制造商――。由于可以理解的原因,受害人不愿讓外人知道他們被欺詐之事。更有美國人格蘭茲所為的“90年代的杰作”,其自稱是“歐洲銀行和金融機構(gòu)的商業(yè)票券私人發(fā)行員”,編造一個只存在于世界各大銀行之間的信用證市場,買進或押出信用證騙錢,據(jù)估計總“營業(yè)額”可能超過5億美元,其中英國救世軍被騙1000萬美元,全美教堂理事會被騙了800萬美元,芝加哥住宅局被騙1900萬美元,連遠在南太平洋的島國瑙魯都跑不掉,被騙1300萬美元。數(shù)額之巨,驚動了美國聯(lián)邦機構(gòu)包括聯(lián)邦儲備銀行、聯(lián)邦存款保險公司以及國際商會的商業(yè)犯罪局和美國證管會。5俄羅斯、英國、古巴等許多國家也不時有信用證詐騙案披露于報端。我國作為發(fā)展中國家在改革開放的形勢下,更是成為騙子行騙的主要目標。例如1984年我國有關(guān)部門與外商簽訂進口鋼材合同,并租用意大利某航運公司的“歐洲快車”號輪承運,船東簽發(fā)假提單詐騙,給我國造成1400萬美元的損失。1993年李文凱化名高橋秀雄在海外黑勢力操縱下,詐騙我國國內(nèi)多家單位信用證開證費、手續(xù)費2300萬元,致使近百個生產(chǎn)廠家蒙受直接經(jīng)濟損失6000萬元。而同年又發(fā)生中國農(nóng)業(yè)銀行衡水中心支行100億美元備用信用證詐騙案,該案雖經(jīng)多方努力,未造成對外支付,但為此已耗費了大量人力、物力。信用證詐騙案屢屢發(fā)生,觸目驚心,危害極大。城門失火,殃及池魚。信用證詐騙犯罪不僅給受害公司造成巨大損失,而且也必然給銀行帶來影響,尤其是其信譽受到傷害。信譽是銀行賴以生存的基礎(chǔ)。對一家從事國際金融業(yè)務(wù)的銀行來說,信譽是至關(guān)重要的。一旦在金融詐騙案中受到牽連,不管該銀行本身是否遭到經(jīng)濟損失,其信譽必然會受到影響,將使外界感到該銀行內(nèi)部管理不嚴,經(jīng)營不善,從而使人們對其失去信心。如果是西方國家大銀行,其上市股票價格往往下跌,嚴重的還會導(dǎo)致儲戶擠兌,使銀行的整體經(jīng)營受到沉重打擊。另外還會連鎖引起國際金融界對其信用證不信任如不議付,不保兌或要求第三家銀行為其保兌等不良反應(yīng)。 近幾年,日益嚴重的信用證欺詐案,特別是備用信用證欺詐
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