跟單信用證詐騙與對策-文庫吧資料
2025-05-20 12:48本頁面
【正文】 ?所謂 ? 偽造信用證修改書詐騙 ? 是指詐騙分子不經開證行而徑向通知行或受益人發(fā)出信用證修改開書，企圖鉆出口方空子，引誘受益人發(fā)貨。信用規(guī)定： 貨物只能待收到申請人指定船名的裝運通知后裝運，而該裝運通知將由開證行隨后經信用證修改書方式發(fā)出 ? (SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT`S SHIPPING INSTRUCTIONS THROUGH L/ C OPENING BANK NOMINATING THE NAME OF CARRYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。 、傭金或質保金后，即借故刁難，拒絕簽發(fā)檢驗證書，或不通知裝船，使出口企業(yè)無法取得全套單據議付，白白遭受損失。 2021/6/16 山東財政學院國經學院 劉偉全 27 (三 )? 軟條款 ? /? 陷阱條款 ? 詐騙 ?所謂 ?‘ 軟條款 ’ /‘ 陷阱條款 ’ 詐騙 ? ，是指詐騙分子要求開證行開出主動權完全掌握在開證申請人手中，能制約受益人，且隨時可解除付款責任條款的信用證，其實質就是變相的可撤銷信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和銀行。后來，該中行去電上海渣打銀行核實，得到復電： ? 本行不為第三家非其集團成員銀行核為，且不負任何責任 ? ，該中行只好轉查開證行總行，但被告知： ? 開證行從未開出此證，且申請人未在當地注冊，無業(yè)務往來記錄 ? 。至此，終于證實這是一起盜用第三家銀行密押的詐騙案。針對這幾個疑點，該中行一方面告誡公司 ? 此證密押未符，請暫緩出運 ? ，另一方面，趕緊向總行國際部查詢，回答： ? 查無此行 ? 。 2021/6/16 山東財政學院國經學院 劉偉全 25 ? 例如：某中行曾收到一份由加拿大 AC銀行 ALERTA分行電開的信用證，金額約 100萬美元，受益人為安徽某進出口公司。 2021/6/16 山東財政學院國經學院 劉偉全 23 （二）盜用或借用他行密押（密碼）詐騙 ?所謂 ? 盜用或借用他行密押 (密碼 )詐騙 ? ，是指詐騙分子在電開信用證中，詭稱使 用第三家銀行密押，但該第三家銀行的確認電卻無加押證實，企圖瞞天過海，騙取出口貨物。 根據以上幾點，銀行初步判定該證為偽造信用證，后經開證行總行聯(lián)系查實，確是如此。 2021/6/16 山東財政學院國經學院 劉偉全 22 ? 例如 :河南某外貿公司曾收到一份以 STANDARD CHARTERED BANK LTD,BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND名義開立的跟單信用證，金額為 USD37, 。 （三）嚴格審核信用證，加強對假冒信用證，軟條款信用證的防范。 2021/6/16 山東財政學院國經學院 劉偉全 18 二、信用證貿易商的自我防范 （三）認真審核信用證 （四）及時調查貨運航程或行蹤 （五）強化監(jiān)裝監(jiān)卸和商檢手段 （六）提高信用證貿易商業(yè)務素質 2021/6/16 山東財政學院國經學院 劉偉全 19 三、銀行的防范 （一）加強銀行業(yè)務人員的素質培養(yǎng)。 2021/6/16 山東財政學院國經學院 劉偉全 17 二、信用證貿易商的自我防范 （一）慎重選擇交易伙伴 （二）認真簽訂貨物買賣合同 慎重訂立貨物買賣合同信用證條款。 （三）限制使用或取消方便旗船。 各國應制定、修改、完善、嚴格實施公司法中關于公司設立的規(guī)定。 制定反信用證欺詐法。 目前，中西方大致相同的做法：采取侵權之訴還是刑事之訴，取決于欺詐人的性質以及帶來的社會后果。 ①欺詐程度的限制 ②干預的時間限制 ③干預的例外 （ 3）法院干預信用證的標的和形式。 2021/6/16 山東財政學院國經學院 劉偉全 13 （三）信用證欺詐的法律干
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