4論信用證詐騙危害-文庫(kù)吧資料
2024-09-11 16:49本頁(yè)面
【正文】 其保兌等不良反應(yīng)。一旦在金融詐騙案中受到牽連，不管該銀行本身是否遭到經(jīng)濟(jì)損失，其信譽(yù)必然會(huì)受到影響，將使外界感到該銀行內(nèi)部管理不嚴(yán)，經(jīng)營(yíng)不善，從而使人們對(duì)其失去信心。信譽(yù)是銀行賴以生存的基礎(chǔ)。 城門失火，殃及池魚(yú)。而同年又發(fā)生中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行衡水中心支行100 億美元備用信用證詐騙案，該案雖經(jīng)多方努力，未造成對(duì)外支付，但為此已耗費(fèi)了大量人力、物力。例如 1984 年我國(guó)有關(guān)部門與外商簽訂進(jìn)口鋼材合同，并租用意大利某航運(yùn)公司的 “ 歐洲快車 ” 號(hào)輪承運(yùn)，船東簽發(fā)假提單詐騙，給我國(guó)造成 1400 萬(wàn)美元的損失。 5 俄羅斯、英國(guó)、古巴等許多國(guó)家也不時(shí)有信用證詐騙案披露于報(bào)端。更有美國(guó)人格蘭茲所為的 “90 年代的杰作 ” ，其自 稱是“ 歐洲銀行和金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)票券私人發(fā)行員 ” ，編造一個(gè)只存在于世界各大銀行之間的信用證市場(chǎng)，買進(jìn)或押出信用證騙錢，據(jù)估計(jì)總 “ 營(yíng)業(yè)額 ” 可能超過(guò) 5 億美元，其中英國(guó)救世軍被騙1000 萬(wàn)美元，全美教堂理事會(huì)被騙了 800 萬(wàn)美元，芝加哥住宅局被騙 1900 萬(wàn)美元，連遠(yuǎn)在南太平洋的島國(guó)瑙魯都跑不掉，被騙 1300 萬(wàn)美元。 1992 年世界最大的汽車制造商 —— 美國(guó)通用汽車公司在一起精心策劃的信用證欺詐案中被詐騙了 億美元。信用證業(yè)務(wù)在促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易中起重 第 5 頁(yè) 共 10 頁(yè) 大作用的同時(shí)，亦顯現(xiàn)出一定的負(fù)面作用，尤其是二戰(zhàn)以來(lái)，國(guó)際金融風(fēng)波迭起，信用證欺詐案時(shí)有發(fā)生，且詐騙數(shù)目驚人，所造成的損失日趨嚴(yán)重。 ”2 所以，防止欺詐的關(guān)鍵是買方要 “ 知道信任誰(shuí)，信任到什么程度，應(yīng)在某情況下跟誰(shuí)打交道。我國(guó)是外國(guó)賣方利用假單證行騙的主要受害國(guó)，其中重要原因就是水平不高，不懂信用證業(yè)務(wù)，不懂航運(yùn)，消息也不靈通，甚至缺少一 般的常識(shí)與警覺(jué)，給騙子以可乘之機(jī)。 受害者的警覺(jué)性與素質(zhì)不高。正由于此類犯罪低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)，國(guó)際上許多有組織的犯罪集團(tuán)（如販毒集團(tuán)）已大規(guī)模進(jìn)入此領(lǐng)域，信用證詐騙犯罪更為嚴(yán)重。加之信用證詐騙犯罪的跨國(guó)性，涉及國(guó)際管轄、法律適用等問(wèn)題，程序復(fù)雜，費(fèi)用較高，追究難度較大，即使追究處罰也較輕。國(guó)內(nèi)、國(guó)際社會(huì)法律制裁不力，騙子容易逃避罪責(zé)。畢竟銀行不懂外貿(mào)，不知道單證上各種商品貨物的合理價(jià)格，不知道信用證受益人是否有可靠的貨源，等等。除非是單證表面 已可看出有 “ 假 ” ，但這在現(xiàn)實(shí)中是不可能的。對(duì)于單據(jù)所代表的貨物的描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、價(jià)格或存在，或貨物的發(fā)貨人、承運(yùn)人或保險(xiǎn)人或其他任何人誠(chéng)信或行為及 /或不行為，清償能力及資信情況等，也不負(fù)責(zé)。 根據(jù) ucp500，對(duì)單據(jù)的正確與否，銀行只要認(rèn)定其 “ 表面相符 ” 便沒(méi)有任何責(zé)任。提單是一種物
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