freepeople性欧美熟妇, 色戒完整版无删减158分钟hd, 无码精品国产vα在线观看DVD, 丰满少妇伦精品无码专区在线观看,艾栗栗与纹身男宾馆3p50分钟,国产AV片在线观看,黑人与美女高潮,18岁女RAPPERDISSSUBS,国产手机在机看影片

正文內(nèi)容

4論信用證詐騙危害(存儲(chǔ)版)

2024-09-11 16:49上一頁面

下一頁面
  

【正文】 國際商會(huì)商業(yè)犯罪局發(fā)表了一篇有關(guān) “ 銀行投資欺詐 ” 的特別報(bào)告,引述了備用信用證欺詐在世界范圍的發(fā)生率。同 時(shí)亦有國內(nèi)受害者被迫向外國法院起訴。 (二)復(fù)雜性 信用證業(yè)務(wù)不僅涉及到眾多處于不同國家的當(dāng)事人,而且涉及到眾多的環(huán)節(jié)以及國際慣例、法律和復(fù)雜的專業(yè)技術(shù)知識(shí)。盡管在理論上和實(shí)踐中信用證詐騙并非都涉及到刑事,而且實(shí)踐中作為刑事案件處理的只占極少數(shù),但從每一宗信用證詐騙所涉及的觸目驚心的數(shù)額及危害后果看,幾乎都已構(gòu) 成犯罪。電開信用證密押特征及真?zhèn)危庞米C有無簽字或簽字能否核對(duì),印鑒是否相符,信用證紙張的質(zhì)量、印刷的顏色是否正常,正副本是否相符,是否有必備條款及內(nèi)容是否矛盾等。正是基于此,不能采用過多的干預(yù)手段,只有加強(qiáng)貿(mào) 第 10 頁 共 10 頁 易商、銀行自身防范措施、嚴(yán)格審查信用證的表面形式,鑒別其真?zhèn)?,發(fā)現(xiàn)被詐騙時(shí)及時(shí)向法院申請(qǐng)禁令,阻止中國開證銀行償還貸款給保兌或付款銀行,從而防止欺詐的發(fā)生。信用證詐騙不僅具有犯罪性質(zhì),而且具有民商法意義上的違約和侵權(quán)性質(zhì),構(gòu)成多重的非法性。還有的受害人基于 “ 家丑不外揚(yáng) ” 及自身利益與信譽(yù)考慮,遭欺詐也不報(bào)案、不通告。 1997 年新刑法肯定了這一規(guī)定。另外還會(huì)連鎖引起國際金融界對(duì)其信用證不信任如不議付,不保兌或要求第三家銀 行為其保兌等不良反應(yīng)。而同年又發(fā)生中國農(nóng)業(yè)銀行衡水中心支行100 億美元備用信用證詐騙案,該案雖經(jīng)多方努力,未造成對(duì)外支付,但為此已耗費(fèi)了大量人力、物力。 1992 年世界最大的汽車制造商 —— 美國通用汽車公司在一起精心策劃的信用證欺詐案中被詐騙了 億美元。 受害者的警覺性與素質(zhì)不高。畢竟銀行不懂外貿(mào),不知道單證上各種商品貨物的合理價(jià)格,不知道信用證受益人是否有可靠的貨源,等等。提單是一種物權(quán)憑證,所以,有人形容提單是一把打開浮動(dòng)黃金倉庫的鑰匙,而偽造提單比偽造名畫容易得多。信用證方式本身也不能完全避免欺詐。但是,信用證業(yè)務(wù)自身的復(fù)雜性和游離于基礎(chǔ)合同的獨(dú)立抽象性加重了風(fēng)險(xiǎn)防范和金融監(jiān)管的難度。我國將來加入 wto 后,國際間的貿(mào)易會(huì)不斷增加。因此,有必要對(duì)信用證詐騙的原因、危害與特點(diǎn)進(jìn)行深入的 探討。 一、信用證詐騙的原因 信用證自身存在的理論上的缺陷(即 “ 獨(dú)立抽象性 ” 原則)是造成信用證詐騙的主要原因之一。 ucp500 第 15 條規(guī)定: “ 銀行對(duì)于任何單據(jù)的形式完整性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性、偽造或法律效力、或單據(jù)上規(guī)定的或附加的一般及 /或特別條件,概不負(fù)責(zé) 。由于信用證詐騙是一種非暴力犯罪,其危害性容易被人們所忽視而得不到足夠的重視,各國有關(guān)立法及打擊措施不力且差距較大。 因此,國
點(diǎn)擊復(fù)制文檔內(nèi)容
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
文庫吧 www.dybbs8.com
備案圖鄂ICP備17016276號(hào)-1