4論信用證詐騙危害-免費(fèi)閱讀
【正文】 防范信用證詐騙，銀行主要應(yīng)從詐騙的方式入手審查。由于詐騙者只是利用合同和信用證作掩護(hù)，通過(guò)非法手段取得他人或銀行的財(cái)產(chǎn)，絲毫沒(méi)有履約的本意，其結(jié)果必然是造成違約和侵權(quán)。近年來(lái)，信用證詐騙活動(dòng)之猖獗，在很大程度上就是利用了這一點(diǎn)。同時(shí)我國(guó)海事法院也開(kāi)始受理諸如預(yù)借提單、偽造提單等信用證詐騙案件的侵權(quán)訴訟，以期從民事上追究侵權(quán)者的責(zé)任，求得經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。 近幾年，日益嚴(yán)重的信用證欺詐案，特別是備用信用證欺詐問(wèn)題，已引起了有關(guān)部門(mén)和國(guó)際司法機(jī)構(gòu)的關(guān)注。信用證詐騙案屢屢發(fā)生，觸目驚心，危害極大。由于可以理解的原因，受害人不愿讓外人知道他們被欺詐之事。在信用證詐騙中，行騙者始終圍繞著信用證自身的特點(diǎn)和利用被害人自身的弱點(diǎn)進(jìn)行詐騙。除非和約要求銀行 “ 把關(guān) ” ，銀行不會(huì)自找麻煩。那么，在信用證方式下，賣(mài)方以假單證特別是提單行騙，說(shuō)明貨物已經(jīng)付運(yùn)，其實(shí)沒(méi)有這回事， 第 3 頁(yè) 共 10 頁(yè) 銀行僅機(jī)械地 “ 審核信用證規(guī)定的所有單據(jù)，以確定其表面上是否與信用證條款相符 ” （ ucp500 第 3 條）后即支付貨款，毫無(wú)義務(wù)核對(duì)受益人（賣(mài)方）所提供的單據(jù) 的實(shí)際真實(shí)性，這對(duì)買(mǎi)方是很危險(xiǎn)的。因?yàn)樾庞米C的作用，僅是在雙方有 “ 信用 ” 的前提下給以保障：對(duì)賣(mài)方是獲得出口項(xiàng)下的貨款，對(duì)買(mǎi)方是得到與合同相符的貨物。世界各國(guó)不時(shí)有信用證詐騙案的發(fā)生，發(fā)展中國(guó)家更成為信用證詐騙的多發(fā)地區(qū)。 第 1 頁(yè) 共 10 頁(yè) 論信用證詐騙危害 摘要信用證是國(guó)際貿(mào)易中重要的信用結(jié)算工具，信用證本身不能防止欺詐，因此，信用證詐騙案件發(fā)生率很高，且詐騙數(shù)額巨大，嚴(yán)重破壞了國(guó)際間的正常貿(mào)易，發(fā)展中國(guó)家更是信用證詐騙的多發(fā)地區(qū)。信用證詐騙案數(shù)額巨大，危害嚴(yán)重，教訓(xùn)深刻。而 “ 信用 ” 、是不能防止欺詐的。 根據(jù) ucp500，對(duì)單據(jù)的正確與否，銀行只要認(rèn)定其 “ 表面相符 ” 便沒(méi)有任何責(zé)任。國(guó)內(nèi)、國(guó)際社會(huì)法律制裁不力，騙子容易逃避罪責(zé)。我國(guó)是外國(guó)賣(mài)方利用假單證行騙的主要受害國(guó)，其中重要原因就是水平不高，不懂信用證業(yè)務(wù)，不懂航運(yùn)，消息也不靈通，甚至缺少一 般的常識(shí)與警覺(jué)，給騙子以可乘之機(jī)。更有美國(guó)人格蘭茲所為的 “90 年代的杰作 ” ，其自 稱(chēng)是“ 歐洲銀行和金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)票券私人發(fā)行員 ” ，編造一個(gè)只存在于世界各大銀行之間的信用證市場(chǎng)，買(mǎi)進(jìn)或押出信用證騙錢(qián)，據(jù)估計(jì)總 “ 營(yíng)業(yè)額 ” 可能超過(guò) 5 億美元，其中英國(guó)救世軍被騙1000 萬(wàn)美元，全美教堂理事會(huì)被騙了 800 萬(wàn)美元，芝加哥住宅局被騙 1900 萬(wàn)美元，連遠(yuǎn)在南太平洋的島國(guó)瑙魯都跑不掉，被騙 1300 萬(wàn)美元。 城門(mén)失火，殃及池魚(yú)。 1994 年 1 月，
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