跟單信用證詐騙與對(duì)策-在線瀏覽
2025-07-15 12:48本頁面
【正文】 法第 200條對(duì)單位信用證詐騙的規(guī)定。 （ 2）法院干預(yù)信用證付款的限制。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 15 三、信用證欺詐結(jié)果發(fā)生的處理 從嚴(yán)格意義上講，無論何種形式的信用證欺詐，在信用證欺詐結(jié)果發(fā)生以后，只能依據(jù)買賣合同向欺詐人追償。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 16 第四節(jié) 信用證欺詐的防范 一、信用證欺詐的國(guó)際防范 （一）修改、完善、制定相關(guān)立法和國(guó)際慣例。 國(guó)際商會(huì)在修訂 UCP時(shí)增加反信用證欺詐條款。 （二）各國(guó)應(yīng)設(shè)立公司經(jīng)營(yíng)狀況查詢中心。 （四）逐漸使用電子提單。 （ 1）合理選擇信用證種類 （ 2）信用證的有效期必須合理、適當(dāng) （ 3）明確訂立信用證條款的內(nèi)容 正確選擇國(guó)際貿(mào)易術(shù)語。 （二）做好對(duì)往來銀行的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 20 案例：我國(guó)出口商遭遇的跟單信用證詐騙案 (一 )假冒或偽造印鑒 (簽字 )詐騙 所謂 ? 假冒或偽造印鑒 (簽字 )詐騙， ? 是指詐騙分子在以打字機(jī)打出并將通過郵遞方式寄出的信用證上假冒或偽造開證行有權(quán)簽字人員的印鑒 (簽字 )，企圖以假亂真欺騙受益人 (出口商 )盲目發(fā)貨，最終達(dá)到騙取出口貨物目的 . 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 21 ?這種詐騙一般有如下特征： ，而直達(dá)受益人手中，且信封無寄件人詳細(xì)地址，郵戳模糊； ； ，或采用印刷體簽名； ，或違背常規(guī)； ，或提單做成申請(qǐng)人 (進(jìn)口商 )為收貨人。通知行為 NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD,經(jīng)受益人當(dāng)?shù)劂y行專業(yè)人員審核，發(fā)現(xiàn)幾點(diǎn)可疑之處：(1)信用證的格式很陳舊，信封無寄件人地址，且郵戳模糊不清，無法辯認(rèn)從何地寄出； (2)信用證限制通知行－倫敦國(guó)民西敏寺銀行議付，有違常 規(guī)； (3)收單行的詳細(xì)地址在銀行年鑒上查無； (4)信用證的簽名為印刷體，而非手簽，且無法核對(duì)； (5)信用證要求貨物空運(yùn)至尼日利亞，而該國(guó)為詐騙案多發(fā)地。從而避免了一起偽造信用證件詐騙。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 24 ?這種詐騙通常有如下特征： ，而聲稱由第三家銀行來電證實(shí)； 、效期較短，以逼使受益人倉(cāng)促發(fā)貨； 申請(qǐng)人； ，并許以優(yōu)厚利率； 。銀行審證員發(fā)現(xiàn)該證存在以下疑點(diǎn)： (1)該證沒有加押證實(shí)，僅在來證開注明 ? 本證將由 行來電證實(shí) ? ； (2)該證裝效期在同一天，且離開證日不足一星期； (3)來證要求受益人發(fā)貨后，速將一套副本單據(jù)隨同一份正本提單用 DHL快郵寄給申請(qǐng)人； (4)該證為見票 45天付款，且規(guī)定受益人可按年利率 11％索取利息； (5)信用證申請(qǐng)人在加拿大，而受貨人卻在新加坡； (6)來證電傳號(hào)不合常理。稍后，卻收到署名 ? 美漩銀行 ? 的確認(rèn)電，但該電文沒有加押證實(shí)，于是該中行設(shè)法與美州銀行駐京代表處聯(lián)系，請(qǐng)示協(xié)助催曬，最后得到答復(fù)： ? 該行從未發(fā)出確認(rèn)電，且與開證行無任何往來 ? 。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 26 ? 又如：廣西某中行曾收到一份署名印尼國(guó)民商業(yè)銀行萬隆分行電開的信用證，金額約 80萬美元，來證使用開證行與渣打銀行上海分行之密押。顯然，這是一份盜用他行密押并偽冒印尼國(guó)民商業(yè)銀行的假信用證。 2021/6/16 山東財(cái)政學(xué)院國(guó)經(jīng)學(xué)院 劉偉全 28 ? 這種詐騙主要有以下特征： ，在 50萬美元以上； ? 軟條款 ? ／ ? 陷阱條款 ? ，如規(guī)定申請(qǐng)人或其指定代表簽發(fā)檢驗(yàn)證書，或由申請(qǐng)人指定運(yùn)輸船名、裝運(yùn)用日期、航行航線 ? 或聲 稱 ? 本證暫未生效 ? 等； ，如 ? 花崗石、鵝卵石、鑄鐵蓋、木箱和纖維袋 ? 等； 5%￣ 15%預(yù)付履約金、傭金或質(zhì)保金給買方指代表或中介
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