【正文】 風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、流動性風(fēng)險 16()是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險。 A、此商業(yè)銀行的資本金 B、此商業(yè)銀行的負(fù)債部分 C、此商業(yè)銀行的收入 D、此商業(yè)銀行的現(xiàn)金流 14 一位投資者將 1萬元存入銀行， 1年到期后得到本息支付共計 11000 元，投資的絕對收益是 ()。 A、轉(zhuǎn)換能力理論 B、預(yù)期收入理論 C、超貨幣供給理論 D、銷售理論 12()不包括在市場風(fēng)險中。 A、 B、 C、 D、 10()經(jīng)常是商業(yè)銀行破產(chǎn)倒閉的直接原因。 A、這屬于結(jié)算風(fēng)險的一種 B、這是操作風(fēng)險的表現(xiàn) C、這會造成交易成本上升 D、可能引發(fā)信用風(fēng)險 9 已知一種債券的現(xiàn)價是 100元，久期是 4。 A、風(fēng)險轉(zhuǎn)移 B、風(fēng)險規(guī)避 C、風(fēng)險分散 D、風(fēng)險對沖 7()是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所 造成損失的風(fēng)險。 A、流動性風(fēng)險 B、國家風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、法律風(fēng)險 5 全面風(fēng)險管理模式強調(diào)信用風(fēng)險、 ()和操作風(fēng)險并舉，組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉。 A、銀行現(xiàn)金流 B、銀行資本金 C、銀行負(fù)債 D、銀行準(zhǔn)備金 3 下列理論中，屬于負(fù)債風(fēng)險管理模式的是 ()。自助終端 其他銀行業(yè)務(wù) 銀行管理 銀行風(fēng)險管理 銀行風(fēng)險的種類 信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、 國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險 銀行風(fēng)險管理的 發(fā)展歷程 資產(chǎn)風(fēng)險管理階段－ 負(fù)債風(fēng)險管理階段－ 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理階段－ 全面風(fēng)險管理階段 銀行全面 風(fēng)險管理 全球的風(fēng)險管理體系、全面的風(fēng)險管理范圍 全程的風(fēng)險管理過程、全新的風(fēng)險管理方法 銀行風(fēng)險管理組織 股東大會、董事會及專門委員會、監(jiān)事會、 高級管理層、風(fēng)險管理部門、其他風(fēng)險控制部門 銀行風(fēng)險管理流程 風(fēng)險識別 風(fēng)險計量 風(fēng)險監(jiān)測 風(fēng)險控制 銀行資本管理 銀行資本的構(gòu)成與作用 銀行資本及其構(gòu)成 作用 《巴塞爾新資本協(xié)議》 與資本充足率 巴塞爾委員會與《巴塞爾資本協(xié)議》 《巴塞爾新資本協(xié)議》 我國銀行業(yè)的資本監(jiān)管要求 銀行績效管理 銀行績效評價與 銀行經(jīng)營目標(biāo) 銀行績效評價 的概念和目的 銀行經(jīng)營的股東價值最大化目標(biāo) 銀行經(jīng)營的“三性”平衡 銀行財務(wù)報表 與財務(wù)報表相關(guān)的一些基本概念 銀行財務(wù)報表及其結(jié)構(gòu) 反映銀行經(jīng)營績效的主要財務(wù)指標(biāo) 銀行金融創(chuàng)新 銀行金融創(chuàng)新 的概念和內(nèi)容 銀行金融創(chuàng)新的概念 銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容 銀行金融創(chuàng)新 的基本原則 合法合規(guī)原則、公平競爭原則、 知識產(chǎn)權(quán)保護原則、成本可算原則、 風(fēng)險可控原則、信息充分披露原則、 維護客戶利益原則、四個“認(rèn)識”原則 客戶利益保護 審慎盡責(zé)、充分信息披露、引導(dǎo)理性消費、 客戶資產(chǎn)隔離、妥善處理利益沖突、 客戶教育 銀行管理 銀行風(fēng)險管理 銀行風(fēng)險的種類 信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、 國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險 銀行風(fēng)險管理的 發(fā)展歷程 資產(chǎn)風(fēng)險管理階段－ 負(fù)債風(fēng)險管理階段－ 資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理階段－ 全面風(fēng)險管理階段 銀行全面風(fēng)險管理 全球的風(fēng)險管理體系、全面的風(fēng)險管理范圍 全程的風(fēng)險管理過程、全新的風(fēng)險管理方法 銀行風(fēng)險管理組織 股東大會、董事會及專門委員會、監(jiān)事會、 高級管理層、風(fēng)險管理部門、其他風(fēng)險控制部門 銀行風(fēng)險管理流程 風(fēng)險識別 風(fēng)險計量 風(fēng)險 監(jiān)測 風(fēng)險控制 銀行資本管理 銀行資本的構(gòu)成與作用 銀行資本及其構(gòu)成 作用 《巴塞爾新資本協(xié)議》 與資本充足率 巴塞爾委員會與《巴塞爾資本協(xié)議》 《巴塞爾新資本協(xié)議》 我國銀行業(yè)的資本監(jiān)管要求 銀行績效管理 銀行績效評價與 銀行經(jīng)營目標(biāo) 銀行績效評價的概念和目的 銀行經(jīng)營的股東價值最大化目標(biāo) 銀行經(jīng)營的“三性”平衡 銀行財務(wù)報表 與財務(wù)報表相關(guān)的一些基本概念 銀行財務(wù)報表及其結(jié)構(gòu) 反映銀行經(jīng)營績效的主要財務(wù)指標(biāo) 銀行金融創(chuàng)新 銀行金融創(chuàng)新 的概念和內(nèi)容 銀行金融創(chuàng)新的概念 銀行金融 創(chuàng)新的內(nèi)容 銀行金融創(chuàng)新 的基本原則 合法合規(guī)原則、公平競爭原則、 知識產(chǎn)權(quán)保護原則、成本可算原則、 風(fēng)險可控原則、信息充分披露原則、 維護客戶利益原則、四個“認(rèn)識”原則 客戶利益保護 審慎盡責(zé)、充分信息披露、引導(dǎo)理性消費、 客戶資產(chǎn)隔離、妥善處理利益沖突、客戶教育 《風(fēng)險管理》習(xí)題集 《風(fēng)險管理》第一章章節(jié)測試 一、單選題共 52 題 1 商業(yè)銀行在業(yè)務(wù)經(jīng)營中的非預(yù)期損失則需要銀行的 ()來覆蓋。電話銀行 。財務(wù)顧問 理財業(yè)務(wù) 公司理財 。 票據(jù)發(fā)行便利 咨詢顧問業(yè)務(wù) 企業(yè)信息咨詢 。開立信貸證明 。代保管 擔(dān)保業(yè)務(wù) 銀行保函 。 代理保險業(yè)務(wù) 。代理銀行業(yè)務(wù) 。托收 銀行卡業(yè)務(wù) 信用卡 。匯款 。本票 。金融衍生品 票據(jù)業(yè)務(wù) 承兌 。債券 。外國銀行分行 外商獨資銀行 村鎮(zhèn)銀行 農(nóng)村合作銀行 城市商業(yè)銀行 農(nóng)村金融機構(gòu) 中央銀行 :中國人民銀行 監(jiān)管機構(gòu) :中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 自律組織 :中國銀行業(yè)協(xié)會 中國銀行業(yè) 國家開發(fā)銀行 中國進出口銀行 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 政策性銀行 中國工商銀行 中國農(nóng)業(yè)銀行 中國銀行 中國建設(shè)銀行 交通銀行 大型商業(yè)銀行 中小型銀行 中信銀行、深圳發(fā)展銀行、招商銀行 廣東發(fā)展銀行、興業(yè)銀行、中國光大銀行 華夏銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中閏民生銀行 恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行 股份制商業(yè)銀行 農(nóng)村商業(yè)銀行 農(nóng)村信用社 農(nóng)村資金互助社 中國郵政儲蓄銀行 外資銀行 中外合資銀行 外國銀行代表處 銀行 中國華融資產(chǎn)管理公司 中國長城資產(chǎn)管理公司 中國東方資產(chǎn)管理公司 中國信達資產(chǎn)管 理公司 金融資產(chǎn)管理公司 非銀行企融機構(gòu) 信托公司 金融租賃公司 企業(yè)集團財務(wù)公司 汽車金融公司 貨幣經(jīng)紀(jì)公司 經(jīng)濟全球化 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu) 消費與投資比例 經(jīng)濟結(jié)構(gòu) 宏觀經(jīng)濟發(fā)展及其衡量指標(biāo) 經(jīng)濟增長與國內(nèi)生產(chǎn)總位 充分就業(yè)與失業(yè)率 物價穩(wěn)定一與通貨膨脹率 國際收支平衡與國際收支 經(jīng)濟周期 宏觀經(jīng)濟運行 經(jīng)濟環(huán)境 貨幣資金融通功能 資源配置功能 風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能 經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能 定價功能 金融市場的功能 按期限劃分 按具體的交易工具類型劃分 按交易的階段劃分 按交割時間劃分 按交易 場所劃分 金融市場的種類 貨幣市場 資本市場 其他市場 我國的金融市場 金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的影響 促進作用 挑戰(zhàn) 金融市場 按期限長短劃分 按融資方式劃分 按投資人所擁有的權(quán)利劃分 按金融工具的職能劃分 金融工具 貨幣政策 貨幣政策目標(biāo) 最終目標(biāo) 操作和中介目標(biāo) 貨幣政策工具 公開市場業(yè)務(wù) 存款準(zhǔn)備金 再貸款和再貼現(xiàn) 利率政策 匯率政策 窗口指導(dǎo) 金融環(huán)境 銀行經(jīng)營環(huán)境 存款業(yè)務(wù) 個人存款、對公存款 活期存款、定期存款 人民幣存款、外幣存款 存款業(yè)務(wù)定義 存款業(yè)務(wù)分類 存款基準(zhǔn)利率 存款業(yè)務(wù)概述 活期存款 定期存款 定活兩便儲蓄存款 個人通知存款 教育儲蓄存款 基本概念 業(yè)務(wù)分類 個人存款業(yè)務(wù) 單位活期存款 單位定期存款 單位通知存款 單位協(xié)定存款 基本概念 業(yè)務(wù)分類 對公存款業(yè)務(wù) 基本概念 外匯儲蓄存款 單位外匯存款 外幣存款業(yè)務(wù) 銀行主要業(yè)務(wù) 個人貸款、公司貸款 短期貸款、中長期貸款 信用貸款和擔(dān)保貸款 基本概念 貸款業(yè)務(wù)分類 貸款基準(zhǔn)利率 業(yè)務(wù)流程 貸款業(yè)務(wù)概述 個人住房貸款 個人汽車消費貸款 信用卡透支 個人助學(xué)貸款 其他個人貸款 個人貸款業(yè)務(wù) 貸款計息及償還方式 信用證 押匯 保理 福費廷 貿(mào)易融資 流動資金貸款 流動資盆循環(huán)貸款 法人賬戶透支 短期貸款 項目貸款 房地產(chǎn)開發(fā)貸款 銀團貸款 中長期貸款 公司貸款業(yè)務(wù) 貸款業(yè)務(wù) 資金業(yè)務(wù) 短期資金交易 。外匯 。貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 支付結(jié)算業(yè)務(wù) 匯票 。支票 。信用證 。借記卡 代理業(yè)務(wù) 代收代付 。代理證券業(yè)務(wù) 。其他代理業(yè)務(wù) 托管業(yè)務(wù) 基金托管 。備用信用證 承諾業(yè)務(wù) 項目貸款承諾 。客戶授信額度 。資產(chǎn)管理顧問 。個人理財 電子銀行業(yè)務(wù) 網(wǎng)上銀行 。手機銀行 。 A、監(jiān)管資本 B、會計資本 C、核心資本 D、經(jīng)濟資本 2 在商業(yè)銀行中，起維護市場信心、充當(dāng)保護存款者的緩沖器作用的是 ()。 A、真實票據(jù)論 B、轉(zhuǎn)換能力理論 C、存款理論 D、預(yù)期收入理論 4()是指當(dāng)銀行正常的業(yè)務(wù)經(jīng)營與法規(guī)變化不相適應(yīng)時，銀行就面臨不得不轉(zhuǎn)變經(jīng)營決策而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險。 A、流動性風(fēng)險 B、國家風(fēng)險 C、法律風(fēng)險 D、市場風(fēng)險 6()并不消滅風(fēng)險源，只是風(fēng)險承擔(dān)主體改變。 A、市場風(fēng)險 B、操作風(fēng)險 C、流動性風(fēng)險 D、國家風(fēng)險 8 一家商業(yè)銀行在交易過程中，結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，以下敘述錯誤的是： ()。 5年，當(dāng)市場連續(xù)復(fù)合年利率上升 50 個基點后，上述債券的新價格為 ()。 A、操作風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、違約 風(fēng)險 D、流動性風(fēng)險 11 下列理論中，不屬于資產(chǎn)風(fēng)險管理模式的是 ()。 A、利率風(fēng)險 B、匯率風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、商品價格風(fēng)險 13 在一次全國性金融危機中，某銀行遭受了嚴(yán)重?fù)p失，那么在此銀行遭受損失時首先消耗的是 ()。 A、 1000 B、 10% C、 % D、 10 15()是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定按時償還債務(wù)而使銀行遭受損失的可能性。 A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、流動性風(fēng)險 17 歷史上曾多次發(fā)生銀行工作人員違反公司規(guī)定私自操作給銀行造成重大經(jīng)濟損失的事故，銀行面臨的這種風(fēng)險屬于 ()。 A、風(fēng)險對沖 B、風(fēng)險分散 C、風(fēng)險規(guī)避 D、風(fēng)險轉(zhuǎn)移 19 在風(fēng)險發(fā)生之前，風(fēng)險管理者因發(fā)現(xiàn)從事某種經(jīng)營活動可能帶來風(fēng)險損失，因而有意識地采取規(guī)避措施，主動放棄或拒絕承擔(dān)該風(fēng)險，屬于 ()的風(fēng)險管理方法。 A、負(fù) 債業(yè)務(wù) B、資產(chǎn)業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、表外業(yè)務(wù) 21 下列關(guān)于銀行資本作用的敘述不正確的是 ()。 A、當(dāng)期的高股本收益可以反映銀行經(jīng)營的穩(wěn)定性 B、當(dāng)期的高股本收益可以全面揭示銀行在高收益的同時所承擔(dān)的風(fēng)險 C、評估此銀行的經(jīng)營業(yè)績應(yīng)當(dāng)采用經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法 RAPM D、銀行的風(fēng)險偏好可使其在長期獲得較高的收益 23()是指由于借款國經(jīng)濟 、政治、社會環(huán)境的變化使該國不能按照合同償還債務(wù)本息的可能性