業(yè)務單位往來對賬函-文庫吧資料
2024-11-03 23:08本頁面
【正文】 對賬 中心納入監(jiān)控中心管理?？h級支行可根據(jù)需要成立對賬中心，縣級支行以下單位不設立對賬中心。第八條 收回的對賬單據(jù)回執(zhí)，存款人應加蓋約定的專門用 于對賬的相關印鑒。第七條 發(fā)出的對賬單據(jù)，農(nóng)業(yè)銀行要加蓋對賬專用章及經(jīng)辦人員名章。第五條 對賬工作由各級對賬中心按照分級組織、集中開展、專業(yè)運作、協(xié)調(diào)配合的方式，統(tǒng)一管理、集中實施。連續(xù)性原則: 結算賬戶存續(xù)期間，農(nóng)業(yè)銀行都與其對賬。第二章 基本規(guī)定 第四條 對賬工作遵循以下原則: 重要性原則: 實行賬戶分類，對余額較大、活動頻繁的重點賬戶，農(nóng)業(yè)銀行從對賬方式、對賬頻率等方面進行重點管理和服務。本辦法所稱對賬，是指農(nóng)業(yè)銀行與存款人之間、與其他金融機構之間以及系統(tǒng)內(nèi)上、下級行之間，就某一具體日期雙方結算賬戶的賬面余額，以及某一時段內(nèi)雙方結算賬戶明細發(fā) 生額進行核對的工作。本辦法所稱結算賬戶，是指農(nóng)業(yè)銀行為存款人開的，辦理本、外幣資金收付結算的活期存款賬戶，包括存款人以單位名稱開立的銀行結 算賬戶、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結算賬戶，以及存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結算賬戶(不含銀行卡賬戶及存折類賬戶)。篇三: 中國農(nóng)業(yè)銀行對賬管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強中國農(nóng)業(yè)銀行對工作管理，確保內(nèi)、外賬務數(shù)據(jù)的真實、準確、一致，有效控制風險，保障資金安全，根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及中國農(nóng)業(yè)銀行有關制度、規(guī)定，制定本辦法。，向客戶宣傳對賬重要性，逐步使客戶由被動對賬變?yōu)橹鲃訉~。四、201X年對賬工作規(guī)劃，確保合規(guī)全面對賬，把好“對帳關”。三是對前臺簽約注意事項及操作方法，及時通過郵件下發(fā)各網(wǎng)點，指導網(wǎng)點規(guī)范簽約，正確操作，解答操作中遇到的問題。二是平時及時查詢賬戶簽約情 況，對未簽約賬戶及時簽約。三、督導各營業(yè)網(wǎng)點做好賬戶簽約。四是通過上門、電話等方式與客戶取得聯(lián)系，耐心向客戶講解對 賬工作重要性，及時完成對賬工作。三是加強與各網(wǎng)點的溝通督導。一是為避免對賬工作出現(xiàn)“前松后緊”現(xiàn)象，及早安排每月的對賬工作。二、多措并舉，確保全 面對賬。三是對免對賬賬戶均提供相關證明材料。一是對收回的每一張對賬單嚴格審核，尤其對余額不符、印鑒不符的賬戶，均上門核查，直至查清，決不放過任何疑點，切實排除風險隱患。一、制度健全，對賬工作合規(guī)有序。有效的提高了銀企對賬質(zhì)量和收回率 銀企對賬的主體是銀行和企業(yè)，它既不是銀行為企業(yè)對賬，也不是企業(yè)為銀行對賬，而是銀行與企業(yè)之間相互對賬，銀企雙方都應切 實把它當作進行會計核算的重要監(jiān)督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構筑的這面防火墻發(fā)揮應有的功效。對有的企業(yè)財務人員素質(zhì)低、帳務記載混亂的情況，對帳人員采取主動提供滿頁賬，耐心細致協(xié)助企業(yè)做好銀企對帳工作的方法。對業(yè)務發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠的單位采取電話通知及咨詢對帳情況。四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對賬的質(zhì)量。勤于總結對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達賬項的賬戶，對賬人員及時與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務核對相符。勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動為企業(yè)宣傳銀企對賬的重要性，著重于宣講政策、增強宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使銀企對賬工作順利開展。對賬時，該行要求企業(yè)在銀企帳務核對相符的同時，除加蓋單位財務專用章或行政公章外，注明“核對相符”。為了建立銀企對賬工作的規(guī)范化，督促企業(yè)按時對賬，我行與企業(yè)簽訂《單位銀行結算賬戶管理辦法》明確對賬方式。開戶單位基本信息主要包括單位地址，單位對賬人員姓名，單位對賬人員的電 話及手機聯(lián)系方式等等。二、完善銀企對賬臺賬的登記，突出一個“全”字開戶單位基本信息全面。為了保障銀企對
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