業(yè)務(wù)單位往來對賬函-資料下載頁
2024-11-03 23:08本頁面
【正文】 明確對賬人員崗位職責(zé)，把銀企對賬工作作為一項長期的事務(wù)性工作，確保了對賬工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。二、完善銀企對賬臺賬的登記，突出一個“全”字開戶單位基本信息全面。建立完善的單位基本情況臺賬,做到對賬人員心中有數(shù),提高了對賬工作的主動性。開戶單位基本信息主要包括單位地址，單位對賬人員姓名，單位對賬人員的電話及手機聯(lián)系 方式等等。全部簽訂了結(jié)算賬戶協(xié)議。為了建立銀企對賬工作的規(guī)范化，督促企業(yè)按時對賬，我行與企業(yè)簽訂《單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，明確對賬方式。對賬單簽章齊全。對賬時，該行要求企業(yè)在銀企帳務(wù)核對相符 的同時，除加蓋單位財務(wù)專用章或行政公章外，注明“核對相符”。三、銀企對賬期間，體現(xiàn)一個“勤”字 銀企對賬是一項工作量大，比較繁瑣的日常性工作，為了扎實有效的做好銀企對賬工作，提到 對賬收回率，我行領(lǐng)導(dǎo)小組要求對賬人員做到: 三勤。勤和企業(yè)溝通、聯(lián)系，主動為企業(yè)宣傳銀企對賬的重要性，著 重于宣講政策、增強宣傳的滲透力，使客戶對銀企對賬工作給予理解 和支持，取得客戶的積極配合，變單方對賬為銀企雙方主動對賬，使 銀企對賬工作順利開展。勤于整理各項資料，注重單位信息和企業(yè)對賬人員的變更，及時修改單位信息資料，做到對賬期間，能夠及時與企業(yè)對賬人員取得聯(lián)系，保證對賬工作的順利進行。勤于總結(jié)對賬工作中存在的問題，每次對賬對存在未達賬項的 賬戶，對賬人員及時與企業(yè)相互配合，查找原因，直至帳務(wù)核對相符。對賬結(jié)束后，認真記載對賬工作記錄，總結(jié)經(jīng)驗。四、因地制宜，多策并舉，保證銀企對賬的質(zhì)量。由于我行轄屬范圍太大，開戶企業(yè)地理位置分散，而且各企業(yè)經(jīng)營情況不一，給銀企對帳帶來非常大的難度，實際對賬工作中,我行主要采取5種對帳方式:對日常業(yè)務(wù)比較頻繁，經(jīng)常來銀行的企業(yè)單位，實行在柜臺提前通知及詢問對帳情況。對業(yè)務(wù)發(fā)生比較少，而且企業(yè)比較遠的單位采取電話通知及咨 詢對帳情況。在無法及時與企業(yè)取得聯(lián)系，支行出車派專人到企業(yè)上門對帳。對有的企業(yè)財務(wù)人員素質(zhì)低、帳務(wù)記載混亂的情況，對帳人員 采取主動提供滿頁賬，耐心細致協(xié)助企業(yè)做好銀企對帳工作的方法。每月的重點客戶對賬，對賬人員集中時間，提前與企業(yè)預(yù)約，上門對賬。有效的提高了銀企對賬質(zhì)量和收回率 銀企對賬的主體是銀行和企業(yè)，它既不是銀行為企業(yè)對賬，也不是企業(yè)為銀行對賬，而是銀行與企業(yè)之間相互對賬，銀企雙方都應(yīng)切 實把它當(dāng)作進行會計核算的重要監(jiān)督、制約措施，使銀行和客戶之間共同構(gòu)筑的這面防火墻發(fā)揮應(yīng)有的功效。篇五: 銀行對賬工作總結(jié) 對賬工作總結(jié) 為深入貫徹 精神，落實 要求，進一步提升銀企對賬質(zhì)量，薊縣支行公司業(yè)務(wù)部加強對賬制度落實，切實把銀企對賬作為防范風(fēng)險和經(jīng)濟案件的重要措施來抓。并結(jié)合區(qū) 域特點，制定了一套對賬管理辦法，特總結(jié)如下:一、網(wǎng)點確定專人負責(zé)日?？蛻粜畔⒕S護工作，以確保掌握客戶對賬信息的正確。二、落實雙人對賬原則，將 位客戶經(jīng)理兩兩結(jié)合，分為4組。對所有的 個對公賬戶進行全面梳理，按客戶地址所處方位劃分為東南西北4個區(qū)域。將每個區(qū)域分別交由一組客戶經(jīng)理專門負責(zé)，加強對賬管理，責(zé)任到人力保賬戶對賬率100%。三、每月根據(jù)網(wǎng)點提供新 開戶賬戶、客戶更換單位地址賬戶等情況，對客戶經(jīng)理分管的賬戶進行調(diào)整。四、如客戶前來網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)，而分管客戶經(jīng)理不能及時返回的，則由臨柜柜員重新打印一份對賬單，交給客戶。日終由客戶經(jīng)理與臨柜柜員核對無誤后將多余的一 份對賬單銷毀。五、建立密切配合規(guī)范有序的，協(xié)作和考核機制，嚴格規(guī)定賬戶對 賬回執(zhí)收回時效，對不及時維護信息、未及時收回對賬回執(zhí)的客戶經(jīng) 理進行處罰，有效提高對賬單的收回工作。六、確定專人負責(zé)日常對收回的對賬回執(zhí)進行復(fù)審，以確保對賬質(zhì)量。
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1