業(yè)務單位往來對賬函(編輯修改稿)
2024-11-03 23:08 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 完成對賬工作。五是協(xié)調(diào)解決各網(wǎng)點對賬過程中遇到問 題。三、督導各營業(yè)網(wǎng)點做好賬戶簽約。一是要求各行新開立對公賬戶時，除與客戶簽訂對賬協(xié)議外，同時在對賬子系統(tǒng)中及時做賬戶簽約。二是平時及時查詢賬戶簽約情 況，對未簽約賬戶及時簽約。提高簽約率，減少面對面對賬賬戶數(shù)量，進一步提高郵寄對賬率。三是對前臺簽約注意事項及操作方法，及時通過郵件下發(fā)各網(wǎng)點，指導網(wǎng)點規(guī)范簽約，正確操作，解答操作中遇到的問題。四是發(fā)現(xiàn)簽約不規(guī)范賬戶，及時通知營業(yè)網(wǎng)點進行修改。四、201X年對賬工作規(guī)劃，確保合規(guī)全面對賬，把好“對帳關”。，大力推廣電子對賬。，向客戶宣傳對賬重要性，逐步使客戶由被動對賬變?yōu)橹鲃訉~。，確保全行對賬賬戶信息完 整準確，為順利開展對賬工作奠定基礎。篇三: 中國農(nóng)業(yè)銀行對賬管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強中國農(nóng)業(yè)銀行對工作管理，確保內(nèi)、外賬務數(shù)據(jù)的真實、準確、一致，有效控制風險，保障資金安全，根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及中國農(nóng)業(yè)銀行有關制度、規(guī)定，制定本辦法。第二條 存款人在農(nóng)業(yè)銀行各級營業(yè)機構開立的結算 賬戶、農(nóng)業(yè)銀行與其他金融機構之間開立的結算賬戶，以及農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)上、下級行之間的資金往來賬戶之間的對賬，適用本辦法。本辦法所稱結算賬戶，是指農(nóng)業(yè)銀行為存款人開的，辦理本、外幣資金收付結算的活期存款賬戶，包括存款人以單位名稱開立的銀行結 算賬戶、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結算賬戶，以及存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結算賬戶(不含銀行卡賬戶及存折類賬戶)。本辦法所稱其他金融機構，是指與農(nóng)業(yè)銀行之間因資金清算或代理結算需要而開立結算賬戶的人民銀行分支機構、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、其他金融機構及政策性銀行。本辦法所稱對賬，是指農(nóng)業(yè)銀行與存款人之間、與其他金融機構之間以及系統(tǒng)內(nèi)上、下級行之間，就某一具體日期雙方結算賬戶的賬面余額，以及某一時段內(nèi)雙方結算賬戶明細發(fā) 生額進行核對的工作。第三條 本辦法適用于中國農(nóng)業(yè)銀行各級管理機構與營業(yè)機構。第二章 基本規(guī)定 第四條 對賬工作遵循以下原則: 重要性原則: 實行賬戶分類，對余額較大、活動頻繁的重點賬戶，農(nóng)業(yè)銀行從對賬方式、對賬頻率等方面進行重點管理和服務。及時性原則: 農(nóng)業(yè)銀行在規(guī)定的時間 內(nèi)向存款人發(fā)送對賬單據(jù)或?qū)~信息，協(xié)助和督促存款人在規(guī)定的時間內(nèi)進行對賬，并反饋對賬結果。連續(xù)性原則: 結算賬戶存續(xù)期間，農(nóng)業(yè)銀行都與其對賬。全面性原則: 結算賬戶無論余額大小、明細發(fā)生額多少，農(nóng)業(yè)銀行都 與其對賬。第五條 對賬工作由各級對賬中心按照分級組織、集中開展、專業(yè)運作、協(xié)調(diào)配合的方式，統(tǒng)一管理、集中實施。第六條 農(nóng)業(yè)銀行要與存款人簽訂對賬服務協(xié)議，明確雙方的權利與責任，約定對賬周期，明確對賬方式。第七條 發(fā)出的對賬單據(jù)，農(nóng)業(yè)銀行要加蓋對賬專用章及經(jīng)辦人員名章。對賬專用章由一級分行統(tǒng)一刻制，各級對賬中心負責保管、使用。第八條 收回的對賬單據(jù)回執(zhí)，存款人應加蓋約定的專門用 于對賬的相關印鑒。第三章 組織與職責 第九條 二級分行成立對賬中心，其中，未設二級分行的，一級分行成立對賬中 心?？h級支行可根據(jù)需要成立對賬中心，縣級支行以下單位不設立對賬中心。對賬中心掛靠同級運營管理部門。后臺中心建立后，對賬 中心納入監(jiān)控中心管理。第十條 對賬工作由對賬中心、營業(yè)機構、客戶部門及科技部門分工協(xié)作、共同完成。對賬中心負責組織、開展對賬工作。對轄內(nèi)對賬工作進行管理、監(jiān)督。處理對賬過程中發(fā) 現(xiàn)的異常情況。受理客戶對賬查詢。負責對賬工作檔案管理。營業(yè)機構負責與客戶簽訂對賬協(xié)議。收集、整理、規(guī)范、保存賬戶信息。配合對賬中心處理對賬過程中發(fā)現(xiàn)的異常情況。受理客戶對賬查詢。及時發(fā)送賬戶明細對賬單?？蛻舨块T協(xié)助營業(yè)機構做好賬戶信息的
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