銀行對(duì)賬業(yè)務(wù)管理辦法-文庫(kù)吧資料
2025-04-14 06:28本頁(yè)面
【正文】 及收回管理第二十五條 發(fā)放對(duì)賬單建立簽收制度 簽發(fā)對(duì)賬單時(shí)對(duì)開(kāi)戶(hù)單位履行告知義務(wù)：“請(qǐng)于第二十四條與存款人、借款人、委托人另有約定的，按管理協(xié)議的約定辦理對(duì)賬。不定期對(duì)賬包括：?jiǎn)挝煌ㄖ婵钯~戶(hù)應(yīng)于轉(zhuǎn)存時(shí)向存款人簽發(fā)對(duì)賬單對(duì)賬。：行政部、科技部和會(huì)計(jì)部核算中心固定資產(chǎn)卡片賬核對(duì)一致。：會(huì)計(jì)報(bào)表和信貸臺(tái)賬核對(duì)一致。（二）按年核對(duì)的賬務(wù)：能夠按時(shí)還本付息的視同對(duì)賬正確。質(zhì)押票據(jù)、有價(jià)單證、質(zhì)押權(quán)利憑證、質(zhì)押權(quán)利證書(shū)、質(zhì)押物等。4. 財(cái)政性存款包括：財(cái)政預(yù)算存款、財(cái)政預(yù)算外存款、財(cái)政專(zhuān)項(xiàng)存款等科目。3.（二）按季核對(duì)的賬務(wù)1. 對(duì)公存款包括：?jiǎn)挝换钇诖婵?，單位定期存款、存入保證金等科目。若開(kāi)戶(hù)單位電話(huà)變更，應(yīng)及時(shí)更改我行留存的相關(guān)信息。文字記錄包括查證時(shí)間、查證電話(huà)、查證人員等，并將查證內(nèi)容記錄在支付票據(jù)背面空白處。100對(duì)賬“雙熱線(xiàn)”制度是指對(duì)開(kāi)戶(hù)單位的大額出款和走賬，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)“建立與該客戶(hù)兩個(gè)以上主管熱線(xiàn)聯(lián)系查證”制度。第十九條（三）“小管家”手機(jī)短信對(duì)賬：與我行簽訂《XX銀行銀企通短信業(yè)務(wù)簽約協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀企通協(xié)議”），與我行簽訂“銀企通協(xié)議”的對(duì)公客戶(hù)，賬戶(hù)發(fā)生變動(dòng)時(shí)即時(shí)向簽約手機(jī)發(fā)送對(duì)賬信息。30“銀企通”手機(jī)短信對(duì)賬：“銀企通”短信業(yè)務(wù)主要服務(wù)于公存客戶(hù)，可以實(shí)時(shí)或定期向?qū)灱s客戶(hù)提供賬務(wù)信息、重要提示、賬戶(hù)余額變動(dòng)提醒、企業(yè)對(duì)賬信息等業(yè)務(wù)。第十八條個(gè)人部需要核對(duì)的賬務(wù)：個(gè)人理財(cái)賬戶(hù)臺(tái)賬與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)“各支行銷(xiāo)售明細(xì)查詢(xún)表”核對(duì)。賬務(wù)、ATM與（五）總行結(jié)算中心與資金經(jīng)營(yíng)部之間的對(duì)賬內(nèi)容包括貼現(xiàn)票據(jù)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)、交易性金融資產(chǎn)、持有至到期投資、可供出售的金融資產(chǎn)、投資應(yīng)計(jì)利息、拆出和拆入境內(nèi)同業(yè)款項(xiàng)等相關(guān)賬務(wù)的核對(duì)。（三）支行前臺(tái)與綜合業(yè)務(wù)部對(duì)賬內(nèi)容包括貸款余額、表內(nèi)及表外應(yīng)收未收利息、銀行承兌匯票、保證金、開(kāi)出保函、表外備忘科目核算的抵質(zhì)押物、有價(jià)單證、貸款承諾、信貸證明等。第十六條 對(duì)賬內(nèi)容（一）本行與客戶(hù)之間的對(duì)賬內(nèi)容包括存款、貸款、保證金等。第十四條 各相關(guān)部門(mén)應(yīng)積極配合對(duì)賬工作的落實(shí)。支行行長(zhǎng)（或副行長(zhǎng)）要加強(qiáng)對(duì)對(duì)賬工作的
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