銀行對賬業(yè)務管理辦法(已修改)
2025-04-20 06:28 本頁面
【正文】 XX銀行對賬業(yè)務管理辦法第一章 總 則第一條 為建立健全內部控制，加強我行對賬管理，規(guī)范對賬業(yè)務操作，保證資金安全，有效防范和控制操作風險，根據《商業(yè)銀行內部控制指引》（銀監(jiān)會令2007年第6號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2005】17號）要求，制定本辦法。第二條 本辦法適用于：總行與分行；分行與支行、我行與客戶；我行營業(yè)網點中營業(yè)部與綜合業(yè)務部；我行各營業(yè)網點與各級管理部門（含二級機構）、各管理部門之間以及我行與其它發(fā)生業(yè)務往來或經濟往來的單位之間對賬等。其中：（一）各營業(yè)網點是指營業(yè)部及各支行；（二）各級管理部門是指總行（或分行）的計劃財務部、資金運營部、公司業(yè)務部、個人業(yè)務部、小企業(yè)信貸中心以及結算中心、核算中心等相關部門；（三）發(fā)生業(yè)務往來的單位是指辦理同業(yè)存放、拆放、轉貼現等業(yè)務的金融機構。第三條 對賬業(yè)務要做到賬賬、賬款、賬實、賬表、賬據、賬卡（折）、內外賬核對相符。第二章 組織與管理第四條 在對賬工作中，分、支行及各業(yè)務部門按照各自的業(yè)務范圍認真履行其對賬職責。第五條 總行會計部負責支付結算及核算業(yè)務對賬工作制度的制（修）訂、對賬工作的組織管理與考核?；瞬控撠熤袑~數據的收集、統(tǒng)計按季上報。第六條 公司業(yè)務部負責組織客戶經理落實對信貸類公存客戶未返回對賬回執(zhí)的賬戶進行催收；對貸款（含應收利息）、保證金、銀行承兌匯票及墊款、保函、信貸證明、貸款承諾、抵質押物等按規(guī)定應建立臺賬的賬務核對工作。第七條 個人業(yè)務部負責組織落實對個人客戶的貸款（含應收利息）、理財賬戶、POS賬務、抵質押物等按規(guī)定應建立臺賬的賬務核對工作。第八條 資金運營部負責組織落實貼現、轉貼現、債券投資、買入返售債券和賣出回購債券的對賬工作?！ ?計劃財務部負責我行投資理財業(yè)務的對賬工作。第十條 小企業(yè)信貸中心負責組織本部門客戶經理落實本部門中小企業(yè)客戶的貸款（含應收利息）、抵質押物等業(yè)務的內外部對賬工作。第十一條 資產中心負責呆賬核銷、待處理抵債資產、抵債資產、已核銷貸款的對賬工作。第十二條 行政部、科技部、保衛(wèi)部負責我行固定資產的核對工作。第十
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