【正文】 率，月度考評(píng)按月進(jìn)行，主要考察全體客戶(hù)經(jīng)理的每月工作情況，月度考評(píng)規(guī)則由各盟市公司參照《客戶(hù)經(jīng)理月度考評(píng)細(xì)則》（附件2）自行制定，分值分配如下：類(lèi)別項(xiàng)目分值客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率10個(gè)人活動(dòng)量達(dá)成率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10個(gè)人月度折算保費(fèi)達(dá)成率70客戶(hù)經(jīng)理主管團(tuán)隊(duì)會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率10團(tuán)隊(duì)網(wǎng)點(diǎn)舉績(jī)率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10團(tuán)隊(duì)月度折算保費(fèi)達(dá)成率70第三十一條 客戶(hù)經(jīng)理考核（一） 考核規(guī)則 客戶(hù)經(jīng)理必須同時(shí)達(dá)到所有晉升考核標(biāo)準(zhǔn)后才有資格晉升，晉升逐級(jí)實(shí)施，不可越級(jí)晉升； 客戶(hù)經(jīng)理必須同時(shí)達(dá)到所有維持考核標(biāo)準(zhǔn)后才能維持原職級(jí)；未達(dá)到維持條件的，做降級(jí)處理；降級(jí)逐級(jí)實(shí)施，不越級(jí)降級(jí)；初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理在一個(gè)考核期內(nèi)未達(dá)到維持條件的，給予一個(gè)寬限期（時(shí)間為一個(gè)考核期），在寬限期后仍未達(dá)到維持考核標(biāo)準(zhǔn)的，做解約處理。（二） 團(tuán)隊(duì)考核折算保費(fèi)團(tuán)隊(duì)考核折算保費(fèi)=所轄團(tuán)隊(duì)客戶(hù)經(jīng)理考核保費(fèi)之和（含主管本人）（三） 團(tuán)隊(duì)人力當(dāng)期考核期結(jié)束后，主管管轄團(tuán)隊(duì)的人力應(yīng)達(dá)到的最少數(shù)量（不含主管本人）。（一） 考核折算保費(fèi) 考核折算保費(fèi)=銀郵渠道代理躉交保費(fèi)折算系數(shù)+銀郵渠道代理期交保費(fèi)折算系數(shù)+自營(yíng)躉交保費(fèi)折算系數(shù)+自營(yíng)期交保費(fèi)折算系數(shù)+意外險(xiǎn)保費(fèi)折算系數(shù) 保費(fèi)折算系數(shù)根據(jù)保費(fèi)渠道屬性、繳費(fèi)類(lèi)型、繳費(fèi)年期不同而確定；保費(fèi)折算系數(shù)標(biāo)準(zhǔn)如下表：渠道屬性繳費(fèi)類(lèi)型繳費(fèi)年期折算系數(shù)銀郵代理業(yè)務(wù)躉交躉交（保險(xiǎn)期間5年(含)以?xún)?nèi)）躉交（保險(xiǎn)期間5年以上）期交3年期5年期110年期（含）以上3自營(yíng)業(yè)務(wù)躉交躉交（保險(xiǎn)期間5年(含)以?xún)?nèi)） 躉交（保險(xiǎn)期間5年以上）期交3年期5年期10年期（含）以上 意外險(xiǎn) 2銀郵渠道代理業(yè)務(wù)是指由銀行、郵政網(wǎng)點(diǎn)代理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（三）初級(jí)及以上職級(jí)客戶(hù)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理主管確認(rèn)職級(jí)時(shí)間距離季度期結(jié)束日不足60天（含）的，可以不參加本季度考核；確認(rèn)職級(jí)時(shí)間距離季度考核期結(jié)束日超過(guò)60天的，參加本季度考核，考核業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)按完整的季度考核期計(jì)算?？蛻?hù)經(jīng)理實(shí)行月度考評(píng)和季度考核，月度考評(píng)影響客戶(hù)經(jīng)理基本津貼；季度考核決定客戶(hù)經(jīng)理下一季度對(duì)應(yīng)的職級(jí)；客戶(hù)經(jīng)理主管實(shí)行月度考評(píng)和季度考核，其中月度考評(píng)影響客戶(hù)經(jīng)理主管基本津貼；季度考核決定客戶(hù)經(jīng)理主管下一季度對(duì)應(yīng)的職級(jí)?？蛻?hù)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理主管預(yù)考核時(shí)間為3月、6月、9月和12月?？己藭r(shí)間分別為每年的4月、7月、10月及次年1月；4月考核1月、2月、3月；7月考核4月、5月、6月；10月考核7月、8月、9月；次年1月考核上一年度10月、11月、12月。 第六章 考核第二十八條 各級(jí)客戶(hù)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理主管的預(yù)考核由各盟市分公司銀行保險(xiǎn)部、經(jīng)營(yíng)單位、客戶(hù)經(jīng)理主管共同負(fù)責(zé)實(shí)施；正式考核由盟市分公司銀保部經(jīng)理負(fù)責(zé)。管理津貼提取比例如下表：職級(jí)管理津貼提取比例客戶(hù)經(jīng)理高級(jí)主管20%客戶(hù)經(jīng)理中級(jí)主管15%客戶(hù)經(jīng)理初級(jí)主管10%（四） 福利待遇 福利待遇按月發(fā)放。（三） 管理津貼 管理津貼按月發(fā)放?？?jī)效津貼定義及計(jì)算辦法同客戶(hù)經(jīng)理。第二十七條 客戶(hù)經(jīng)理主管委托報(bào)酬（一） 基本津貼定義及計(jì)算方法同客戶(hù)經(jīng)理。自治區(qū)分公司確定的參考值為30元/天。培訓(xùn)津貼的領(lǐng)取時(shí)間為準(zhǔn)客戶(hù)經(jīng)理轉(zhuǎn)為初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理之后的次月。（三）福利待遇福利待遇按月發(fā)放。此界定同時(shí)適用于客戶(hù)經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理主管。自營(yíng)銀郵產(chǎn)品的續(xù)期績(jī)效津貼，3年繳費(fèi)的期交業(yè)務(wù)發(fā)放1年續(xù)期績(jī)效津貼，5年繳費(fèi)的期交業(yè)務(wù)發(fā)放2年續(xù)期績(jī)效津貼，10年繳費(fèi)的期交業(yè)務(wù)發(fā)放3年續(xù)期績(jī)效津貼，銀郵產(chǎn)品續(xù)期業(yè)務(wù)收入績(jī)效提取比例詳見(jiàn)附件3，交叉銷(xiāo)售其他渠道產(chǎn)品的績(jī)效提取比例按公司規(guī)定提取比例計(jì)算（由盟市公司由銀保部會(huì)同個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)制定）。自營(yíng)業(yè)務(wù)收入=∑（各險(xiǎn)種首年新單保費(fèi)績(jī)效提取比例+各險(xiǎn)種續(xù)期保費(fèi)績(jī)效提取比例）自營(yíng)業(yè)務(wù)期交收入績(jī)效提取比例詳見(jiàn)附件3，自營(yíng)業(yè)務(wù)躉交收入績(jī)效提取比例由各盟市根據(jù)財(cái)務(wù)費(fèi)用政策、合理測(cè)算成本并結(jié)合本地區(qū)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況制定。（二）（三） 績(jī)效津貼 績(jī)效津貼是指客戶(hù)經(jīng)理收入中與業(yè)績(jī)掛鉤的部分。基本津貼固定部分標(biāo)準(zhǔn)如下表：職級(jí)基本津貼標(biāo)準(zhǔn)（元）A類(lèi)地區(qū)B類(lèi)地區(qū)C類(lèi)地區(qū)高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理170014001200中級(jí)客戶(hù)經(jīng)理150012001000初級(jí)客戶(hù)經(jīng)理13001000800見(jiàn)習(xí)客戶(hù)經(jīng)理1100800600 基本津貼浮動(dòng)部分標(biāo)準(zhǔn)為100元300元。 基本津貼分為固定部分和浮動(dòng)部分。基本津貼、福利待遇按確定職級(jí)之日起，按天發(fā)放，每天發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)為：基本津貼=基本津貼標(biāo)準(zhǔn)/當(dāng)月天數(shù)當(dāng)月確定職級(jí)天數(shù)；福利待遇=福利待遇標(biāo)準(zhǔn)/當(dāng)月天數(shù)當(dāng)月確定職級(jí)天數(shù)。除保險(xiǎn)保障外，其他委托報(bào)酬按月發(fā)放，所涉?zhèn)€人應(yīng)繳的稅金，由財(cái)務(wù)部門(mén)依據(jù)相關(guān)規(guī)定在當(dāng)月工資中代扣代繳。轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的，需填寫(xiě)《銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員系列轉(zhuǎn)換申請(qǐng)表》（附表7），報(bào)盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審批。如客戶(hù)經(jīng)理因離司、調(diào)整、管理不善或個(gè)人原因不宜繼續(xù)管理網(wǎng)點(diǎn)的，其網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)由公司收回后再調(diào)配給其他客戶(hù)經(jīng)理管理，同時(shí)需報(bào)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)定期對(duì)管轄網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)等級(jí)和網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)排名進(jìn)行追蹤督導(dǎo)，對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)等級(jí)或業(yè)績(jī)排名下降的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)查找原因和不足，并協(xié)助客戶(hù)經(jīng)理改正工作，直至網(wǎng)點(diǎn)調(diào)整，一般在連續(xù)一個(gè)考核期內(nèi)，不得調(diào)整客戶(hù)經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)。（二）客戶(hù)經(jīng)理管轄的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量應(yīng)與客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)拓和經(jīng)營(yíng)能力相匹配，網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量的分配應(yīng)同時(shí)考慮網(wǎng)點(diǎn)保費(fèi)規(guī)模、保費(fèi)結(jié)構(gòu)及二者產(chǎn)能等因素。第二十三條 客戶(hù)經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)匹配管理（一）客戶(hù)經(jīng)理在網(wǎng)點(diǎn)管理中應(yīng)體現(xiàn)渠道經(jīng)營(yíng)專(zhuān)業(yè)化，總體上實(shí)行一人多點(diǎn)巡視，一點(diǎn)僅有一人巡視。（八） 完成公司交辦的其他工作。（六） 服從經(jīng)營(yíng)單位管理要求，參加公司組織的各類(lèi)會(huì)議和培訓(xùn)，填寫(xiě)活動(dòng)量工具等材料。定期聯(lián)系客戶(hù)，提高客戶(hù)信息的完整性和準(zhǔn)確性，提升客戶(hù)滿意度。（三） 根據(jù)本辦法的考核條件及經(jīng)營(yíng)單位的任務(wù)安排，完成目標(biāo)任務(wù)，做好網(wǎng)點(diǎn)的保單續(xù)期收費(fèi)、滿期給付等服務(wù)工作。第二十一條 業(yè)務(wù)系列客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)（一） 取得網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)與經(jīng)營(yíng)資格，做好網(wǎng)點(diǎn)日常服務(wù)和關(guān)系維護(hù)及提升，為網(wǎng)點(diǎn)提供技能培訓(xùn)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、營(yíng)銷(xiāo)策劃等銷(xiāo)售支持。客戶(hù)經(jīng)理主管原則上應(yīng)從中級(jí)及以上職級(jí)的優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理中產(chǎn)生，也可由經(jīng)營(yíng)單位直接聘任，或通過(guò)公開(kāi)選拔的方式產(chǎn)生，但需經(jīng)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。招募具有豐富經(jīng)驗(yàn)和良好業(yè)績(jī)的客戶(hù)經(jīng)理，經(jīng)經(jīng)營(yíng)單位申請(qǐng)，盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審核、盟市級(jí)分公司分管總經(jīng)理批準(zhǔn)后可掛靠高職級(jí)。各職級(jí)之間不存在隸屬關(guān)系。各職級(jí)之間不存在隸屬關(guān)系。第十七條 解約后重新簽約的客戶(hù)經(jīng)理，其一切權(quán)益自新合同生效日起重新計(jì)算。第十五條 客戶(hù)經(jīng)理簽約、解約事項(xiàng)及流程詳見(jiàn)附件1。（四）違反法律法規(guī)、執(zhí)業(yè)紀(jì)律及公司有關(guān)規(guī)章制度的。（三）不履行保險(xiǎn)代理合同義務(wù)或違反保險(xiǎn)代理合同規(guī)定的。（三）曾被吊銷(xiāo)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員資格證書(shū)》。第十三條 具有下列情形之一者不得簽約：（一）有不良嗜好或犯罪記錄。（五）具有一定的金融、保險(xiǎn)知識(shí)，獲得公司或行業(yè)認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)資格者優(yōu)先。（三）持有《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員資格證書(shū)》。第十二條 客戶(hù)經(jīng)理簽約的基本條件（一）年齡在22周歲（含）－50周歲（含）。第十一條 客戶(hù)經(jīng)理的主要招募方式（一）經(jīng)營(yíng)單位向社會(huì)進(jìn)行統(tǒng)一的公開(kāi)招募。客戶(hù)經(jīng)理人力規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)狀況、網(wǎng)點(diǎn)資源以及公司管理水平相匹配。第九條 城區(qū)專(zhuān)營(yíng)單位或旗縣（區(qū)）支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“經(jīng)營(yíng)單位”）為客戶(hù)經(jīng)理管理的基本單位，下設(shè)若干客戶(hù)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，由客戶(hù)經(jīng)理中的主管系列人員履行管理職責(zé)。第七條 本《辦法》和相關(guān)內(nèi)容均不直接或間接構(gòu)成公司與客戶(hù)經(jīng)理之間存在勞動(dòng)合同關(guān)系或勞動(dòng)關(guān)系的依據(jù)。第五條 本《辦法》適用于與公司簽訂代理制合同的客戶(hù)經(jīng)理。本《辦法》所稱(chēng)“職責(zé)”是指客戶(hù)經(jīng)理達(dá)到一定級(jí)別所應(yīng)履行的義務(wù)。第三條 本《辦法》所稱(chēng)“客戶(hù)經(jīng)理”是指符合公司客戶(hù)經(jīng)理