平安銀行對(duì)公客戶經(jīng)理基本管理辦法-文庫(kù)吧資料
2025-04-24 12:11本頁(yè)面
【正文】 管理部門按月計(jì)提?？蛻艚?jīng)理（異地團(tuán)隊(duì)除外）有最低派生存款的要求。每月的存量存貸款收入創(chuàng)利是指客戶經(jīng)理的前六個(gè)月創(chuàng)利月平均值，增量存貸款收入創(chuàng)利是指該客戶經(jīng)理當(dāng)月存貸款收入創(chuàng)利減去其存量存貸款收入創(chuàng)利的增加值。各職級(jí)的費(fèi)用額度比例見《平安銀行各職級(jí)獎(jiǎng)金、費(fèi)用提取比例》（附件三）入崗一年內(nèi)的客戶經(jīng)理，按固定比例給予費(fèi)用額度。各職級(jí)的提獎(jiǎng)比例見《平安銀行各職級(jí)獎(jiǎng)金、費(fèi)用提取比例》（附件三）。績(jī)效工資系數(shù)依據(jù)客戶經(jīng)理當(dāng)月業(yè)績(jī)完成率（客戶經(jīng)理月實(shí)際職級(jí)創(chuàng)利/該職級(jí)客戶經(jīng)理月職級(jí)創(chuàng)利標(biāo)準(zhǔn)）確定。第二十六條 客戶經(jīng)理的績(jī)效工資由客戶經(jīng)理職級(jí)及其月度業(yè)績(jī)完成情況決定。第七章 客戶經(jīng)理的薪酬與福利保障第二十四條 客戶經(jīng)理的薪酬由基本工資、現(xiàn)金福利、績(jī)效工資和獎(jiǎng)金組成，根據(jù)客戶經(jīng)理完成的收入創(chuàng)利給予相應(yīng)比例的營(yíng)銷費(fèi)用額度。（三）團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)負(fù)責(zé)分配協(xié)調(diào)本團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)的權(quán)益關(guān)系，對(duì)于以下幾種情況，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)有權(quán)主動(dòng)調(diào)配客戶的權(quán)益關(guān)系：；；；；。（二）團(tuán)隊(duì)公共業(yè)務(wù)的權(quán)益分配到團(tuán)隊(duì)公共戶。第二十二條 對(duì)公業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利調(diào)節(jié)系數(shù)設(shè)置各產(chǎn)品的調(diào)節(jié)系數(shù)是根據(jù)市場(chǎng)狀況、政策要求以及我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要而確定，具體由總行對(duì)公業(yè)務(wù)管理部門擬定，由對(duì)公管理委員會(huì)審定，定期在富勤公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)上公布。風(fēng)控部門對(duì)問題貸款進(jìn)行界定，并聯(lián)合對(duì)公業(yè)務(wù)管理部門發(fā)文確定不計(jì)模擬創(chuàng)利的問題貸款明細(xì)清單及處理方案。逾期、欠息業(yè)務(wù)收回本息后的創(chuàng)利補(bǔ)錄由客戶經(jīng)理提出創(chuàng)利補(bǔ)錄申請(qǐng)。30天內(nèi)收回本息的，按80％補(bǔ)回模擬創(chuàng)利，3090天內(nèi)收回本息的，按60％補(bǔ)回模擬創(chuàng)利，超過90天收回本息的，不再補(bǔ)模擬創(chuàng)利。，即同業(yè)存款利率與FTP之間的利差低于規(guī)定的最低利差要求時(shí)，不計(jì)算模擬創(chuàng)利，具體的最低利差要求由總行在富勤公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)上公布。，調(diào)節(jié)系數(shù)將根據(jù)客戶經(jīng)理對(duì)該收入的貢獻(xiàn)度進(jìn)行設(shè)置，具體的調(diào)節(jié)系數(shù)定期在富勤公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)上公布。有效客戶標(biāo)準(zhǔn)：客戶當(dāng)年模擬創(chuàng)利累積達(dá)到1萬元。業(yè)務(wù)發(fā)生后，通過創(chuàng)利補(bǔ)錄的形式體現(xiàn)。第二十一條 對(duì)公業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利的計(jì)算（一）對(duì)公業(yè)務(wù)由存款、貸款、貼現(xiàn)以及中間業(yè)務(wù)等組成，其模擬創(chuàng)利計(jì)算公式如下：人民幣一般存款模擬創(chuàng)利＝按存款種類確定產(chǎn)品利差日均存款金額實(shí)際存款天數(shù)/365調(diào)節(jié)系數(shù)；同業(yè)存款、外幣存款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利＝(中間價(jià)存款實(shí)際利率)日均存款金額實(shí)際存款天數(shù) / 365調(diào)節(jié)系數(shù)；人民幣貸款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利＝(貸款實(shí)際利率中間價(jià)) 日均貸款金額實(shí)際貸款天數(shù) / 365調(diào)節(jié)系數(shù)；外幣貸款業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利＝(貸款實(shí)際利率中間價(jià)) 日均貸款金額實(shí)際貸款天數(shù) / 365調(diào)節(jié)系數(shù)；貼現(xiàn)業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利＝(貼現(xiàn)實(shí)際利率中間價(jià)) 日均貼現(xiàn)金額實(shí)際貼現(xiàn)天數(shù) / 365調(diào)節(jié)系數(shù)；中間業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利＝實(shí)際凈收入 調(diào)節(jié)系數(shù)。作為渠道方的創(chuàng)利是指客戶經(jīng)理銷售的集團(tuán)其他子公司的產(chǎn)品，如產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)、壽險(xiǎn)等，按交叉銷售管理辦法折算成模擬創(chuàng)利，相關(guān)獎(jiǎng)金、費(fèi)用按交叉銷售相關(guān)管理辦法執(zhí)行。零售業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利是按照零售業(yè)務(wù)管理辦法將零售業(yè)務(wù)折算成模擬創(chuàng)利，零售業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利不得超過該客戶經(jīng)理對(duì)公業(yè)務(wù)模擬創(chuàng)利的40%，零售業(yè)務(wù)的獎(jiǎng)金或費(fèi)用按零售條線相關(guān)管理辦法執(zhí)行。收入創(chuàng)利與客戶經(jīng)理收入直接相關(guān)。職級(jí)創(chuàng)利與客戶經(jīng)理職級(jí)考核直接相關(guān)。第六章 模擬創(chuàng)利第二十條 模擬創(chuàng)利模擬創(chuàng)利是客戶經(jīng)理考核的核心指標(biāo)，客戶經(jīng)理經(jīng)辦的各種業(yè)務(wù)按相關(guān)規(guī)定折算成模擬創(chuàng)利，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行量化考核。第十九條 對(duì)外稱謂。第十八條 對(duì)于在團(tuán)隊(duì)中起骨干作用，業(yè)績(jī)?cè)诳蛻艚?jīng)理二檔及以上的客戶經(jīng)理，可以授予經(jīng)理職務(wù)，由團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)提名，報(bào)分行對(duì)公業(yè)務(wù)管理部門和人力資源部審批?？蛻艚?jīng)理職級(jí)與行員職級(jí)的對(duì)應(yīng)關(guān)系，由總行人力資源部另文規(guī)定。第十五條 按照總行稽核制度要求，根據(jù)需要由內(nèi)控部門對(duì)解聘或離崗客戶經(jīng)理進(jìn)行離任稽核。（一）不勝任本職工作；（二）無正當(dāng)理由，拒絕完成本崗位規(guī)定任務(wù)；（三）由于業(yè)務(wù)能力、專業(yè)水平、身體條件等原因，不能正常履行本崗位職責(zé)者；（四）違反國(guó)家有關(guān)政策、法令、規(guī)章制度，造成不良影響者；（五）其他經(jīng)認(rèn)定須解聘職務(wù)的情形。第十二條 客戶經(jīng)理離行或轉(zhuǎn)崗，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)要及時(shí)上報(bào)分行對(duì)公業(yè)務(wù)管理部門和人力資源部，并辦理相關(guān)手續(xù)。第十條 各級(jí)客戶經(jīng)理的任職條件：須達(dá)到客戶經(jīng)理聘用的基本條件及相應(yīng)職級(jí)的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)，并經(jīng)各級(jí)對(duì)公業(yè)務(wù)管理部門和人力資源部審核認(rèn)定。第四章 客戶經(jīng)理的聘用及解聘第八條 客戶經(jīng)理考核實(shí)行“業(yè)績(jī)考核、定期調(diào)級(jí)調(diào)檔、能上能下”的原則。（七）客戶經(jīng)理應(yīng)對(duì)授信調(diào)查、審批、出帳、貸后管理等各個(gè)階段上報(bào)的各類信貸資料的真實(shí)性、及時(shí)性和完整性負(fù)責(zé)，并按照我行有關(guān)授信后管理規(guī)定完成具體工作。（五）客戶意見反饋制度：團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)和客戶經(jīng)理收集客戶和市場(chǎng)信息，向分行提出產(chǎn)品和服務(wù)需求。（四）信息報(bào)告制度：客戶經(jīng)理應(yīng)使用富勤公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)及時(shí)記錄客戶信息，記錄銷售活動(dòng)，及時(shí)反饋存在的問題并尋求支持。（二）工作例會(huì)制度：各團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)每周組織一次工作例會(huì)，由客戶經(jīng)理匯報(bào)上周工作情況并做本周工作安排，進(jìn)行客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)排名，交流工作經(jīng)驗(yàn)，研究確定下一步工作重點(diǎn)及措施。（二）總監(jiān)、總經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理、高級(jí)客戶經(jīng)理除履行以上基本職責(zé)外，還須承擔(dān)輔導(dǎo)新人的職責(zé)。，督促客戶經(jīng)理履行授信后管理職責(zé)，保證有關(guān)授信后管理的規(guī)定在本團(tuán)隊(duì)得到有效執(zhí)行。（三）分行對(duì)客戶經(jīng)理的管理職責(zé)，負(fù)責(zé)審批高級(jí)客戶經(jīng)理資格；；；；。客戶經(jīng)理的日常組織管理由總行、區(qū)域、分行對(duì)公業(yè)務(wù)管理部
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