【正文】 第十六條 因違反公司行為規(guī)范而被解約的客戶經(jīng)理一律不得重新簽約。如造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。（二）從業(yè)期間有不良記錄、不道德從業(yè)行為或因違反相關(guān)管理規(guī)定被銀行、保險(xiǎn)公司或其他單位解除勞動(dòng)關(guān)系或代理關(guān)系。（四）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力。（二）現(xiàn)有客戶經(jīng)理推薦，由經(jīng)營(yíng)單位按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審核和招募。第三章 人員管理第十條 招募原則客戶經(jīng)理招募應(yīng)以網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)、業(yè)務(wù)發(fā)展和團(tuán)隊(duì)建設(shè)的需要為基礎(chǔ)。第六條 客戶經(jīng)理從事的一切業(yè)務(wù)活動(dòng)必須遵守國(guó)家的法律法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)定。 第四條 本《辦法》所稱“職級(jí)”是指客戶經(jīng)理達(dá)到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)所對(duì)應(yīng)的級(jí)別。 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理管理辦法（試行版）第一章 總則 2第二章 管理架構(gòu) 3第三章 人員管理 3第四章 職級(jí)與職責(zé) 5第五章 委托報(bào)酬 9第六章 考核 15第七章 附則 2145 / 45第一章 總則第一條 為適應(yīng)新形勢(shì)下中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，進(jìn)一步統(tǒng)一和規(guī)范公司客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理，按照總公司《客戶經(jīng)理管理辦法（2014）》的精神，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》等法律、法規(guī)和相關(guān)制度規(guī)范，特制訂《中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理管理辦法（試行版）》（以下簡(jiǎn)稱“本《辦法》”）。本《辦法》所稱“職責(zé)”是指客戶經(jīng)理達(dá)到一定級(jí)別所應(yīng)履行的義務(wù)。第七條 本《辦法》和相關(guān)內(nèi)容均不直接或間接構(gòu)成公司與客戶經(jīng)理之間存在勞動(dòng)合同關(guān)系或勞動(dòng)關(guān)系的依據(jù)。客戶經(jīng)理人力規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)狀況、網(wǎng)點(diǎn)資源以及公司管理水平相匹配。第十二條 客戶經(jīng)理簽約的基本條件（一）年齡在22周歲（含）－50周歲（含）。（五）具有一定的金融、保險(xiǎn)知識(shí)，獲得公司或行業(yè)認(rèn)可的專業(yè)資格者優(yōu)先。（三）曾被吊銷《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書(shū)》。（四）違反法律法規(guī)、執(zhí)業(yè)紀(jì)律及公司有關(guān)規(guī)章制度的。第十七條 解約后重新簽約的客戶經(jīng)理，其一切權(quán)益自新合同生效日起重新計(jì)算。各職級(jí)之間不存在隸屬關(guān)系?？蛻艚?jīng)理主管原則上應(yīng)從中級(jí)及以上職級(jí)的優(yōu)秀客戶經(jīng)理中產(chǎn)生，也可由經(jīng)營(yíng)單位直接聘任，或通過(guò)公開(kāi)選拔的方式產(chǎn)生，但需經(jīng)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。（三） 根據(jù)本辦法的考核條件及經(jīng)營(yíng)單位的任務(wù)安排，完成目標(biāo)任務(wù)，做好網(wǎng)點(diǎn)的保單續(xù)期收費(fèi)、滿期給付等服務(wù)工作。（六） 服從經(jīng)營(yíng)單位管理要求，參加公司組織的各類會(huì)議和培訓(xùn)，填寫(xiě)活動(dòng)量工具等材料。第二十三條 客戶經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)匹配管理（一）客戶經(jīng)理在網(wǎng)點(diǎn)管理中應(yīng)體現(xiàn)渠道經(jīng)營(yíng)專業(yè)化，總體上實(shí)行一人多點(diǎn)巡視，一點(diǎn)僅有一人巡視。經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)定期對(duì)管轄網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)等級(jí)和網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)排名進(jìn)行追蹤督導(dǎo)，對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)等級(jí)或業(yè)績(jī)排名下降的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)查找原因和不足，并協(xié)助客戶經(jīng)理改正工作，直至網(wǎng)點(diǎn)調(diào)整，一般在連續(xù)一個(gè)考核期內(nèi)，不得調(diào)整客戶經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)。轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的，需填寫(xiě)《銀行保險(xiǎn)銷售人員系列轉(zhuǎn)換申請(qǐng)表》（附表7），報(bào)盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審批。基本津貼、福利待遇按確定職級(jí)之日起，按天發(fā)放，每天發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)為：基本津貼=基本津貼標(biāo)準(zhǔn)/當(dāng)月天數(shù)當(dāng)月確定職級(jí)天數(shù)；福利待遇=福利待遇標(biāo)準(zhǔn)/當(dāng)月天數(shù)當(dāng)月確定職級(jí)天數(shù)?；窘蛸N固定部分標(biāo)準(zhǔn)如下表：職級(jí)基本津貼標(biāo)準(zhǔn)（元）A類地區(qū)B類地區(qū)C類地區(qū)高級(jí)客戶經(jīng)理170014001200中級(jí)客戶經(jīng)理150012001000初級(jí)客戶經(jīng)理13001000800見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理1100800600 基本津貼浮動(dòng)部分標(biāo)準(zhǔn)為100元300元。自營(yíng)業(yè)務(wù)收入=∑（各險(xiǎn)種首年新單保費(fèi)績(jī)效提取比例+各險(xiǎn)種續(xù)期保費(fèi)績(jī)效提取比例）自營(yíng)業(yè)務(wù)期交收入績(jī)效提取比例詳見(jiàn)附件3，自營(yíng)業(yè)務(wù)躉交收入績(jī)效提取比例由各盟市根據(jù)財(cái)務(wù)費(fèi)用政策、合理測(cè)算成本并結(jié)合本地區(qū)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況制定。此界定同時(shí)適用于客戶經(jīng)理和客戶經(jīng)理主管。培訓(xùn)津貼的領(lǐng)取時(shí)間為準(zhǔn)客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)為初級(jí)客戶經(jīng)理之后的次月。第二十七條 客戶經(jīng)理主管委托報(bào)酬（一） 基本津貼定義及計(jì)算方法同客戶經(jīng)理。（三） 管理津貼 管理津貼按月發(fā)放。 第六章 考核第二十八條 各級(jí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管的預(yù)考核由各盟市分公司銀行保險(xiǎn)部、經(jīng)營(yíng)單位、客戶經(jīng)理主管共同負(fù)責(zé)實(shí)施；正式考核由盟市分公司銀保部經(jīng)理負(fù)責(zé)?？蛻艚?jīng)理、客戶經(jīng)理主管預(yù)考核時(shí)間為3月、6月、9月和12月。（三）初級(jí)及以上職級(jí)客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理主管確認(rèn)職級(jí)時(shí)間距離季度期結(jié)束日不足60天（含）的，可以不參加本季度考核；確認(rèn)職級(jí)時(shí)間距離季度考核期結(jié)束日超過(guò)60天的，參加本季度考核，考核業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)按完整的季度考核期計(jì)算。（二） 團(tuán)隊(duì)考核折算保費(fèi)團(tuán)隊(duì)考核折算保費(fèi)=所轄團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)理考核保費(fèi)之和（含主管本人）（三） 團(tuán)隊(duì)人力當(dāng)期考核期結(jié)束后，主管管轄團(tuán)隊(duì)的人力應(yīng)達(dá)到的最少數(shù)量（不含主管本人）。 準(zhǔn)客戶經(jīng)理指在聘任為見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理之前，未錄入系統(tǒng)，沒(méi)有生成工號(hào)的新增客戶經(jīng)理。客戶經(jīng)理職級(jí)晉升考核標(biāo)準(zhǔn)職級(jí)季度考核折算保費(fèi)中級(jí)晉升高級(jí)14初級(jí)晉升中級(jí)10見(jiàn)習(xí)晉升初級(jí)5客戶經(jīng)理累計(jì)中級(jí)及以上職級(jí)滿6個(gè)月的，由本人提出申請(qǐng)，經(jīng)營(yíng)單位根據(jù)工作需要批注意見(jiàn)，經(jīng)盟市分公司銀保部經(jīng)理審批同意，可（轉(zhuǎn)換）晉升為客戶經(jīng)理初級(jí)主管。 客戶經(jīng)理主管維持考核標(biāo)準(zhǔn)職級(jí)季度團(tuán)隊(duì)考核折算保費(fèi)團(tuán)隊(duì)人力客戶經(jīng)理高級(jí)主管45≥9客戶經(jīng)理中級(jí)主管30≥6客戶經(jīng)理初級(jí)主管15≥3（二） 客戶經(jīng)理主管的晉升條件 一個(gè)考核期內(nèi)客戶經(jīng)理主管只能晉升一級(jí)，不可越級(jí)晉升。第二條 簽約流程（一）待簽約人員由經(jīng)營(yíng)單位初審后，填寫(xiě)《銀行保險(xiǎn)銷售人員登記表》。（三）培訓(xùn)考試通過(guò)的待簽約人員，由經(jīng)營(yíng)單位整理擬與其簽約的代理合同文本，同待簽約人員的《銀行保險(xiǎn)銷售人員登記表》一并提交盟市級(jí)分公司銀行保險(xiǎn)部審批。（五）完成代理合同簽約后，公司將簽約客戶經(jīng)理信息錄入銀保銷售管理系統(tǒng)，并核發(fā)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書(shū)》。第四條 解約流程（一）待解約客戶經(jīng)理與公司結(jié)清物品、業(yè)務(wù)單據(jù)等，由經(jīng)營(yíng)單位填寫(xiě)《銀行保險(xiǎn)銷售人員解約登記表》。如仍以公司客戶經(jīng)理身份從事任何活動(dòng)，則由此產(chǎn)生的一切責(zé)任或后果由其本人負(fù)責(zé)。第二條 考評(píng)方法 類別項(xiàng)目分值業(yè)務(wù)系列個(gè)人會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率10個(gè)人活動(dòng)量達(dá)成率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10個(gè)人月度折算保費(fèi)達(dá)成率70主管系列團(tuán)隊(duì)會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率10團(tuán)隊(duì)網(wǎng)點(diǎn)舉績(jī)率10業(yè)務(wù)品質(zhì)10團(tuán)隊(duì)月度折算保費(fèi)達(dá)成率70（一）會(huì)議及培訓(xùn)到達(dá)率：按公司要求參加會(huì)議及培訓(xùn)。（五）業(yè)務(wù)品質(zhì)（六）月度折算保費(fèi)達(dá)成率個(gè)人月度折算保費(fèi)達(dá)成率得分=個(gè)人月度實(shí)收折算保費(fèi)/月度考核折算保費(fèi)100%70分。第三條 考評(píng)結(jié)果月度考評(píng)結(jié)果與基本津貼掛鉤。附表3：中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司XX公司銀行保險(xiǎn)銷售人員解約登記表 編號(hào)：一、待解約人填寫(xiě)姓 名性別銷售人員代碼簽約時(shí)間現(xiàn)任職級(jí)所在單位、部門(mén)全稱身份證號(hào)碼《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書(shū)》編號(hào)《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書(shū)》編號(hào)解約事由解約申明：本人正式解約前因未送達(dá)的保單和未交回公司的單證所造成的一切法律和經(jīng)濟(jì)后果由本人負(fù)責(zé)。你公司與本人的銀行保險(xiǎn)銷售代理關(guān)系于 年 月 日終止。待解約人簽名： 年 月 日 二、經(jīng)營(yíng)單位填寫(xiě)網(wǎng)點(diǎn)交接情況（適用于客戶經(jīng)理）網(wǎng)點(diǎn)名稱調(diào)查情況記錄負(fù)責(zé)人客戶資料交接情況客戶姓名接收人/接收日期客戶回訪情況