【正文】 中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理管理辦法（試行版）第一章 總則 2第二章 管理架構(gòu) 3第三章 人員管理 3第四章 職級與職責(zé) 5第五章 委托報(bào)酬 9第六章 考核 15第七章 附則 2145 / 45第一章 總則第一條 為適應(yīng)新形勢下中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司（以下簡稱“公司”）銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，進(jìn)一步統(tǒng)一和規(guī)范公司客戶經(jīng)理隊(duì)伍管理，按照總公司《客戶經(jīng)理管理辦法（2014）》的精神，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》等法律、法規(guī)和相關(guān)制度規(guī)范，特制訂《中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)蒙古分公司銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理管理辦法（試行版）》（以下簡稱“本《辦法》”）。第二條 本《辦法》所稱“銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”是指通過與本公司簽訂《保險(xiǎn)代理協(xié)議》的銀行、郵政等金融機(jī)構(gòu)代理銷售的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以及由客戶經(jīng)理直接銷售的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。第三條 本《辦法》所稱“客戶經(jīng)理”是指符合公司客戶經(jīng)理從業(yè)資格條件，在公司授權(quán)范圍內(nèi)，專門從事銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售管理和直接銷售等工作的人員。 第四條 本《辦法》所稱“職級”是指客戶經(jīng)理達(dá)到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時(shí)所對應(yīng)的級別。本《辦法》所稱“職責(zé)”是指客戶經(jīng)理達(dá)到一定級別所應(yīng)履行的義務(wù)。本《辦法》中相關(guān)用語簡稱如下：“職級評估和認(rèn)定”簡稱為“考核”，“職級提升”簡稱為“晉升”，“職級下降”簡稱為“降級”。第五條 本《辦法》適用于與公司簽訂代理制合同的客戶經(jīng)理。第六條 客戶經(jīng)理從事的一切業(yè)務(wù)活動必須遵守國家的法律法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)定。第七條 本《辦法》和相關(guān)內(nèi)容均不直接或間接構(gòu)成公司與客戶經(jīng)理之間存在勞動合同關(guān)系或勞動關(guān)系的依據(jù)。第二章 管理架構(gòu)第八條 各級分、支公司設(shè)立的銀行保險(xiǎn)部，為客戶經(jīng)理管理工作的職能部門，接受上級公司銀行保險(xiǎn)部的指導(dǎo)監(jiān)督。第九條 城區(qū)專營單位或旗縣（區(qū)）支公司（以下簡稱“經(jīng)營單位”）為客戶經(jīng)理管理的基本單位，下設(shè)若干客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，由客戶經(jīng)理中的主管系列人員履行管理職責(zé)。第三章 人員管理第十條 招募原則客戶經(jīng)理招募應(yīng)以網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)、業(yè)務(wù)發(fā)展和團(tuán)隊(duì)建設(shè)的需要為基礎(chǔ)?？蛻艚?jīng)理人力規(guī)模應(yīng)與當(dāng)?shù)厥袌鰻顩r、網(wǎng)點(diǎn)資源以及公司管理水平相匹配。經(jīng)營單位的招募結(jié)果須報(bào)盟市級分公司銀行保險(xiǎn)部審批。第十一條 客戶經(jīng)理的主要招募方式（一）經(jīng)營單位向社會進(jìn)行統(tǒng)一的公開招募。（二）現(xiàn)有客戶經(jīng)理推薦，由經(jīng)營單位按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行審核和招募。第十二條 客戶經(jīng)理簽約的基本條件（一）年齡在22周歲（含）－50周歲（含）。（二）原則上具有大專及以上學(xué)歷或同等學(xué)歷。（三）持有《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》。（四）品行端正，身體健康，具有完全民事行為能力。（五）具有一定的金融、保險(xiǎn)知識，獲得公司或行業(yè)認(rèn)可的專業(yè)資格者優(yōu)先。（六）特別優(yōu)秀者可適當(dāng)放寬條件。第十三條 具有下列情形之一者不得簽約：（一）有不良嗜好或犯罪記錄。（二）從業(yè)期間有不良記錄、不道德從業(yè)行為或因違反相關(guān)管理規(guī)定被銀行、保險(xiǎn)公司或其他單位解除勞動關(guān)系或代理關(guān)系。（三）曾被吊銷《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》。第十四條 客戶經(jīng)理出現(xiàn)下列情形之一者，公司有權(quán)與其解除代理合同：（一）在合同期內(nèi)未達(dá)考核要求，按考核規(guī)定予以解除合同的；（二）按照公司《銷售人員違規(guī)行為處理規(guī)定》達(dá)到解除代理合同條件的。（三）不履行保險(xiǎn)代理合同義務(wù)或違反保險(xiǎn)代理合同規(guī)定的。如造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。（四）違反法律法規(guī)、執(zhí)業(yè)紀(jì)律及公司有關(guān)規(guī)章制度的。（五）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)吊銷《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》或《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的。第十五條 客戶經(jīng)理簽約、解約事項(xiàng)及流程詳見附件1。 第十六條 因違反公司行為規(guī)范而被解約的客戶經(jīng)理一律不得重新簽約。第十七條 解約后重新簽約的客戶經(jīng)理，其一切權(quán)益自新合同生效日起重新計(jì)算。第四章 職級與職責(zé)第十八條 客戶經(jīng)理分為業(yè)務(wù)系列、主管系列（一） 業(yè)務(wù)系列：包括見習(xí)客戶經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理、中級客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理。各職級之間不存在隸屬關(guān)系。 （二）主管系列：包括客戶經(jīng)理初級主管、客戶經(jīng)理中級主管、客戶經(jīng)理高級主管。各職級之間不存在隸屬關(guān)系。第十九條 職級確定 新簽約的客戶經(jīng)理原則上初定職級為本系列中最低職級。招募具有豐富經(jīng)驗(yàn)和良好業(yè)績的客戶經(jīng)理，經(jīng)經(jīng)營單位申請，盟市級分公司銀行保險(xiǎn)部審核、盟市級分公司分管總經(jīng)理批準(zhǔn)后可掛靠高職級。第二十條 主管系列客戶經(jīng)理的產(chǎn)生（一）主管系列的招募工作由經(jīng)營單位實(shí)施，報(bào)市分公司銀行保險(xiǎn)部審批并備案?？蛻艚?jīng)理主管原則上應(yīng)從中級及以上職級的優(yōu)秀客戶經(jīng)理中產(chǎn)生，也可由經(jīng)營單位直接聘任，或通過公開選拔的方式產(chǎn)生，但需經(jīng)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。（二）客戶經(jīng)理主管任職的基本條件（含）以下；；，具有我公司客戶經(jīng)理中級及以上業(yè)務(wù)系列職級并在該職級保持一定期限；、團(tuán)隊(duì)管理和培訓(xùn)輔導(dǎo)能力；，需經(jīng)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。第二十一條 業(yè)務(wù)系列客戶經(jīng)理的職責(zé)（一） 取得網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)與經(jīng)營資格，做好網(wǎng)點(diǎn)日常服務(wù)和關(guān)系維護(hù)及提升，為網(wǎng)點(diǎn)提供技能培訓(xùn)、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)、營銷策劃等銷售支持。（二） 做好網(wǎng)點(diǎn)單證整理、派發(fā)；做好宣傳資料配送等。（三） 根據(jù)本辦法的考核條件及經(jīng)營單位的任務(wù)安排，完成目標(biāo)任務(wù)，做好網(wǎng)點(diǎn)的保單續(xù)期收費(fèi)、滿期給付等服務(wù)工作。（四） 配合公司做好客戶服務(wù)工作。定期聯(lián)系客戶，提高客戶信息的完整性和準(zhǔn)確性，提升客戶滿意度。（五） 及時(shí)反饋網(wǎng)點(diǎn)需求和市場信息。（六） 服從經(jīng)營單位管理要求，參加公司組織的各類會議和培訓(xùn)，填寫活動量工具等材料。（七） 保守客戶信息，嚴(yán)守公司及合作渠道商業(yè)秘密。（八） 完成公司交辦的其他工作。第二十二條 主管系列客戶經(jīng)理的職責(zé)（一）主管本人直轄網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營同業(yè)務(wù)系列人員工作職責(zé)；（二）按照本辦法的考核條件及經(jīng)營單位的業(yè)務(wù)安排，規(guī)劃組織所轄銷售團(tuán)隊(duì)的銷售活動，完成團(tuán)隊(duì)各項(xiàng)考核指標(biāo)；（三）負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)成員的活動量管理、會議管理和團(tuán)隊(duì)激勵(lì)；（四）負(fù)責(zé)所轄銷售團(tuán)隊(duì)成員的日常培訓(xùn)、輔導(dǎo)和督導(dǎo)工作；（五）負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)及上一層級的關(guān)系維護(hù)和溝通工作；（六）負(fù)責(zé)對銷售人員反饋的市場、行業(yè)等業(yè)務(wù)信息的匯總、分析工作并及時(shí)上報(bào)經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人；（七）協(xié)助銷售團(tuán)隊(duì)成員維護(hù)所轄渠道合作關(guān)系；（八）負(fù)責(zé)所轄銷售團(tuán)隊(duì)的日常管理和團(tuán)隊(duì)建設(shè)，營造團(tuán)隊(duì)良好的氛圍；（九） 保守客戶信息，嚴(yán)守公司及合作渠道商業(yè)秘密；（十）按照本辦法要求，對所轄客戶經(jīng)理進(jìn)行預(yù)考核、品質(zhì)管理；向經(jīng)營單位提出合理的網(wǎng)點(diǎn)及人力分配意見；（十一）完成公司交辦的其他工作。第二十三條 客戶經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)匹配管理（一）客戶經(jīng)理在網(wǎng)點(diǎn)管理中應(yīng)體現(xiàn)渠道經(jīng)營專業(yè)化，總體上實(shí)行一人多點(diǎn)巡視，一點(diǎn)僅有一人巡視?？紤]到各行合作意愿、分配政策、產(chǎn)能不均等因素，可適當(dāng)考慮跨行管理。（二）客戶經(jīng)理管轄的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量應(yīng)與客戶經(jīng)理個(gè)人網(wǎng)點(diǎn)開拓和經(jīng)營能力相匹配，網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量的分配應(yīng)同時(shí)考慮網(wǎng)點(diǎn)保費(fèi)規(guī)模、保費(fèi)結(jié)構(gòu)及二者產(chǎn)能等因素?？蛻艚?jīng)理管轄多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的，其網(wǎng)點(diǎn)匹配規(guī)則可參照《銀行保險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)分級分類管理辦法》執(zhí)行。經(jīng)營單位應(yīng)定期對管轄網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)等級和網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績排名進(jìn)行追蹤督導(dǎo)，對于網(wǎng)點(diǎn)等級或業(yè)績排名下降的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)查找原因和不足，并協(xié)助客戶經(jīng)理改正工作，直至網(wǎng)點(diǎn)調(diào)整，一般在連續(xù)一個(gè)考核期內(nèi)，不得調(diào)整客戶經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)。（三）原則上，客戶經(jīng)理管轄的網(wǎng)點(diǎn)不應(yīng)頻繁調(diào)換。如客戶經(jīng)理因離司、調(diào)整、管理不善或個(gè)人原因不宜繼續(xù)管理網(wǎng)點(diǎn)的，其網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)由公司收回后再調(diào)配給其他客戶經(jīng)理管理，同時(shí)需報(bào)盟市分公司銀保部批準(zhǔn)。第二十四條 主管系列主動申請轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列或公司認(rèn)為其不適合擔(dān)任現(xiàn)有系列而須轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的，公司可將其轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列人員，主管系列原則上轉(zhuǎn)為其晉升主管前的原業(yè)務(wù)系列職級，如該主管為經(jīng)營單位直接聘任的，轉(zhuǎn)為中級客戶經(jīng)理。轉(zhuǎn)換為業(yè)務(wù)系列的，需填寫《銀行保險(xiǎn)銷售人員系列轉(zhuǎn)換申請表》（附表7），報(bào)盟市級分公司銀行保險(xiǎn)部審批。第五章 委托報(bào)酬第二十五條 客戶經(jīng)理和客戶經(jīng)理主管委托報(bào)酬項(xiàng)目包括基本津貼、績效津貼、管理津貼（僅對客戶經(jīng)理主管）、福利待遇、培訓(xùn)津貼（僅對準(zhǔn)客戶經(jīng)理）、保險(xiǎn)保障共6個(gè)部分。除保險(xiǎn)保障外，其他委