金融風(fēng)險管理框架ppt課件-文庫吧資料
2025-01-16 05:32本頁面
【正文】 融機構(gòu)。 金融機構(gòu) 個人金融部 企業(yè)金融部 基金管理部 信托部 第三節(jié) 金融風(fēng)險管理的一般程序 ? 優(yōu)點 ?（ 1）整個組織能夠 快速適應(yīng) 外界環(huán)境的 變化 ，能夠 實現(xiàn) 跨職能部門的 高度協(xié)調(diào) ，各事業(yè)分部容易適應(yīng)并應(yīng)對不同的產(chǎn)品、地區(qū)和顧客； ?（ 2）有利于決策的分權(quán)化 ?（ 3）風(fēng)險部門 設(shè)在各個事業(yè)部內(nèi)部 ，有利于各個事業(yè)部有 針對性 地 對本部門 所面臨的風(fēng)險及時監(jiān)督和控制 第二節(jié) 金融風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) ? 缺點 ?（ 1） 不具有 職能部門內(nèi)部的 規(guī)模經(jīng)濟 ； ?（ 2）各產(chǎn)品線之間 缺乏協(xié)調(diào) ，從而導(dǎo)致產(chǎn)品線的整合與標(biāo)準(zhǔn)化變得困難，并且不利于金融機構(gòu)對整體經(jīng)營風(fēng)險的控制。 第二節(jié) 金融風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) （二）事業(yè)部型組織結(jié)構(gòu)模式 ? 涵義： 整個金融機構(gòu) 按業(yè)務(wù)種類劃分 為不同的事業(yè)部， 便于 對相關(guān)業(yè)務(wù)進行 專業(yè)化經(jīng)營 ，形成相應(yīng)的利潤中心。 金融機構(gòu) 財務(wù) 風(fēng)險 稽核 市場 第三節(jié) 金融風(fēng)險管理的一般程序 ? 優(yōu)點 : ? (1)能夠促進金融機構(gòu)組織 實現(xiàn)職能目標(biāo) ； ? (2)確保 部門內(nèi)規(guī)模經(jīng)濟 的實現(xiàn)； ? (3)促進組織深層次的 技能提高 。 第二節(jié) 金融風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) 三、風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu)模式 ?（一）職能型組織結(jié)構(gòu)模式 ?（二）事業(yè)部型組織結(jié)構(gòu)模式 ?（三）矩陣型組織結(jié)構(gòu)模式 第二節(jié) 金融風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) （一）職能型組織結(jié)構(gòu)模式 ? 涵義 :整個金融機構(gòu)的經(jīng)營管理 按職能部門劃分 ，風(fēng)險管理部門與其他職能部門 平行 ，負責(zé)整個金融機構(gòu)的風(fēng)險控制。 第三節(jié) 金融風(fēng)險管理的一般程序 ? (2)第二道監(jiān)控防線是 部門制約 ， 即 建立 起相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的 工作程序 。 第二節(jié) 金融風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) ? (2)職能部門 。 第二節(jié) 金融風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) （三）業(yè)務(wù)系統(tǒng) ? 業(yè)務(wù)系統(tǒng)的涵義： 是指與風(fēng)險管理部相分離，但又負責(zé)執(zhí)行 風(fēng)險管理部制定的有關(guān)風(fēng)險 管理制度和戰(zhàn)略 ，并 協(xié)助、支持 風(fēng)險管理的工作，及時向風(fēng)險管理部 匯報、反饋 有關(guān)信息的部門。 ? 風(fēng)險管理部的構(gòu)成 ? （ 1） 戰(zhàn)略組 ： 職責(zé)是 制定 公司的 風(fēng)險管理政策 和 風(fēng)險管理戰(zhàn)略 ，并確保這些政策和戰(zhàn)略得以實施。 第二節(jié) 金融風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) ? （二）風(fēng)險管理部 ? 風(fēng)險管理部的涵義： 下設(shè)于風(fēng)險管理委員會，并獨立于日常交易的風(fēng)險管理戰(zhàn)略部門。 ? 風(fēng)險管理委員會的成立 在董事會中，通常由 35名董事組成“風(fēng)險管理委員會”，承擔(dān)董事會的日常風(fēng)險管理職能，并定期向董事會報告風(fēng)險管理方面的有關(guān)問題 ? 風(fēng)險管理委員會成立的 目的： ? （ 1）為了更好地落實董事會的 日常風(fēng)險管理工作 ； ? （ 2）為了有效 防止 董事長或投資決策人員與執(zhí)行部門串通而進行大量的 冒險行為 。 ? 程序性原則 ：它要求金融機構(gòu)風(fēng)險管理體系組織結(jié)構(gòu)的安排應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵循 事前授權(quán)、事中執(zhí)行和事后審計監(jiān)督三道程序。前者負責(zé)制定宏觀風(fēng)險政策，進行總體風(fēng)險匯總、監(jiān)控和報告；后者負責(zé)具體的風(fēng)險管理，實施前者制定的風(fēng)險政策和管理呈現(xiàn) 第二節(jié) 金融風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) ? 垂直管理原則 ： 要求董事會和高級管理層充分認識到自身對風(fēng)險管理所承擔(dān)的責(zé)任。 ? 目的： 失，明確了責(zé)任； 2. 在與交易對手發(fā)生糾紛時，提出有效證據(jù) ? （ 3）加強職能部門間的協(xié)作 ? 科技部：開發(fā)技術(shù)網(wǎng)絡(luò)，維護，保密性、安全性； ? 人事部：吸收相關(guān)專業(yè)人才，提高人員素質(zhì)，做好培訓(xùn)工作 第二節(jié) 金融風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) 第二節(jié) 金融風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) ? 一、金融機構(gòu)風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計的基本原則 ? 二、金融機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)的核心環(huán)節(jié) ? 三、風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu)模式 ? 四、實例分析：我國國有商業(yè)銀行風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu) 第二節(jié) 金融風(fēng)險管理的組織結(jié)構(gòu) 一、金融機構(gòu)風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計的基本原則 ? （一）總體原則：協(xié)調(diào)與效率結(jié)合 ? 協(xié)調(diào)原則 ： ? 要考慮金融機構(gòu)內(nèi)部 各業(yè)務(wù)職能的設(shè)置及相互之間關(guān)系的協(xié)調(diào) 。 第一節(jié) 金融風(fēng)險管理系統(tǒng) 七、金融風(fēng)險管理的輔助系統(tǒng) ? 定義 ? 為上述各個核心系統(tǒng)提供幫助和合作的系統(tǒng)。 ? 它主要是 評估 金融風(fēng)險管理的 成就 ，以促進金融風(fēng)險管理工作的高效運行。 ? 它主要是檢驗?zāi)Ｐ偷目茖W(xué)性、實用性，并根據(jù)檢驗的結(jié)果作出相應(yīng)的調(diào)整或修訂。 它主要是評估內(nèi)控系統(tǒng)的 可靠性 ，以保證對風(fēng)險的有效控制。如對電腦處理的資料，備份存檔 第一節(jié) 金融風(fēng)險管理系統(tǒng) 六、金融風(fēng)險管理的評估系統(tǒng) ? 涵義： ? 對金融風(fēng)險管理各項 業(yè)務(wù) 和 業(yè)績 進行 評估 的系統(tǒng)。 ? 如利率匯率風(fēng)險：出賣資產(chǎn)，購買衍生工具，轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險 ? 呆賬、逾期貸款：通過參與借款單位的經(jīng)營決策、運用法律途徑追回 ? （ 2）建立 準(zhǔn)備金制度 ，對已產(chǎn)生的資金損失要及時加以彌補，保證正常運行。 第一節(jié) 金融風(fēng)險管理系統(tǒng) 五、金融風(fēng)險管理的補救措
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