5、網(wǎng)點個金標(biāo)準(zhǔn)化管理員工日常工作指引(低柜個人客戶經(jīng)理)(參考版)
2025-01-14 23:03本頁面
【正文】 ?您告訴我過，您的孩子在國外念書，您和中國銀行一定會經(jīng)常有業(yè)務(wù)往來，何不將您的主要業(yè)務(wù) 歸放在我行呢 ? 。 ?我行具有全球服務(wù)的品牌優(yōu)勢，我行提供的 VIP 客戶服務(wù)相較他行，范圍會更廣泛 ! ?我行在全國的重要機場均設(shè)有由“中銀理財”貴賓休息室 ,可以享受優(yōu)先辦理登機的服務(wù)。 ?外幣業(yè)務(wù)是中行的傳統(tǒng)優(yōu)勢，我們的匯聚寶每月都將推出兩期，非常具有連續(xù)性，讓您的資金沒有任何空檔。現(xiàn)在，我們已經(jīng)健全了投資管理和產(chǎn)品業(yè)績的評審辦法，整個市場運作發(fā)展得相當(dāng)好，最近的投資類產(chǎn)品就是很好的證明。 ?目前 的市場情況下，我們認(rèn)為可關(guān)注指數(shù)型基金。（例如，為退休或子女教育準(zhǔn)備資金） 基金產(chǎn)品 ?我行的基金精選專家，品牌優(yōu)勢明顯 ,雖然手續(xù)費沒有優(yōu)惠，但基金的收益率增長優(yōu)勢明顯。我可以提供一些相關(guān)信息供您參考。 ?如果用賬戶里剩下的錢購買保險等理財產(chǎn)品，收益可能更豐厚。這種分紅型保險特別適合中長期投資。這種交易方式是我行獨有的哦 ! 12 產(chǎn) 品 推 薦 保險產(chǎn)品 ?分紅型保險有保險和理財（投資）的雙重功能。 黃金寶 ?我行的黃金寶采取的是帳戶金的交易方式，不像實物金，保管不便，且易損耗。 存款證明 ?我行的存款證明含金量非 常高，返查率低，如果您選擇在我行開列，我相信您一定不會后悔 ! 外匯購匯 ?我行的出國購匯業(yè)務(wù)，涵蓋了多個外匯品種，這可是其他銀行所不能做到的，希望您不要再猶豫了，各家銀行的確會存在匯率差額，但差距不會太大，您說呢 ? 代扣代繳業(yè)務(wù) ?如果您使用我們的銀行卡，并且建立對應(yīng)繳費關(guān)系，您可以不必每個月跑銀行，也不用在柜臺上排隊，到時我行會自動扣款。 附表 一 、 客戶跟蹤維護(hù)表 客 戶 經(jīng) 理 日期 客戶 姓名 性別 賬號 身份證號 推薦原因 聯(lián)系方式 最佳聯(lián)系時間 跟蹤維護(hù)情況記錄 是否成功 其他 第一次 第二次 第三次 是 否 11 附表 二 、 低柜個人客戶經(jīng)理營銷話術(shù)示例 銷售階段 提問目的 參 考 話 術(shù) 了解客戶需求 更多了解客戶信息 ?我是某某低柜客戶經(jīng)理，請問我能幫您做些什么？ ?我能了解一下您購買過 (感興趣 )哪些產(chǎn)品嗎 ? ?您打算投入多少資金購買產(chǎn)品 ? ?您估計的投資期限有多長 ? ?您的預(yù)期收益率大概是多少 ? ?您認(rèn)為什么樣的產(chǎn)品能夠滿足您的 (理財 )需求 ? ?現(xiàn)在各大銀行都推出了很多理財產(chǎn)品，能告訴我您對這些產(chǎn)品有什么看法嗎 ? ?您希望運用這筆可供投資的資金去實現(xiàn)什么目標(biāo) ? 產(chǎn) 品 推 薦 電話銀行 ?我們的電話銀行可以為您提供豐富的個性化服務(wù)，實時賬單查詢，零風(fēng)險臨時掛失，即時銀證轉(zhuǎn)賬等。 受到警告以上處分者強制退出。 低柜個人客戶經(jīng)理 的退出機制 受到客戶投訴 3 次，經(jīng)查確有責(zé)任。 10 每年末， 低柜個人客戶經(jīng)理 應(yīng)撰寫年度總結(jié)，提交時間為年度工作結(jié)束后的 15 個工作日之內(nèi)。 根據(jù)年初簽訂的年度《績效目標(biāo)承諾與考核評價表》和《能力發(fā)展計劃與評價表》和自身實際完成的績效成果，確認(rèn)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對自己的績效考核結(jié)果和能力評價結(jié)果而提出的初步建議。 二、年中 即為每周、每月、每季工作的落實和總結(jié)。主要是加強業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識、產(chǎn)品知識、銷售技能、業(yè)務(wù)技能等方面的提高，逐漸提升自身的“人崗匹配度”，以適應(yīng)業(yè)務(wù)的發(fā)展需要。以上工作均應(yīng)于年初十日內(nèi)完成。針對本人績效目標(biāo)和能力發(fā)展計劃進(jìn)展情況，接受指導(dǎo)、幫助和激勵，與負(fù)責(zé)人討論本人的每周、每月工作小結(jié)，分析存在的問題和不足，為自己績效的發(fā)展制定下一步的改進(jìn)計劃，并為實現(xiàn)全年的績效目標(biāo)奠定基礎(chǔ)。 服務(wù)明星考評辦法：季度中兩次及以上（其中末月為必須）被評為 明星員工； 銷售明星 考評辦 法：根據(jù)銷售業(yè)績積分表得分高低排名先后產(chǎn)生。該總結(jié)提交時間為季度結(jié)束后的 10 個工作日之內(nèi)。 第四章 低柜個人客戶經(jīng)理 每季工作 一、 撰寫季度總結(jié) 這是網(wǎng)點主任對其作出績效總結(jié)的基礎(chǔ)，通過每季度的總結(jié)，可以及時調(diào)整工作方向和銷售策略，同時，綜合柜員通過對自己的及時反思和審視，也可以加強學(xué)習(xí)的連貫性，是自己職業(yè)生涯發(fā)展的不可缺失的步驟。這項工作不做強制要求，也可將之涵蓋在每月小結(jié)的內(nèi)容之中。 二、提出合理化建議 低柜個人客戶經(jīng)理 應(yīng)根據(jù)柜面業(yè)務(wù)處理和產(chǎn)品銷售情況，針對某一類事件提出本人的看法和意見，并提出具體的解決方案。 第三章報 低柜個人客戶經(jīng)理 每月工作 一、提交月度小結(jié) 9 提交時間為次月 5 號之前。
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