【正文】 自本規(guī)定生效之日起，《中國(guó) XX人壽保險(xiǎn)股份有限公司銀行代理人員管理規(guī)定（試行）》（太保壽發(fā)（ 2020） 35 號(hào)）廢止。各分 24 公司須制定實(shí)施細(xì)則，并向總公司銀行保險(xiǎn)部報(bào)備。 第五十五條 各分支機(jī)構(gòu)必須重視客戶經(jīng)理的品質(zhì)管理，制定品質(zhì)管理實(shí)施細(xì)則，并不定期的檢查規(guī)范展業(yè)情況，及時(shí)糾正品質(zhì)管理中存在的主要問題。 第十章 客戶經(jīng)理的品質(zhì)管理 第五十三條 客戶經(jīng)理的品質(zhì)管理是指按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定、保險(xiǎn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及慣例、公司規(guī)章制度對(duì)客戶經(jīng)理的從業(yè)行為進(jìn)行規(guī)范，從而努力提高銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品質(zhì)和服務(wù)水平，樹立良好的公司形象和個(gè)人誠(chéng)信。凡遺失正式保單、正式發(fā)票（收據(jù)）、空白臨時(shí)收據(jù)等重要單證的，須在一周內(nèi)在當(dāng)?shù)赜休^大影響力的媒體上聲明作廢，并將刊 登信息交單證管理部門作注銷憑證。 第五十二條 單證管理 客戶經(jīng)理要確保銀行（郵政）代理網(wǎng)點(diǎn)的單證齊全，同時(shí)要強(qiáng)化 23 單證風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)單證 的交接。 第五十一條 活動(dòng)管理 銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)每天堅(jiān)持填寫展業(yè)日志，展業(yè)日志應(yīng)當(dāng)主要包括工作計(jì)劃、展業(yè)情況、網(wǎng)點(diǎn)狀況、業(yè)績(jī)分析、差距分析、改進(jìn)措施、工作心得、會(huì)議記錄等內(nèi)容。 月度經(jīng)營(yíng)分析會(huì)由各分支機(jī)構(gòu)銀行代理業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人主持，內(nèi)容主要包括上月工作總結(jié)與業(yè)績(jī)分析、下月工作計(jì)劃宣講及任務(wù)指標(biāo)細(xì)分、當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)動(dòng)態(tài)分析等內(nèi)容。 周例會(huì)應(yīng)當(dāng)以業(yè)績(jī)通報(bào)、差距分析、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、專題培訓(xùn)等為主要內(nèi)容。 晨夕會(huì)應(yīng)當(dāng)以日常管理、經(jīng)驗(yàn)分享、信息交流、人員激勵(lì)、展業(yè)小結(jié)、工作檢查等為主要內(nèi)容。 客戶經(jīng)理須每天到公司報(bào)到，遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，各種請(qǐng)假按公司規(guī)定辦理。 22 第九章 客戶經(jīng)理的工作管理 第四十八條 客戶經(jīng)理 的 工作 管理 包括日常管理、會(huì)議管理、活動(dòng)管 理和單證管理等內(nèi)容。 第四十六條 總公司主辦或委托分公司舉辦的客戶經(jīng)理職級(jí)培訓(xùn)包括： 1）見習(xí)客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正培訓(xùn)班，考試合格者授予畢業(yè)證書并獲得客戶經(jīng)理任職資格； 2）高級(jí)客戶經(jīng)理技能培訓(xùn)班，考試合格者授予畢業(yè)證書并獲得高級(jí)客戶經(jīng)理任職資格； 3）資深客戶經(jīng)理技能培訓(xùn)班，考試合格者授予畢業(yè)證書并獲得資深客戶經(jīng)理任職資格。 第四十五條 總公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)各職級(jí)客戶經(jīng)理資格認(rèn)證有關(guān)事項(xiàng)，包括編寫教材、組織考試、審閱試卷、確認(rèn)資格等。 第四十四條 總公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)編寫全司銀行保險(xiǎn)人員培訓(xùn)教材 ，并輔導(dǎo)各分公司實(shí)施客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作。 第四十三條 分公司銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)本轄機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作。總公司銀行保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)編制并落實(shí)全司年度銀行保險(xiǎn)人員培訓(xùn)計(jì)劃，分公司銀行保 險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)制訂并落實(shí)本轄機(jī)構(gòu)年度及季 21 度銀行保險(xiǎn)人員培訓(xùn)計(jì)劃。 第四十條 客戶經(jīng)理可按照公司規(guī)定享受公司員工的各項(xiàng)福利待遇（如養(yǎng)老金、失業(yè)金、醫(yī)保金等），具體標(biāo)準(zhǔn)參照各機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)貑T工的福利待遇水平。年繳業(yè)務(wù)在保單周年日所在月份發(fā)放，月繳業(yè)務(wù)按月發(fā)放。 第三十八條 客戶經(jīng)理績(jī)效提成的計(jì)算公式為： 績(jī)效提成＝∑（當(dāng)月各險(xiǎn)種標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)各險(xiǎn)種績(jī)效提獎(jiǎng)比例），由分公司每月發(fā)放，其中各險(xiǎn)種績(jī)效提獎(jiǎng)比例由分公司根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況自行制定。 第三十六條 客戶經(jīng)理的底薪由總公司統(tǒng)一發(fā)放，各機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)基礎(chǔ)底薪標(biāo)準(zhǔn)如下表： 職級(jí) 基礎(chǔ)底薪（元 /月） A類地區(qū) B類地 區(qū) C類地區(qū) D類地區(qū) E類地區(qū) 資深客戶經(jīng)理一級(jí) 5000 4000 3500 3000 2400 資深客戶經(jīng)理二級(jí) 4400 3500 3050 2600 2020 資深客戶經(jīng)理三級(jí) 3800 3000 2650 2300 1700 高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí) 3200 2500 2250 2020 1400 高級(jí)客戶經(jīng)理二級(jí) 2800 2200 1950 1750 1200 高級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí) 2400 1900 1650 1500 1000 客戶經(jīng)理一級(jí) 2020 1600 1350 1250 800 客戶經(jīng)理二級(jí) 1600 1300 1100 950 700 客戶經(jīng)理三級(jí) 1200 1000 850 700 600 見習(xí)客戶經(jīng)理 1000 850 700 600 500 第三十七條 客戶經(jīng)理的底薪 見習(xí)客戶經(jīng)理底薪＝基礎(chǔ)底薪 +學(xué)歷調(diào)整值 正式客戶經(jīng)理底薪＝基礎(chǔ)底薪 +長(zhǎng)期服務(wù)津貼 學(xué)歷 學(xué)歷調(diào)整值（元 /月） 入司時(shí)間 長(zhǎng)期服務(wù)津貼（元 /月） 大專 0 入司第一年 0 20 本科 50 第二年 50 研究生 100 第三年 100 第四年 150 第五年 及以上 200 學(xué)歷調(diào)整值根據(jù)見習(xí)客戶經(jīng)理開始從事銀行保險(xiǎn)工作時(shí)的最高學(xué)歷設(shè)定； 長(zhǎng)期服務(wù)津貼根據(jù)客戶經(jīng)理為我司同一機(jī)構(gòu)連續(xù)從事銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理工作的年限設(shè)定，自客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正之日起開始計(jì)算。分公司人事部負(fù)責(zé)與離職客戶經(jīng)理解除《勞動(dòng)合同》。 客戶經(jīng)理離職，須報(bào)分公司銀行保險(xiǎn)部門和人事部門審核同意，報(bào)分公司總經(jīng)理室審批。 在考核期內(nèi)， 已轉(zhuǎn)正的客戶經(jīng)理降為“見習(xí)客戶經(jīng)理”超過一次的，或降為“見習(xí)客戶經(jīng)理”職級(jí)后下一個(gè)半年考核期仍不能達(dá)到轉(zhuǎn)正晉升指標(biāo)的，公司予以辭退。在一個(gè)考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理只準(zhǔn)降一個(gè)職位，但在同一職位內(nèi)可降兩級(jí)。 具體方法為： （標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)實(shí)際考核業(yè)績(jī) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)維持指標(biāo)） /（網(wǎng)點(diǎn)合格率維持指標(biāo) — 考核時(shí)的實(shí)際網(wǎng)點(diǎn)合格率）＞＝標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)維持指標(biāo) /網(wǎng)點(diǎn)合格率維持指標(biāo)，可以維持；否則，降一個(gè)職級(jí)。 參加代理人資格考試，獲得代理人資格證書 從“客戶經(jīng)理”晉升到“高級(jí)客戶經(jīng)理” 參加高級(jí)客戶經(jīng)理技能培訓(xùn)班，考試合格 從“高級(jí)客戶經(jīng)理”晉升到“資深客戶經(jīng)理” 參 加資深客戶經(jīng)理技能培訓(xùn)班，考試合格 （三）維持 在考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)未達(dá)到晉升條件，但達(dá)到維持條件者，維持原職位（級(jí)）不變。 在一個(gè)考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理只準(zhǔn)晉升一個(gè)職位，在同一職位內(nèi)可晉升兩個(gè)職級(jí)。 見習(xí)客戶經(jīng)理試用期起始日統(tǒng)一為每月 1 日：入司日期在當(dāng)月15日之前的，試用期起始日為當(dāng)月 1 日；入司日期在當(dāng)月 15日之后的，試用期起始日為下月 1 日。 見 習(xí)客戶經(jīng)理的考核期為自試用之日起 3 個(gè)月，期滿未達(dá)到轉(zhuǎn)正 17 條件者，經(jīng)分公司銀行保險(xiǎn)部申請(qǐng)，總公司可 給予三個(gè)月的“見習(xí)延長(zhǎng)期”。銀行保險(xiǎn)部門經(jīng)理根據(jù)其試用期內(nèi)的表現(xiàn)簽署意見后交分公司人事部門?？蛻艚?jīng)理隊(duì)伍須保持穩(wěn)定，原則上在本系列內(nèi)實(shí)現(xiàn)職位（級(jí)）的變動(dòng)，確有特殊情況須轉(zhuǎn)為其他系列人員的，須經(jīng)分公司總經(jīng)理室批準(zhǔn) ,并重新按其他系列人員的聘用辦法辦理。 第二十九條 B 類機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)考核標(biāo)準(zhǔn)： 職位 職級(jí) 考核指標(biāo) B 類機(jī)構(gòu) 維持 晉升 資深 客戶 經(jīng)理 一級(jí) 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬元） 410 網(wǎng)點(diǎn)合