【正文】 涉及到對(duì)保單金額進(jìn)行批改的批單信息，隨同保單信息一起轉(zhuǎn)到財(cái)務(wù)系統(tǒng)，并生成憑證 () ? 在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中編制核銷失效保單分錄充抵保費(fèi)收入： () 借：保費(fèi)收入（或貸方紅字） 貸：應(yīng)收保費(fèi) ? 壞帳申請(qǐng)得到財(cái)政局批準(zhǔn)后，應(yīng)收帳款會(huì)計(jì)進(jìn)行帳務(wù)處理： 借：壞帳準(zhǔn) 備 貸：應(yīng)收保費(fèi) ? 財(cái)務(wù)經(jīng)理復(fù)核失效保單保費(fèi)核銷的憑證，并過賬 ? 應(yīng)收賬款會(huì)計(jì)依據(jù)“帳銷案存”的原則，將已核銷的應(yīng)收保費(fèi)的相關(guān)書面資料作為會(huì)計(jì)憑證歸檔 中 共享服務(wù)－財(cái)務(wù)中心－應(yīng)收賬款會(huì)計(jì) 信用再評(píng)估 應(yīng)收保費(fèi)核銷記賬 12 25 主要步驟 描述 風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)級(jí) 職能 ? 信用管理員對(duì)客戶的還款記錄進(jìn)行考評(píng)，根據(jù)客戶是否按時(shí)還款，對(duì)客戶進(jìn)行信用考評(píng)，將客戶分為： ? A：無(wú)逾期還款 ? B：無(wú)惡意拖欠 ? C：惡意拖欠 ? 信用管理員定期對(duì)客戶進(jìn)行信用額進(jìn)行再 評(píng)估，至少每年一次 ? 再評(píng)估方法與初次評(píng)估相同，對(duì)客戶進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)拜訪，對(duì)客戶進(jìn)行定量和定性分析，同時(shí)考慮客戶已往的還款考評(píng)，編制 信用評(píng)估報(bào)告 中 收款管理－信用管理員 ? 管理層在營(yíng)業(yè)會(huì)議上信用管理員編制的 信用評(píng)估報(bào)告 進(jìn)行審核 中 管理人員 ? 信用管理員根據(jù)經(jīng)管理層審定通過的信用評(píng)估報(bào)告 ，在 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)收保費(fèi)管理模塊 中更新客戶信用數(shù)據(jù)庫(kù) () 低 收款管理－信用管理員 信用再評(píng)估 13 審核 14 更新 信用記錄 15 信用評(píng)估報(bào)告 26 第三部分 附 件 附件一 內(nèi)部制度索引 索引號(hào) 名稱 版本 號(hào) 最近更新 時(shí)間 責(zé)任職能部門 2020 年產(chǎn)險(xiǎn)公司強(qiáng)化及規(guī)范應(yīng)收保費(fèi)管理的總體方案 草案 2020 年 2月 共享服務(wù)－財(cái)務(wù)中心 業(yè)務(wù)拓展 收帳管理 信息技術(shù)中心 應(yīng)收保費(fèi)管理系統(tǒng)方案 草案 2020 年 2月 共享服務(wù)－財(cái)務(wù)中心 業(yè)務(wù)拓展 收帳管理 信息技術(shù)中心 27 附件 二 新增 /改進(jìn)單據(jù)索引 索引號(hào) 單據(jù)名稱 填制人 復(fù)核人 相關(guān)步驟 21 信用申請(qǐng)表 客戶 客戶 客戶信用申請(qǐng) 22 客戶調(diào)查報(bào)告 業(yè)務(wù)員 業(yè)務(wù)經(jīng)理 客戶信用申請(qǐng) 23 授信權(quán)限表 管理人員 管理人員 審核 24 信用評(píng)估報(bào)告 信用管理員 負(fù)責(zé)人 客戶信用申 請(qǐng) 25 應(yīng)收保費(fèi)核銷申請(qǐng) 業(yè)務(wù)員 業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理經(jīng)理 應(yīng)收保費(fèi)核銷申請(qǐng) 26 對(duì)帳差異報(bào)告 業(yè)務(wù)員 負(fù)責(zé)人 催款與對(duì)帳 27 客戶交接對(duì)賬單 業(yè)務(wù)員 負(fù)責(zé)人 催款與對(duì)帳 28 催款報(bào)告 業(yè)務(wù)員 負(fù)責(zé)人 催款與對(duì)帳 29 應(yīng)收保費(fèi)糾紛委托申請(qǐng)書 業(yè)務(wù)員 負(fù)責(zé)人 法律協(xié)助 210 壞帳申請(qǐng)表 業(yè)務(wù)員 經(jīng)理人員 壞帳申請(qǐng) 28 21 信用申請(qǐng)表 日期 經(jīng)辦業(yè)務(wù)員： 申請(qǐng)人名稱： 申請(qǐng)額度和期間： 聯(lián)系地址： 電話： 郵編： 投保險(xiǎn)種： 投保金額： 經(jīng)辦人意見 ： 信用管理員意見： 主管領(lǐng)導(dǎo)意見： 29 22 客戶調(diào)查報(bào)告 日期： 調(diào)查人： 客戶名稱： 聯(lián)系地址： 聯(lián)系電話： 聯(lián)系人： 郵編： 調(diào)查情況： 經(jīng)辦業(yè)務(wù)員意見： 領(lǐng)導(dǎo)批示： 備注： 23 授信權(quán)限表 日期： 管理部門 險(xiǎn)種 險(xiǎn)種 其他 經(jīng)理 信用管理員 分公司信用管理員 30 24 信用評(píng)估報(bào)告 日期： 調(diào)查人： 客戶名稱： 聯(lián)系地址： 聯(lián)系電話： 聯(lián)系人： 郵編： 申請(qǐng)額度： 申請(qǐng)時(shí)間： 評(píng)估情況： 信用管理員意見： 領(lǐng)導(dǎo)批示： 備注： 31 25 應(yīng)收保費(fèi)核銷申請(qǐng) 被保險(xiǎn)人 保單號(hào) 保險(xiǎn)標(biāo)的 保險(xiǎn)金額 應(yīng)收保費(fèi) 帳齡： 保險(xiǎn)期限： 年 月 日 至 年 月 日 聯(lián)系地址 電話： 保單失效原因： 經(jīng)辦人： 年 月 日 申請(qǐng)轉(zhuǎn)銷原因： 經(jīng)辦人： 年 月 日 分管業(yè)務(wù)主管意見： 負(fù)責(zé)人 年 月 日 信用管理 員意見： 負(fù)責(zé)人 年 月 日 財(cái)務(wù)經(jīng)理意見： 負(fù)責(zé)人 年 月 日 備注： 32 26 對(duì)帳差異報(bào)告 日期 被保險(xiǎn)人： 保單號(hào)碼： 保單期限： 年 月 日 至 年 月 日 保費(fèi)金額： 應(yīng)收保費(fèi)： 超過信用期時(shí)間： 差異額 : 差異原因分析 : 經(jīng)辦業(yè)務(wù)員 業(yè)務(wù)經(jīng)理 信用管理員 財(cái)務(wù)經(jīng)理 備注 33 27 客戶交接對(duì)賬單 被保險(xiǎn)人： 保單號(hào)碼： 保單期限： 年 月 日 至 年 月 日 保費(fèi)金額： 應(yīng)收保費(fèi)： 超過信用期時(shí)間： 原業(yè)務(wù)經(jīng)辦人： 交接人： 客戶資料： 保單正本 ? 批單 ? 應(yīng)收賬款對(duì)帳單 ? 保單簽收回執(zhí) ? 對(duì)帳差異報(bào)告 ? 發(fā)票 ? 催款報(bào)告 ? 其他資料 ______________________________________________________ ______________________________________________________ 經(jīng)辦業(yè)務(wù)員 業(yè)務(wù)經(jīng)理 信用管理員 財(cái)務(wù)經(jīng)理 備注 34 28 催款報(bào)告 被保險(xiǎn)人： 保單號(hào)碼： 保單期限： 年 月 日 至 年 月 日 保費(fèi)金額： 應(yīng)收保費(fèi)： 超過信用期時(shí)間： 催款記錄 取得 客戶資料： 保單正本 ? 批單 ? 應(yīng)收賬款對(duì)帳單 ? 保單簽收回執(zhí) ? 對(duì)帳差異報(bào)告 ? 發(fā)票 ? 催款報(bào)告 ? 其他資料 ______________________________________________________ ______________________________________________________ 經(jīng)辦業(yè)務(wù)員 業(yè)務(wù)經(jīng)理 信用管理員 財(cái)務(wù)經(jīng)理 備注 35 29 應(yīng)收保費(fèi)糾紛委托申請(qǐng)書 被保險(xiǎn)人 保單號(hào) 保險(xiǎn)標(biāo)的 保險(xiǎn)金額 應(yīng)收保費(fèi) 帳齡： 保險(xiǎn)期限： 年 月 日 至 年 月 日 聯(lián)系地址 電話： 應(yīng)收保費(fèi)糾紛原因：