【正文】 此時(shí)需要 IT 建立通信平臺(tái)和門戶，通過(guò)統(tǒng)一的接口標(biāo)準(zhǔn)和程序?qū)⒅袊?guó)人壽內(nèi)部的應(yīng)用系統(tǒng)與合作伙伴甚至客 戶系統(tǒng)相連接。這樣就需要從管理角度進(jìn)行有效的變更管理，以減少這些變化帶來(lái)的負(fù)面影響。因此需要實(shí)施業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行計(jì)劃和容災(zāi)技術(shù)，以降低由于集中帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。 ? 數(shù)據(jù)遷移 ：現(xiàn)在中國(guó)人壽的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中大量數(shù)據(jù)必須完整的遷移到新的標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，而且要保證在遷移的過(guò)程中對(duì)業(yè)務(wù)和客戶的影響最小。 關(guān)鍵成功因素 ? 標(biāo)準(zhǔn)化的應(yīng)用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)模型 ：在業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化的前提下，需要設(shè)計(jì)統(tǒng)一的應(yīng)用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)模型以實(shí)現(xiàn)集中開發(fā)，管理和維護(hù)。 中國(guó)人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 29 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 ? 在運(yùn)營(yíng)中，更佳的投資回報(bào)和規(guī)模效益 ：進(jìn)行整合后的基礎(chǔ)架構(gòu)和 IT 資源，相對(duì)現(xiàn)在分散的計(jì)算環(huán) 境提供更低的總擁有成本和更佳的投資回報(bào)。 ? 根據(jù)客戶、渠道、產(chǎn)品、地域、時(shí)間等因素進(jìn)行有效的數(shù)據(jù)分析 ：標(biāo)準(zhǔn)化、集中存儲(chǔ)的業(yè)務(wù)或者交易數(shù)據(jù)為建立用于決策支持和管理統(tǒng)計(jì)分析的數(shù)據(jù)集市和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)打下基礎(chǔ)。 ? 提供及時(shí)、安全、精確的數(shù)據(jù) ：在“基于分組的全國(guó)集中”模式下，各個(gè)分公司在系統(tǒng)所允許的權(quán)限內(nèi)連接到中心的業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行操作，分公司 IT 部門直接被總公司 IT 部門所領(lǐng)導(dǎo)，避免了超越權(quán)限或者非法的數(shù)據(jù)修改，數(shù)據(jù)由數(shù)據(jù)中心 IT 人員按照制度進(jìn)行統(tǒng)一集中管理，保證數(shù)據(jù)質(zhì)量和安全性；另外將標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)統(tǒng)一在總公司進(jìn)行存儲(chǔ)和管理，減少上報(bào)層次，從而保證總公司對(duì)數(shù)據(jù)及時(shí)訪問(wèn)?！盎诜纸M的全國(guó)集中”模式可以有效的解決上述問(wèn)題?！盎诜纸M的全國(guó)集中”模式在總公司和分公司兩個(gè)層面之間引入了“組”的概念，含義是基于業(yè)務(wù)的相似性，或者 中國(guó)人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 28 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 數(shù)據(jù)中心建立的技術(shù)原因（比如處理和存儲(chǔ)的容量）對(duì)分公司進(jìn)行邏輯分組，以集中治理為前提，在數(shù)據(jù)、應(yīng)用、基礎(chǔ)架構(gòu)等幾個(gè)層面 用不同的分組策略來(lái)平衡業(yè)務(wù)靈活性及 IT 管理的需要。 基于以上分析，在下面定義了 9 個(gè)中國(guó)人壽 IT 需要實(shí)施的 戰(zhàn)略性行動(dòng)。體現(xiàn)在 IT 戰(zhàn)略性行動(dòng)上，一方面建立 B2B 的連接能力，另一方面通過(guò)使用信息技術(shù)為客戶提供多渠道的服務(wù)。 支持管理和決策，保證信息及數(shù)據(jù)對(duì)業(yè)務(wù)的可用性方面， IT 需要整合現(xiàn)有的運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)，建立數(shù)據(jù)集市或數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，并建立商業(yè)智能系統(tǒng)，向管理部門提供基于不同角度的統(tǒng)計(jì)分析報(bào) 表和決策支持工具，包括組織業(yè)績(jī)分析，運(yùn)營(yíng)分析，財(cái)務(wù)分析和客戶分析管理工具等。 IT戰(zhàn)略性行動(dòng) IT 戰(zhàn)略性行動(dòng)的選擇 中國(guó)人壽的 IT 角色定義要求 IT 由關(guān)注技術(shù)逐漸走向關(guān)注業(yè)務(wù)，并和業(yè)務(wù)建立更緊密而默契的關(guān)系，這需要在設(shè)計(jì) IT 服務(wù)和流程設(shè)計(jì)、定義 IT 人員的技能和職責(zé)定義時(shí)，側(cè)重于支持業(yè)務(wù)流程和提供業(yè)務(wù)信息，從而實(shí)現(xiàn) IT 自身角色的轉(zhuǎn)變。 ? IT 與業(yè)務(wù)整合 ： IT 與業(yè)務(wù)的有效整合不單是 IT 自身的責(zé)任，業(yè)務(wù)部門需要改變觀念，從簡(jiǎn)單認(rèn)為 IT 是一個(gè)“技術(shù)手段或者服務(wù)工具”轉(zhuǎn)變?yōu)閷T 看作業(yè)務(wù)的“戰(zhàn)略合作伙伴”，業(yè)務(wù)部門需要和 IT 部門形成一致意見(jiàn)，確保 IT 工作與業(yè)務(wù)需要相適應(yīng)。 中國(guó)人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 26 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)景面臨的挑戰(zhàn) 實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)景需要面對(duì)來(lái)自不同方面的挑戰(zhàn)，除了來(lái)自 IT 內(nèi)部由于變化而帶來(lái)的IT 資源、人員技能、技術(shù)實(shí)現(xiàn)等問(wèn)題外，主要的挑戰(zhàn)會(huì)來(lái)自于中國(guó)人壽的業(yè)務(wù)層面，主要包括： ? 獲得高層領(lǐng)導(dǎo)的重視 ：只有得到企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)的重視， IT 戰(zhàn)略才能得到 資金和人員上 的 支持，才可能協(xié)調(diào)其它部門 把 工作開展下去 ，這需要 CIO有效的與高層領(lǐng)導(dǎo)的溝通，以使其理解 IT 戰(zhàn)略各項(xiàng)工作實(shí)施的意義，從而給予高度的重視和支持。中國(guó)人壽在中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)占據(jù)領(lǐng)導(dǎo)地位，在分布于各個(gè)省和地市 IT 系統(tǒng)中存儲(chǔ)著寶貴的客戶以及銷售數(shù)據(jù)， IT 有責(zé)任對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的管理，利用技術(shù)手段向管理和決策層提供高質(zhì)量的數(shù)據(jù)和信息，從而提高決策和管理的效率和質(zhì)量。 IT 需要向業(yè)務(wù)部門提供及時(shí)的、一致的、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)并有效地保證數(shù)據(jù)和信息的安全性。 總之， IT 不但要具有把業(yè)務(wù)要求高質(zhì)量地轉(zhuǎn)變?yōu)?IT 服務(wù)的能力，提供適當(dāng)?shù)?IT服務(wù)工具和系統(tǒng)，有效的實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程對(duì)信息技術(shù)的要求，并建立衡量措施保證運(yùn) 中國(guó)人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 25 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 行的質(zhì)量；而且要主動(dòng)跟蹤業(yè)務(wù)需求和信息技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，幫助業(yè)務(wù)優(yōu)化和改進(jìn)業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)，提高中國(guó)人壽的競(jìng)爭(zhēng)能力。信息系統(tǒng)的處理已經(jīng)成為執(zhí)行業(yè)務(wù)流程必不可少的工具。 中國(guó)人壽 IT 將從三個(gè)不同的層面進(jìn)行努力，以實(shí)現(xiàn)其所定義的 IT 遠(yuǎn)景，包括： ? 支持業(yè)務(wù)流程，提高業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率； ? 支持管理和決策，保證信息及數(shù)據(jù)對(duì)業(yè)務(wù)的可用性； ? 實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)價(jià)值和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。最終提升中國(guó)人壽的核心競(jìng)爭(zhēng)力。 “成己為人，成人達(dá)己”的“雙成”企業(yè)文化體現(xiàn)了中國(guó)人壽“與客戶同憂樂(lè)”的價(jià)值觀，“雙成”文化的理念也適用于中國(guó)人壽 IT 對(duì)業(yè)務(wù)（中國(guó)人壽 IT 的“客戶”）的承諾，包括 IT 對(duì)業(yè)務(wù)高度負(fù)責(zé)，與業(yè)務(wù)部門合作實(shí)現(xiàn)企業(yè)的目標(biāo)，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)， 通過(guò)創(chuàng)建卓越的 IT 能力打造業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。最后一點(diǎn)，核心競(jìng)爭(zhēng)力應(yīng)當(dāng)是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手難以模仿的。在哈佛商業(yè)評(píng)論中對(duì)于核心競(jìng)爭(zhēng)力的定義如下“ 首 中國(guó)人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 23 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 先，核心競(jìng)爭(zhēng)力能夠?yàn)楣具M(jìn)入多個(gè)市場(chǎng)提供方便。 IT 遠(yuǎn)景定義 遠(yuǎn)景：創(chuàng)建卓越 IT能力 ，打造業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) 中國(guó)人壽的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略中將“ 中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)中最能創(chuàng)造價(jià)值的企業(yè) ”作為業(yè)務(wù)的遠(yuǎn)景目標(biāo)。中國(guó)人壽是中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)中最大的壽險(xiǎn)公司，而且保險(xiǎn)行業(yè)具有較高的風(fēng) 險(xiǎn)。 IT部門應(yīng)當(dāng)同時(shí)跟蹤業(yè)務(wù)需求以及 IT 技術(shù)的變化，關(guān)注業(yè)界 IT 技術(shù)的使用狀況，積極采用新的技術(shù)并有效地管理風(fēng)險(xiǎn)，配合業(yè)務(wù)部門實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)，從而通過(guò)信息技術(shù)幫助中國(guó)人壽打造業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。跟隨者 維持者 與時(shí)俱進(jìn)者 領(lǐng)導(dǎo)者 創(chuàng)新者管理由于引入新技術(shù)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) 根據(jù)業(yè)務(wù)的需求來(lái)實(shí)施新的技術(shù)管理由于引入新技術(shù)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) 根據(jù)業(yè)務(wù)的需求來(lái)實(shí)施新的技術(shù)需要只使用完全成熟的，商品化的技術(shù)為了維持當(dāng)前的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)要求而使使用在近一兩年內(nèi)商品化的而且被證明有效的技通過(guò)實(shí)施或者加強(qiáng)新的 能力而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)價(jià)值。 中國(guó)人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 22 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 A B C D E跟隨者 維持者 與時(shí)俱進(jìn)者 領(lǐng)導(dǎo)者 創(chuàng)新者管理由于引入新技術(shù)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) , 根據(jù)業(yè)務(wù)的需求來(lái)實(shí)施新的技術(shù)管理由于引入新技術(shù)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) , 根據(jù)業(yè)務(wù)的需求來(lái)實(shí)施新的技術(shù)需要現(xiàn)狀 :? 只使用完全成熟的，商品化的技術(shù) .? IT 為了維持當(dāng)前的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)要求而使用新技術(shù) .期望狀況 :? 使用在近一兩年內(nèi)商品化的而且被證明有效的技術(shù)。 因此，我們建議中國(guó)人壽的 IT KPI 基于中國(guó)人壽內(nèi)部需要而設(shè)計(jì)，行業(yè)和世界級(jí)的 IT KPI 標(biāo)準(zhǔn)將作為設(shè)計(jì)的參考，而不是將其作為中國(guó)人壽 IT KPI 設(shè)計(jì)的目標(biāo)。在 IT 系統(tǒng)和服務(wù)的支持下進(jìn)行業(yè)務(wù)活動(dòng)。 中國(guó)人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 21 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 IT KPI：使內(nèi)部用戶滿意 在衡量 IT 績(jī)效時(shí)，除了使用內(nèi)部的技術(shù)衡量標(biāo)準(zhǔn)之外，還要根據(jù)滿足內(nèi)部用戶需求的程度對(duì) IT 績(jī)效進(jìn)行評(píng)估。很少提供給客戶自助服務(wù)責(zé)任沒(méi)有被清晰定義定義服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)期望狀況服務(wù)級(jí)別被定義，評(píng)測(cè)以及跟蹤并顯示趨勢(shì)整合的 ，分布的 支持了解業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，從而設(shè)計(jì) 服務(wù) （聯(lián)系業(yè)務(wù)與 的 ）具有優(yōu)良的審計(jì)流程根據(jù) “ 最佳實(shí)踐 ” 建立反映遲鈍 被動(dòng)式 合作式 積極主動(dòng) 全面 圖 38 IT 服務(wù)：主動(dòng)的服務(wù)模式 實(shí)現(xiàn)上述轉(zhuǎn)變需要中國(guó)人壽 IT 定義標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)級(jí)別定義（ SLA），設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)相關(guān)的 IT 績(jī)效指標(biāo)，建立統(tǒng)一的 IT 幫助中心（ HelpDesk），并在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中對(duì) IT流程和服務(wù)進(jìn)行監(jiān)控和審計(jì)。 定義 SLA , IT K PI 與業(yè)務(wù)一致 , 建立 H el p Des k , 監(jiān)控和審計(jì) IT 服務(wù)定義 SLA , IT K PI 與業(yè)務(wù)一致 , 建立 H el p Des k , 監(jiān)控和審計(jì) IT 服務(wù)需要在組織進(jìn)入此狀態(tài)后，會(huì)逐漸自動(dòng)進(jìn)入下一階段現(xiàn)狀 :? 定義了服務(wù)級(jí)別，但在實(shí)際操作過(guò)程中質(zhì)量發(fā)生變化。 IT 服務(wù)：主動(dòng)的服務(wù)模式 中國(guó)人壽 IT 需要改變被動(dòng)響應(yīng)業(yè)務(wù)需求的服務(wù)模式，主動(dòng)了解業(yè)務(wù)需求和發(fā)展方向，據(jù)此對(duì) IT 服務(wù)進(jìn)行設(shè)計(jì)，并在執(zhí)行時(shí)保證服務(wù)的質(zhì)量。 在圖 3－ 7 中的 “用戶控制”和“用戶驅(qū)動(dòng)”模式中，業(yè)務(wù)部門將從業(yè)務(wù)的角度出發(fā)，決定 IT 項(xiàng)目如何開發(fā)以及新技術(shù)如何采用。因此向中國(guó)人壽推薦的開發(fā)模式為“合作的開發(fā)模式”。理想狀況下，在制定業(yè)務(wù)計(jì)劃時(shí)， IT 項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)項(xiàng)目的一部分進(jìn)行實(shí)施，此時(shí) IT 項(xiàng)目與業(yè)務(wù)項(xiàng)目具有共同的業(yè)務(wù)目標(biāo)，從而 保證 IT 項(xiàng)目的業(yè)務(wù)價(jià)值。因此建議在 IT 運(yùn)營(yíng)績(jī)效和業(yè)務(wù)結(jié)果之間挑選關(guān)鍵事件，發(fā)現(xiàn)并跟蹤其中的關(guān)聯(lián)趨勢(shì)。中國(guó)人壽需要改變當(dāng)前沒(méi)有趨勢(shì)數(shù)據(jù)的狀況，將趨勢(shì)數(shù)據(jù)的收集作為 IT 運(yùn)營(yíng)的一項(xiàng)日常工作，在 IT 績(jī)效和事件與相關(guān)業(yè)務(wù)績(jī)效和事件之間建立聯(lián)系。 中國(guó)人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 18 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 A B C D E無(wú)趨勢(shì)數(shù)據(jù) 有限的趨勢(shì)數(shù)據(jù) 明確的趨勢(shì) 沒(méi)有業(yè)務(wù)關(guān)系明確的趨勢(shì) 清晰的業(yè)務(wù)關(guān)系將 IT 績(jī)效和事件與業(yè)務(wù)事件和績(jī)效相關(guān)聯(lián)將 IT 績(jī)效和事件與業(yè)務(wù)事件和績(jī)效相關(guān)聯(lián)需求現(xiàn)狀 :? 沒(méi)有跟蹤趨勢(shì)數(shù)據(jù)? 可以提供特定的 “ 時(shí)間點(diǎn) “ 的數(shù)據(jù)期望狀況 :? 趨勢(shì)數(shù)據(jù)的跟蹤被定義為例行的工作? 在 IT 和業(yè)務(wù)結(jié)果間建立有限的關(guān)系明確的趨勢(shì) 有限的業(yè)務(wù)關(guān)系無(wú)趨勢(shì)數(shù)據(jù) 有限的趨勢(shì)數(shù)據(jù) 明確的趨勢(shì)沒(méi)有業(yè)務(wù)關(guān)系明確的趨勢(shì)清晰的業(yè)務(wù)關(guān)系將 績(jī)效和事件與業(yè)務(wù)事件和績(jī)效相關(guān)聯(lián)將 績(jī)效和事件與業(yè)務(wù)事件和績(jī)效相關(guān)聯(lián)需求現(xiàn)狀沒(méi)有跟蹤趨勢(shì)數(shù)據(jù)可以提供特定的 “ 時(shí)間點(diǎn) “ 的數(shù)據(jù)期望狀況趨勢(shì)數(shù)據(jù)的跟蹤被定義為例行的工作在 和業(yè)務(wù)結(jié)果間建立有限的關(guān)系明確的趨勢(shì)有限的業(yè)務(wù)關(guān)系 圖 36 IT 衡量標(biāo)準(zhǔn)：注重業(yè)務(wù)結(jié)果 保險(xiǎn)屬于信息和知識(shí)密集型行業(yè)。 IT 衡量標(biāo)準(zhǔn)：注重業(yè)務(wù)結(jié)果 IT 的管理需要注重業(yè)務(wù)結(jié)果，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)結(jié)果與 IT 運(yùn)行狀況之間的關(guān)系，從而進(jìn)行調(diào)整。 在“業(yè)務(wù)拉動(dòng)”和“業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)”階段， IT 項(xiàng)目投資不但作為整體業(yè)務(wù)計(jì)劃實(shí)施投資的一部分，而且由發(fā)起項(xiàng)目的業(yè)務(wù)部門提供 IT 實(shí)施所需的資金，從而更好的對(duì)IT 投資回報(bào)進(jìn)行控制。驅(qū)動(dòng) 推動(dòng) 責(zé)任分擔(dān)