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【正文】 IT 遠(yuǎn)景，包括： ? 支持業(yè)務(wù)流程，提高業(yè)務(wù)運(yùn)營效率； ? 支持管理和決策，保證信息及數(shù)據(jù)對業(yè)務(wù)的可用性； ? 實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)價值和競爭優(yōu)勢。 實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)景：支持業(yè)務(wù)流程，提高業(yè)務(wù)運(yùn)營效率 對業(yè)務(wù)流程的支持是 IT 的基本職能。信息系統(tǒng)的處理已經(jīng)成為執(zhí)行業(yè)務(wù)流程必不可少的工具。 IT 除了按照業(yè)務(wù)流程的設(shè)計(jì)要求實(shí)現(xiàn)自動化處理以外，還需要從以下幾個方面幫助提高業(yè)務(wù) 運(yùn)營效率： ? 規(guī)范業(yè)務(wù)操作：使用信息技術(shù)把非正規(guī)的操作變成規(guī)范的操作； ? 突破空間局限：方便快捷的訪問遠(yuǎn)程信息，使中國人壽的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢變?yōu)榫W(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，業(yè)務(wù)流程不再受距離的限制（管理集中，服務(wù)延伸）； ? 整合業(yè)務(wù)流程：通過信息系統(tǒng)間的集成和數(shù)據(jù)共享，實(shí)現(xiàn)不同業(yè)務(wù)流程之間的連接，實(shí)現(xiàn)企業(yè)級的數(shù)據(jù)流（如實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)流程與保單管理流程以及代理人管理流程間的連接）； ? 建立專家系統(tǒng)：使用信息技術(shù)將只有少數(shù)專家才能夠進(jìn)行的工作變成可以被專業(yè)人員所能進(jìn)行的工作，如建立精算模型工具，提高精算效率； ? 協(xié)調(diào)并行作業(yè)：使用信息技術(shù)改變業(yè)務(wù)流程的 作業(yè)順序，使得多個任務(wù)協(xié)同進(jìn)行成為可能； ? 跟蹤業(yè)務(wù)運(yùn)行情況：使用信息技術(shù)有效地對各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況進(jìn)行跟蹤，幫助業(yè)務(wù)部門及時、準(zhǔn)確的分析業(yè)務(wù)流程運(yùn)行的績效。 總之， IT 不但要具有把業(yè)務(wù)要求高質(zhì)量地轉(zhuǎn)變?yōu)?IT 服務(wù)的能力，提供適當(dāng)?shù)?IT服務(wù)工具和系統(tǒng)，有效的實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程對信息技術(shù)的要求，并建立衡量措施保證運(yùn) 中國人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 25 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 行的質(zhì)量；而且要主動跟蹤業(yè)務(wù)需求和信息技術(shù)發(fā)展趨勢，幫助業(yè)務(wù)優(yōu)化和改進(jìn)業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)，提高中國人壽的競爭能力。 實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)景：支持管理和決策，保證信息及數(shù)據(jù)對業(yè)務(wù)的可用性 信息是屬于企業(yè)，被 IT 部門管理，而在業(yè)務(wù)用戶 處體現(xiàn)價值的。 IT 需要向業(yè)務(wù)部門提供及時的、一致的、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)并有效地保證數(shù)據(jù)和信息的安全性。 保險(xiǎn)業(yè)市場競爭的加劇、客戶細(xì)分以及購買選擇余地的增加，使中國人壽必須作出及時正確的決策和管理，保證提供優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，降低風(fēng)險(xiǎn)。中國人壽在中國壽險(xiǎn)市場占據(jù)領(lǐng)導(dǎo)地位，在分布于各個省和地市 IT 系統(tǒng)中存儲著寶貴的客戶以及銷售數(shù)據(jù)， IT 有責(zé)任對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的管理，利用技術(shù)手段向管理和決策層提供高質(zhì)量的數(shù)據(jù)和信息，從而提高決策和管理的效率和質(zhì)量。 實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)景：實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)價值和競爭優(yōu)勢 中國人壽 IT 將在有效的支持業(yè)務(wù)流 程和管理決策，保證中國人壽良好運(yùn)營的基礎(chǔ)上，通過 IT 打造業(yè)務(wù)競爭優(yōu)勢，包括以下幾個方面： ? IT 通過對業(yè)務(wù)流程以及決策管理的有效支持，降低企業(yè)運(yùn)營成本和風(fēng)險(xiǎn)，提高客戶滿意度，產(chǎn)生價格和市場優(yōu)勢； ? 通過增加業(yè)務(wù)靈活性，使業(yè)務(wù)在面臨市場變化時能夠在調(diào)整時間、簡易度和范圍上勝過對手，如在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)時建立支持多種產(chǎn)品和多種渠道的能力； ? 使用信息技術(shù)與外部系統(tǒng)相連，將業(yè)務(wù)流程擴(kuò)展至客戶、合作伙伴（電子商務(wù)），從而增加市場份額提高客戶滿意度；為公司進(jìn)入多個市場提供方便； ? IT 還要積極參照國際最佳實(shí)踐，采用新技術(shù)支持 業(yè)務(wù)運(yùn)營，利用新信息系統(tǒng)具有稀缺性、不完全被模仿、不可替代的特點(diǎn)，相對于競爭對手產(chǎn)生競爭優(yōu)勢。 中國人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 26 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)景面臨的挑戰(zhàn) 實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)景需要面對來自不同方面的挑戰(zhàn)，除了來自 IT 內(nèi)部由于變化而帶來的IT 資源、人員技能、技術(shù)實(shí)現(xiàn)等問題外，主要的挑戰(zhàn)會來自于中國人壽的業(yè)務(wù)層面，主要包括： ? 獲得高層領(lǐng)導(dǎo)的重視 ：只有得到企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)的重視， IT 戰(zhàn)略才能得到 資金和人員上 的 支持，才可能協(xié)調(diào)其它部門 把 工作開展下去 ，這需要 CIO有效的與高層領(lǐng)導(dǎo)的溝通，以使其理解 IT 戰(zhàn)略各項(xiàng)工作實(shí)施的意義，從而給予高度的重視和支持。 ? 明確的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和流 程定義 ： IT 的規(guī)劃和運(yùn)營需要與業(yè)務(wù)的運(yùn)營和規(guī)劃相一致才能保證 IT 給予業(yè)務(wù)有效的支持，打造“業(yè)務(wù)競爭優(yōu)勢”，當(dāng)前中國人壽剛剛上市重組，業(yè)務(wù)戰(zhàn)略還不是很清晰，另外 BPR 項(xiàng)目正在進(jìn)行當(dāng)中，這需要 IT 與業(yè)務(wù)進(jìn)行積極主動的溝通，合作分析需求并保證系統(tǒng)的靈活性以適應(yīng)業(yè)務(wù)的變化。 ? IT 與業(yè)務(wù)整合 ： IT 與業(yè)務(wù)的有效整合不單是 IT 自身的責(zé)任，業(yè)務(wù)部門需要改變觀念，從簡單認(rèn)為 IT 是一個“技術(shù)手段或者服務(wù)工具”轉(zhuǎn)變?yōu)閷T 看作業(yè)務(wù)的“戰(zhàn)略合作伙伴”，業(yè)務(wù)部門需要和 IT 部門形成一致意見，確保 IT 工作與業(yè)務(wù)需要相適應(yīng)。這需要 IT 在不 同的層面與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通，打通合作渠道，在業(yè)務(wù)運(yùn)營和決策管理過程中，業(yè)務(wù)部門與 IT部門積極合作共同實(shí)現(xiàn)企業(yè)的業(yè)務(wù)目標(biāo)。 IT戰(zhàn)略性行動 IT 戰(zhàn)略性行動的選擇 中國人壽的 IT 角色定義要求 IT 由關(guān)注技術(shù)逐漸走向關(guān)注業(yè)務(wù)，并和業(yè)務(wù)建立更緊密而默契的關(guān)系，這需要在設(shè)計(jì) IT 服務(wù)和流程設(shè)計(jì)、定義 IT 人員的技能和職責(zé)定義時，側(cè)重于支持業(yè)務(wù)流程和提供業(yè)務(wù)信息，從而實(shí)現(xiàn) IT 自身角色的轉(zhuǎn)變。 中國人壽 IT 遠(yuǎn)景的實(shí)現(xiàn)需要從三個不同的層面進(jìn)行努力，包括： 中國人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 27 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 ? 支持業(yè)務(wù)流程，提高業(yè)務(wù)運(yùn)營效率 ? 支持管理和決策，保證信息及數(shù)據(jù)對業(yè)務(wù)的可用 性 ? 實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)價值和競爭優(yōu)勢 在支持業(yè)務(wù)流程，提高業(yè)務(wù)運(yùn)營效率方面，結(jié)合本文檔 節(jié)中對 業(yè)務(wù)戰(zhàn)略及IT 支持分析 的描述，建議 IT 支持的重點(diǎn)分別是，實(shí)施對銷售以及銷售管理流程的支持；統(tǒng)一核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持標(biāo)準(zhǔn)化的核心業(yè)務(wù)流程；為總公司的產(chǎn)品開發(fā)、精算和風(fēng)險(xiǎn)管理提供工具支持。 支持管理和決策，保證信息及數(shù)據(jù)對業(yè)務(wù)的可用性方面， IT 需要整合現(xiàn)有的運(yùn)營數(shù)據(jù)，建立數(shù)據(jù)集市或數(shù)據(jù)倉庫，并建立商業(yè)智能系統(tǒng)，向管理部門提供基于不同角度的統(tǒng)計(jì)分析報(bào) 表和決策支持工具，包括組織業(yè)績分析，運(yùn)營分析，財(cái)務(wù)分析和客戶分析管理工具等。 打造業(yè)務(wù)競爭優(yōu)勢方面， IT 將通過使用信息技術(shù)與外部系統(tǒng)相連，將業(yè)務(wù)流程擴(kuò)展至客戶、合作伙伴（電子商務(wù)）。體現(xiàn)在 IT 戰(zhàn)略性行動上，一方面建立 B2B 的連接能力，另一方面通過使用信息技術(shù)為客戶提供多渠道的服務(wù)。 從 IT 自身角度來看，為了實(shí)現(xiàn)上述 IT 遠(yuǎn)景和角色， IT 需要調(diào)整自身的運(yùn)作模式，我們建議中國人壽從系統(tǒng)集中和治理標(biāo)準(zhǔn)化兩個方面出發(fā)，為建立高效的 IT 系統(tǒng)和 IT 服務(wù)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 基于以上分析，在下面定義了 9 個中國人壽 IT 需要實(shí)施的 戰(zhàn)略性行動。 IT 戰(zhàn)略性行動的定義 一，實(shí)施一個“基于分組的全國集中”模式的 IT 架構(gòu) （ CITM） 定義 為實(shí)現(xiàn) IT 戰(zhàn)略，需要建立一個既保證集中規(guī)劃和管理控制，又兼顧地方業(yè)務(wù)靈活性的應(yīng)用、數(shù)據(jù)以及基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)――“基于分組的全國集中”模式的 IT 架構(gòu)（具體分析和描述參見《未來 IT 架構(gòu)規(guī)劃》）。“基于分組的全國集中”模式在總公司和分公司兩個層面之間引入了“組”的概念，含義是基于業(yè)務(wù)的相似性，或者 中國人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 28 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 數(shù)據(jù)中心建立的技術(shù)原因（比如處理和存儲的容量）對分公司進(jìn)行邏輯分組，以集中治理為前提，在數(shù)據(jù)、應(yīng)用、基礎(chǔ)架構(gòu)等幾個層面 用不同的分組策略來平衡業(yè)務(wù)靈活性及 IT 管理的需要。當(dāng)前中國人壽的 IT 應(yīng)用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)分布在各個省以及地市分公司，分公司 IT 部門同時向總公司 IT 和分公司領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，獨(dú)立實(shí)施 IT 系統(tǒng)和服務(wù)，這種 IT 架構(gòu)模式導(dǎo)致系統(tǒng)缺乏整體規(guī)劃，企業(yè)不能很好的控制 IT 服務(wù)的質(zhì)量，成本以及風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。“基于分組的全國集中”模式可以有效的解決上述問題。 ? 在相關(guān)系統(tǒng)中對于產(chǎn)品進(jìn)行靈活配置 ：在“基于分組的全國集中”模式的應(yīng)用架構(gòu)中，業(yè)務(wù)系統(tǒng)被集中開發(fā)和管理，各個分公司使用運(yùn)行于數(shù)據(jù)中心的相同版本的系統(tǒng)，在產(chǎn)品添加或者配置 發(fā)生變化時，可以集中進(jìn)行配置和修改，避免分別開發(fā)進(jìn)行修改而導(dǎo)致的效率低下和風(fēng)險(xiǎn)。 ? 提供及時、安全、精確的數(shù)據(jù) ：在“基于分組的全國集中”模式下，各個分公司在系統(tǒng)所允許的權(quán)限內(nèi)連接到中心的業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行操作，分公司 IT 部門直接被總公司 IT 部門所領(lǐng)導(dǎo)，避免了超越權(quán)限或者非法的數(shù)據(jù)修改，數(shù)據(jù)由數(shù)據(jù)中心 IT 人員按照制度進(jìn)行統(tǒng)一集中管理，保證數(shù)據(jù)質(zhì)量和安全性；另外將標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)統(tǒng)一在總公司進(jìn)行存儲和管理，減少上報(bào)層次，從而保證總公司對數(shù)據(jù)及時訪問。 ? 保單遷移 ：業(yè)務(wù)系統(tǒng)遵循統(tǒng)一的數(shù)據(jù)模型，提供了客戶以及保單數(shù)據(jù)在分公司之間 轉(zhuǎn)移的可行性，另外數(shù)據(jù)的集中存儲和統(tǒng)一的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)提供異地客戶服務(wù)的能力，充分發(fā)揮中國人壽的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢。 ? 根據(jù)客戶、渠道、產(chǎn)品、地域、時間等因素進(jìn)行有效的數(shù)據(jù)分析 ：標(biāo)準(zhǔn)化、集中存儲的業(yè)務(wù)或者交易數(shù)據(jù)為建立用于決策支持和管理統(tǒng)計(jì)分析的數(shù)據(jù)集市和數(shù)據(jù)倉庫打下基礎(chǔ)。 ? 跟蹤和分析業(yè)務(wù)相關(guān)的 KPI 指標(biāo)進(jìn)行業(yè)績管理 ：集中管理的應(yīng)用和信息架構(gòu)將簡化從應(yīng)用系統(tǒng)中抽取和分析業(yè)務(wù)運(yùn)營績效數(shù)據(jù)的難度和時間，幫助管理層及時準(zhǔn)確的進(jìn)行績效管理。 中國人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 29 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 ? 在運(yùn)營中，更佳的投資回報(bào)和規(guī)模效益 ：進(jìn)行整合后的基礎(chǔ)架構(gòu)和 IT 資源，相對現(xiàn)在分散的計(jì)算環(huán) 境提供更低的總擁有成本和更佳的投資回報(bào)。 ? 對于 IT 運(yùn)營相關(guān)的策略和標(biāo)準(zhǔn)更好地控制 ：在“基于分組的全國集中”模式下總公司 IT 統(tǒng)一定義 IT 支持流程和服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)，分公司 IT 部門直接被總公司 IT 部門管理，降低由于標(biāo)準(zhǔn)或者管理差異性而帶來的 IT 運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，提高 IT 部門的管理效率。 關(guān)鍵成功因素 ? 標(biāo)準(zhǔn)化的應(yīng)用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)模型 ：在業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化的前提下，需要設(shè)計(jì)統(tǒng)一的應(yīng)用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)模型以實(shí)現(xiàn)集中開發(fā)，管理和維護(hù)。 ? 在 IT 流程和組織中支持“基于分組的全國集中”模式所帶來的變化 ：“基于分組的全國集中”模式的 IT 架構(gòu)不單要在技術(shù)上 進(jìn)行實(shí)現(xiàn)， IT 部門還必須根據(jù)此模式定義相應(yīng)的 IT 服務(wù)流程、組織架構(gòu)，以保證新的 IT架構(gòu)的正常運(yùn)行。 ? 數(shù)據(jù)遷移 ：現(xiàn)在中國人壽的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中大量數(shù)據(jù)必須完整的遷移到新的標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，而且要保證在遷移的過程中對業(yè)務(wù)和客戶的影響最小。 ? 業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營計(jì)劃和容災(zāi) ：在“基于分組的全國集中”模式下，一個數(shù)據(jù)中心將服務(wù)于多個分公司，數(shù)據(jù)中心的運(yùn)行出現(xiàn)問題將直接影響到各個分公司的業(yè)務(wù)運(yùn)作。因此需要實(shí)施業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行計(jì)劃和容災(zāi)技術(shù)，以降低由于集中帶來的風(fēng)險(xiǎn)。 ? 有效遷移的變更管理 ：在“基于分組的全國集中”模式的實(shí)施過程中，對于人 員和組織會有重大的而且是不可避免的沖擊，包括 IT 人員崗位調(diào)整， IT 內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)以及和業(yè)務(wù)部門之間關(guān)系的變化。這樣就需要從管理角度進(jìn)行有效的變更管理，以減少這些變化帶來的負(fù)面影響。 中國人壽 IT 戰(zhàn)略規(guī)劃項(xiàng)目 IT 發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃報(bào)告 FocusPM? Page 30 of 43 Template (6/30Apr2020) Project Document Id aa225c0874b285c31a8c9470c706a49d Last printed 20Sep20 02:36 二，實(shí)施 B2B 的連接性 （ B2BC） 定義 在現(xiàn)在的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，信息技術(shù)只關(guān)注于企業(yè)內(nèi)部是不夠的，業(yè)務(wù)需要在信息技術(shù)的幫助下，與企業(yè)所在的價值鏈網(wǎng)絡(luò)中的其他實(shí)體（包括合作伙伴以及客戶）相連接與整合，擴(kuò)展企業(yè)的價值鏈，降低成本，增加機(jī)會。此時需要 IT 建立通信平臺和門戶，通過統(tǒng)一的接口標(biāo)準(zhǔn)和程序?qū)⒅袊藟蹆?nèi)部的應(yīng)用系統(tǒng)與合作伙伴甚至客 戶系統(tǒng)相連接。 目標(biāo) ? 渠道的發(fā)展 ：支持業(yè)務(wù)銷售以及