某公司團(tuán)險關(guān)鍵客戶管理辦法(基本法)(20頁)-銷售管理(參考版)
2024-08-17 13:28本頁面
【正文】 附件三 1 省級關(guān)鍵客戶拓展基金使用申報表 客戶名稱： 批準(zhǔn)基金總額度： 本次申請使用金額： 使用用途： 申請人（簽名）： 市公司批準(zhǔn)人（簽名）： 省公司批準(zhǔn)人（簽名）： 時間： 年 月 日 附件四 省級關(guān)鍵客戶調(diào)查問卷 客戶名稱： 承保公司： 投保產(chǎn)品及保費(fèi)： 選擇國壽或其他保險公司的原因： 價格低； 服務(wù)好； 產(chǎn)品合適； 客戶關(guān)系好； 其他： （可多選） 合作的空間： 競爭成功或失敗的經(jīng)驗總結(jié)： 。 一次性支出費(fèi)用額度 機(jī)構(gòu)核準(zhǔn) 省公司核準(zhǔn) 1000 元以下 市公司分管團(tuán)險的總 經(jīng)理室成員 省公司負(fù)責(zé)該項目的 項目跟蹤人 1000 元～ 3000 元 市公司總經(jīng)理 省公司團(tuán)險 銷售 部 總經(jīng)理 3000 元以上 市公司總經(jīng)理 省公司分管團(tuán)險的總 經(jīng)理室成員 三、費(fèi)用報銷流程 各市分公司 應(yīng)在費(fèi)用發(fā)生后 七 個工作日內(nèi) 進(jìn)行報銷。 在核定額度內(nèi)，一次性支出 1000 元以上 、 3000 元以下，須事先上報費(fèi)用預(yù)算，經(jīng) 地市公司總經(jīng)理簽字同意，省公司團(tuán) 險銷售 部經(jīng)理會簽同意后使用。項目結(jié)束后，省公司關(guān)鍵客戶拓展小組將 有關(guān)費(fèi)用使用情況匯總 交到省公司財 務(wù) 部，計財部將按 照基金的使用情況追加地市公司項目結(jié)束年度的可用費(fèi)用額度。 三、經(jīng)關(guān)鍵客戶項目決策委員會批準(zhǔn)立項的項目，省公司關(guān)鍵客戶項目小組 視情況參與該項目的具體拓展。市分公司關(guān)鍵客戶項目決策委員會在《關(guān)鍵客戶立項申請表》簽署意見后，報省公司團(tuán)險銷售部 。 第 三 條 關(guān)鍵 客戶 拓展基金的費(fèi)用分?jǐn)? 一 、若承保失敗，費(fèi)用由省公司承擔(dān) 70%（在關(guān)鍵客戶項目拓展基金中列支），地市公司承擔(dān) 30%； 二 、若承保成功，費(fèi)用由地市公司承擔(dān) ,省公司按照該業(yè)務(wù)所核定關(guān)鍵客戶項目拓展基金額度的 20%提取費(fèi)用 作為獎勵基金，用以獎勵在關(guān)鍵客戶拓展工作中有特殊貢獻(xiàn)人員。 第 二 條 基金使用范圍：用于支付已立項關(guān)鍵客戶項目的差旅費(fèi)、會議費(fèi) 、招待費(fèi)等項目。 特殊業(yè)務(wù)經(jīng)關(guān)鍵客戶項目決策委員會研究可酌情調(diào)整。 附件三 省級關(guān)鍵客戶拓展基金管理辦法 由于關(guān)鍵客戶拓展 前期投入大 ，為提高我司開發(fā)關(guān)鍵客戶 的成功率， 省公司特設(shè)立關(guān)鍵客戶拓展 基金， 為開發(fā)關(guān)鍵客戶提供費(fèi)用支持 。 第 二十二 條 本辦法自頒布之日起實(shí)施。 三、特殊統(tǒng)括項目經(jīng)省公司關(guān)鍵客戶項目決策委員 會核準(zhǔn)的，業(yè)績和費(fèi)用劃分方式可另行制定。費(fèi)用劃拔比例由省公司根據(jù)承保險種、費(fèi)率、服務(wù)要求等情況進(jìn)行確定，原則上，年金業(yè)務(wù)不超過收取管理 費(fèi)的 20%，意外險不超過實(shí)收保費(fèi)的 10%，健康險不超過實(shí)收保費(fèi)的5%。為了平衡 項目中的超常投入，采用成本與收益相匹配的原則，省公司將根據(jù)具體情況對該項目產(chǎn)生的總體費(fèi)用進(jìn)行合理的扣減以平衡投入，省公司層面總體扣減幅度不超過總費(fèi)用的 40%，具體由項目小組組長按規(guī)則整理評估扣減費(fèi)用的報告，遞交關(guān)鍵客戶決策委員會核準(zhǔn)。 第十九條 統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)的協(xié)作管理與權(quán)益分配原則 為在同一客戶系統(tǒng)內(nèi)保證 XX 人壽 產(chǎn)品、服務(wù)、品牌的一致性，所有 跨地域 協(xié)作業(yè)務(wù)必須進(jìn)行立項， 并遵循以下原則： （ 1） 屬地優(yōu)先原則：從優(yōu)化服務(wù)的角度出發(fā)， 對于跨地區(qū)的集團(tuán)客戶，原則上以該客戶總部所在地的 分 公司 為主開拓機(jī)構(gòu)，客戶機(jī) 構(gòu)所在地 機(jī)構(gòu)為屬地服務(wù) 機(jī)構(gòu)； （ 2） 公司利益最大原則：交叉業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)以公司利益最大化為原則， 分公司 不允許因業(yè)務(wù)交叉而損害公司利益； （ 3） 統(tǒng)一協(xié)調(diào)原則：各分 公司 應(yīng)本著友好協(xié)商的原則解決業(yè)務(wù)交叉問題，難以達(dá)成共識 的 由 省公司 協(xié)調(diào)解決。 嘗試建立省級關(guān)鍵客戶服務(wù)網(wǎng)站，為短期險客戶的查詢、咨詢、保全等提供網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。 對省級關(guān)鍵客戶提供全省范圍的服務(wù)。 省 、 市公司每年至少召開一次關(guān)鍵客戶活動，活動可采用客戶聯(lián)誼活動、專家講座等形式。 三、售后階段： 在客戶成功承保后，省、市公 司關(guān)鍵客戶項目小組 應(yīng)及時對客戶進(jìn)行回訪，每年不少于 兩 次直接與客戶進(jìn)行溝通； 同時，各市分公司總經(jīng)理要定期進(jìn)行客戶拜訪，每年不少于二次；省公司總（副） 經(jīng)理每年對客戶進(jìn)行不少于一次的拜訪。 第 十七 條 針對 省級 關(guān)鍵客戶，省 市 公司須 按以下標(biāo)準(zhǔn) 提供以下服務(wù)： 一、售前階段：省、市公司關(guān)鍵客戶項目小組組織設(shè)計方案、審核方案，面見客戶，客戶所在地公司至少每月拜訪客戶一次。 省、市分公司團(tuán)險銷售部要 建立 關(guān)鍵客戶拓展 的評估機(jī)制。各市分公司每月召開一次關(guān)鍵客戶分析會，就當(dāng)月關(guān)鍵客戶的拓展情況、下月的工作安排、存在的問題等情況進(jìn)行分析，并通過省公司網(wǎng)站的團(tuán)險專欄系統(tǒng)上報省公司團(tuán)險銷售部。同時，要對關(guān)鍵 客戶實(shí)行定期
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