銷售風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查實(shí)務(wù)課程課件24頁(yè)-銷售管理-資料下載頁(yè)
【導(dǎo)讀】因地制宜開展銷售風(fēng)險(xiǎn)檢查的工作。整合監(jiān)控資源突出管控重點(diǎn)的指引。銷售督察崗位專業(yè)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的資料。檢查范圍：2020年度個(gè)險(xiǎn)渠道長(zhǎng)險(xiǎn)新單及銀郵渠道自營(yíng)長(zhǎng)。險(xiǎn)排查，核查其名下的失效保單、永久失效保單等非正常狀態(tài)件。代撤單、代退保、代領(lǐng)取、代借款。100%排查；對(duì)未達(dá)到前述額度的委托代辦業(yè)務(wù)按總量的5%抽查。合規(guī)性進(jìn)行核查。賬戶是否為客戶真實(shí)賬戶。一些基層公司將預(yù)警?；卦L當(dāng)成普通回訪處理，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法及時(shí)清除?？偣居?020年8月。隸屬關(guān)系仍未理順；截至2020年1月，全。公司要求完成調(diào)整。8個(gè)省分公司電訪錄音。戶與當(dāng)事營(yíng)銷員聯(lián)系，多數(shù)支公司回訪崗為。警回訪，嚴(yán)格考核壓力，致使預(yù)警回訪動(dòng)作變形；檢查發(fā)現(xiàn)有9個(gè)省公司?；蛱摷倏蛻艉灻麊?wèn)題。檢查范圍：2020年10月-2020年3月收費(fèi)效率和續(xù)保指標(biāo)預(yù)警分值兩次。重點(diǎn)檢查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警回訪職責(zé)落實(shí)情況及預(yù)警排查的真實(shí)性和有效性。郵政代理業(yè)務(wù)資金劃賬不及時(shí)；執(zhí)行月末財(cái)務(wù)對(duì)賬制度不嚴(yán)格；雙方對(duì)賬管理粗放不及時(shí)。
【正文】 序號(hào) 評(píng)價(jià)項(xiàng)目 分值 備注 1 是否及時(shí)制定并下達(dá)轄內(nèi)專項(xiàng)檢查工作方案 10 超出規(guī)定時(shí)限一天扣 3分 2 是否督導(dǎo)轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)按時(shí)完成年度專項(xiàng)檢查規(guī)定項(xiàng)目 15 一項(xiàng)未按時(shí)完成扣 5分 3 專項(xiàng)檢查覆蓋機(jī)構(gòu)和人員范圍是否達(dá)到總部要求 15 一項(xiàng)未達(dá)總部要求扣 5分 4 應(yīng)查項(xiàng)目是否按工作方案要求逐項(xiàng)認(rèn)真排查，并達(dá)到預(yù)期效果 20 一項(xiàng)未認(rèn)真排查扣 5分 5 專項(xiàng)檢查工作方案、總結(jié)報(bào)告等相關(guān)信息是否按時(shí)準(zhǔn)確上報(bào) 10 遲報(bào)一次扣 2分 6 是否積極配合總公司抽查工作，并如實(shí)反映自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 15 一家機(jī)構(gòu)不配合或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不如實(shí)反映扣 5分 7 專項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題是否及時(shí)查處，并認(rèn)真組織整改落實(shí) 15 一項(xiàng)問(wèn)題未及時(shí)查處或整改扣 5分 XX最 大 的保險(xiǎn) 資料下 載網(wǎng) 21 目 錄 三、 2020年專項(xiàng)檢查重點(diǎn)及考評(píng) 四、專項(xiàng)檢查工作中存在的問(wèn)題 一、專項(xiàng)檢查工作定位和重要性 二、基本工作模式和一般性方法 五、下一步專項(xiàng)檢查努力的方向 22 存在的問(wèn)題 ? 發(fā)現(xiàn)問(wèn)題能力不強(qiáng) ? 自查發(fā)現(xiàn)案件占比偏低。 2020年銷售督察專項(xiàng)檢查發(fā)現(xiàn)案件占當(dāng)年新發(fā)案件的比例僅為 %。 ? 2020年專項(xiàng)檢查數(shù)據(jù)對(duì)比懸殊。 31家省級(jí)公司自查覆蓋個(gè)險(xiǎn)銷售人員的 %，縣支公司的 %；共排查保單 46627件，但只發(fā)現(xiàn)問(wèn)題保單 390件次?？偣韭?lián)合工作組抽查 13家省級(jí)分公司，發(fā)現(xiàn)各類問(wèn)題 2392件次 。 ? 上報(bào)問(wèn)題心存顧慮 ? 案件上報(bào)不及時(shí)。 2020年 ,全系統(tǒng) 39起案件上報(bào)不及時(shí)（含 2起瞞報(bào)案件），占到當(dāng)年新發(fā)案件總數(shù)的一半，涉及 18個(gè)省級(jí)分公司。一些分公司遲報(bào)率超過(guò) 40%。 ? 違規(guī)信息上報(bào)不認(rèn)真，虛假零報(bào)告。 ? 協(xié)調(diào)配合不到位 ? 工作記錄保存不全 ? 過(guò)程監(jiān)督掌控不足 ? 后續(xù)整改落實(shí)不足 23 目 錄 三、 2020年專項(xiàng)檢查重點(diǎn)及考評(píng) 四、專項(xiàng)檢查工作中存在的問(wèn)題 一、專項(xiàng)檢查工作定位和重要性 二、基本工作模式和一般性方法 五、下一步專項(xiàng)檢查努力的方向 XX最 大 的保險(xiǎn) 資料下 載網(wǎng) 24 常規(guī)化 精準(zhǔn)化 工具化 下一步努力方向 25 分享與研討環(huán)節(jié) XX最 大 的保險(xiǎn) 資料下 載網(wǎng)
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