銷售風(fēng)險專項檢查實務(wù)課程課件24頁-銷售管理-資料下載頁
2025-08-03 11:19本頁面
【導(dǎo)讀】因地制宜開展銷售風(fēng)險檢查的工作。整合監(jiān)控資源突出管控重點的指引。銷售督察崗位專業(yè)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的資料。檢查范圍：2020年度個險渠道長險新單及銀郵渠道自營長。險排查，核查其名下的失效保單、永久失效保單等非正常狀態(tài)件。代撤單、代退保、代領(lǐng)取、代借款。100%排查；對未達到前述額度的委托代辦業(yè)務(wù)按總量的5%抽查。合規(guī)性進行核查。賬戶是否為客戶真實賬戶。一些基層公司將預(yù)警。回訪當成普通回訪處理，風(fēng)險無法及時清除?？偣居?020年8月。隸屬關(guān)系仍未理順；截至2020年1月，全。公司要求完成調(diào)整。8個省分公司電訪錄音。戶與當事營銷員聯(lián)系，多數(shù)支公司回訪崗為。警回訪，嚴格考核壓力，致使預(yù)警回訪動作變形；檢查發(fā)現(xiàn)有9個省公司?；蛱摷倏蛻艉灻麊栴}。檢查范圍：2020年10月-2020年3月收費效率和續(xù)保指標預(yù)警分值兩次。重點檢查風(fēng)險預(yù)警回訪職責(zé)落實情況及預(yù)警排查的真實性和有效性。郵政代理業(yè)務(wù)資金劃賬不及時；執(zhí)行月末財務(wù)對賬制度不嚴格；雙方對賬管理粗放不及時。
【正文】 序號 評價項目 分值 備注 1 是否及時制定并下達轄內(nèi)專項檢查工作方案 10 超出規(guī)定時限一天扣 3分 2 是否督導(dǎo)轄內(nèi)各級機構(gòu)按時完成年度專項檢查規(guī)定項目 15 一項未按時完成扣 5分 3 專項檢查覆蓋機構(gòu)和人員范圍是否達到總部要求 15 一項未達總部要求扣 5分 4 應(yīng)查項目是否按工作方案要求逐項認真排查，并達到預(yù)期效果 20 一項未認真排查扣 5分 5 專項檢查工作方案、總結(jié)報告等相關(guān)信息是否按時準確上報 10 遲報一次扣 2分 6 是否積極配合總公司抽查工作，并如實反映自查發(fā)現(xiàn)問題 15 一家機構(gòu)不配合或發(fā)現(xiàn)問題不如實反映扣 5分 7 專項檢查發(fā)現(xiàn)問題是否及時查處，并認真組織整改落實 15 一項問題未及時查處或整改扣 5分 XX最 大 的保險 資料下 載網(wǎng) 21 目 錄 三、 2020年專項檢查重點及考評 四、專項檢查工作中存在的問題 一、專項檢查工作定位和重要性 二、基本工作模式和一般性方法 五、下一步專項檢查努力的方向 22 存在的問題 ? 發(fā)現(xiàn)問題能力不強 ? 自查發(fā)現(xiàn)案件占比偏低。 2020年銷售督察專項檢查發(fā)現(xiàn)案件占當年新發(fā)案件的比例僅為 %。 ? 2020年專項檢查數(shù)據(jù)對比懸殊。 31家省級公司自查覆蓋個險銷售人員的 %，縣支公司的 %；共排查保單 46627件，但只發(fā)現(xiàn)問題保單 390件次。總公司聯(lián)合工作組抽查 13家省級分公司，發(fā)現(xiàn)各類問題 2392件次 。 ? 上報問題心存顧慮 ? 案件上報不及時。 2020年 ,全系統(tǒng) 39起案件上報不及時（含 2起瞞報案件），占到當年新發(fā)案件總數(shù)的一半，涉及 18個省級分公司。一些分公司遲報率超過 40%。 ? 違規(guī)信息上報不認真，虛假零報告。 ? 協(xié)調(diào)配合不到位 ? 工作記錄保存不全 ? 過程監(jiān)督掌控不足 ? 后續(xù)整改落實不足 23 目 錄 三、 2020年專項檢查重點及考評 四、專項檢查工作中存在的問題 一、專項檢查工作定位和重要性 二、基本工作模式和一般性方法 五、下一步專項檢查努力的方向 XX最 大 的保險 資料下 載網(wǎng) 24 常規(guī)化 精準化 工具化 下一步努力方向 25 分享與研討環(huán)節(jié) XX最 大 的保險 資料下 載網(wǎng)
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