【導(dǎo)讀】法規(guī)及操作指引，結(jié)合丘博保險集團的各項內(nèi)部管理政策，特制定本管理制度。第二條本管理制度適用于丘博保險（中國）有限公司旗下的各級分支機構(gòu)。司和各級分支機構(gòu)的運營能力。相應(yīng)部門的主管報告。通過上級機構(gòu)的職能控制和各級分支機構(gòu)的統(tǒng)籌管理共同營造。一個規(guī)范運作、相互制衡的公司治理架構(gòu)。紀(jì)守法、誠實守信的良好氛圍，確保分支機構(gòu)的健康發(fā)展。

　　

【正文】 冊，加強對銷售人員職業(yè)道德、法律法規(guī)、企業(yè)文化、業(yè)務(wù)水平和展業(yè)技巧方面的培訓(xùn)。 第四節(jié) 承保管理 第六十七條 各分支機構(gòu)必須在給定的核保權(quán)限內(nèi)進行核保工作，嚴(yán)禁 超權(quán)限作業(yè)。對于超出權(quán)限的個案，必須轉(zhuǎn)交給上級核保人員。 第六十八條 各分支機構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行總公司的核保政策 ，有效控制承保風(fēng)險 。 14 第六十九條 各分支機構(gòu)必須在給定的承保能力之內(nèi)進行核保工作。超出承保能力的，必須安排再保險。 第七十條 各級分支機構(gòu)在進行核保之前必須獲得足夠的核保信息和資料 ，所有核保信息必須按照總公司的規(guī)定進行存檔。 第七十一條 各級分支機構(gòu)必須嚴(yán)格遵守總公司制定的傭金政策，不得給與或承諾給與超過規(guī)定水平的傭金。 第五節(jié) 單證 、 印鑒管理 第七十二條 各級分支機構(gòu)應(yīng)該 根據(jù)總公司的單證管理辦法，建立重要空白單證申領(lǐng)、領(lǐng)用、核銷、庫存存放和清查等管理制度。 第七十三條 省 級分公司應(yīng)定期整合其轄區(qū)內(nèi)的分支機構(gòu)的單證管理情況，向總公司報告。 第七十四條 各級分支機構(gòu)需要 首次 印制 某類 有價單證 時 ，需要獲得總公司營運管理部的批準(zhǔn)。 第七十五條 各級分支機構(gòu)應(yīng) 參照總公司的相關(guān)規(guī)定， 建立嚴(yán)格的印章使用審批和登記制度 。 各類印章應(yīng)統(tǒng)一規(guī)格、統(tǒng)一刻制，明確各類印章的使用范圍， 嚴(yán)防私刻、偷蓋 印章。 第七十六條 制發(fā)印章應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)法規(guī)關(guān)于印章刻制的規(guī)定，刻制冠有公司規(guī)范名稱的印章（包括公章、業(yè)務(wù)專用章）的應(yīng)當(dāng)?shù)疆?dāng)?shù)毓簿种付ǖ牡攸c刻制。 第六節(jié) 再保 險 管理 第七十七條 合約再保險由總公司統(tǒng)一 根據(jù)各險種的需求進行 安排 和 管理。 第七十八條 各分支機構(gòu)在安排臨 分業(yè)務(wù)時需要嚴(yán)格遵守總公司關(guān)于再保險安排方面的規(guī)定，選擇符合保監(jiān)會和總公司 資質(zhì) 要求 的再保人，臨分條件應(yīng)當(dāng)經(jīng)過有權(quán)限的核保人員的審核。 第七節(jié) 理賠 管理 15 第七十九條 各級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行總公司的理賠操作 標(biāo)準(zhǔn)和流程 ， 監(jiān)控理賠服務(wù)質(zhì)量。 嚴(yán)禁發(fā)生拖賠或無故拒賠的情況 。 第八十條 各級理賠人員應(yīng)在各自的核賠權(quán)限內(nèi)進行核賠工作，對于超出權(quán)限的個案，必須轉(zhuǎn)交給上級核賠人員。 第八十一條 分支機構(gòu)理賠人員作出拒賠決定的，必須得到上級核賠人員的批準(zhǔn)。 第八十二條 在核賠過程中需要使用外部查勘機構(gòu)、公估行、律師行的，需要選擇符合資質(zhì)要求的外部機構(gòu)。 第八十三條 各級理賠人員應(yīng)根據(jù) 賠案 的 最新信息 提取和 更新準(zhǔn)備金。 理賠準(zhǔn)備金的提取必須一致、合理、及時、準(zhǔn)確。 第八十四條 所有 理賠卷宗必須按照監(jiān)管機關(guān)和總公司的要求進行 妥善的 歸檔 和 留存 。 第八節(jié) 財務(wù)管理 /資產(chǎn)管理 第八十五條 根據(jù)分支機構(gòu)的職能，設(shè)置會計、出納等重要崗位，并 配備相應(yīng)的人員 ，對于分支機構(gòu)財務(wù)工作的管理要求參照總公司的財務(wù)管理制度。若分支機構(gòu)當(dāng)?shù)氐姆ㄒ?guī)有不同要求的，應(yīng)在告知總公司后依法執(zhí)行。 第八十六條 根據(jù)《保險公司會計制度》和總公司的有關(guān)規(guī)定，建立本機構(gòu)的會計賬冊，按授權(quán)范圍設(shè)置會計科目，明確收支結(jié)算方式，組織核算流程。 第八十七條 會計工作人員負(fù)責(zé)對財務(wù)收支的監(jiān)督管理和 對會 計事項的審核確認(rèn)等工作，嚴(yán)格執(zhí)行國家財經(jīng)政策和財會制度。 第八十八條 根據(jù)總公司會計工作標(biāo)準(zhǔn)，建立銀行支票、發(fā)票及收據(jù)的購買、使用和注銷制度，配備現(xiàn)金保管的安全措施。 第八十九條 建立會計檔案整理和保管辦法，落實保管場所并確保符合相關(guān)規(guī)定 第九十條 分支機構(gòu)除銀行存款外，不得進行任何類型的投資決策。銀行的選擇必須獲得總公司的批準(zhǔn)。 16 第九十一條 各分支機構(gòu)應(yīng)該根據(jù)總公司的要求，定期對固定資產(chǎn)進行盤點和清理。 第九節(jié) 內(nèi)控 、 合規(guī) 及反洗錢 管理 第九十二條 各級分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng) 學(xué)習(xí)和 熟悉與其職位相關(guān)的各類監(jiān)管法規(guī)和總公司內(nèi)控政策 ，并在平時的工作中嚴(yán)格遵守。 第九十三條 各級員工一旦發(fā)現(xiàn)合規(guī) 風(fēng)險 ，應(yīng)在第一時間向分管經(jīng)理匯報。若分管經(jīng)理不作為的，可直接向總公司合規(guī)部門匯報。 第九十四條 各分支機構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對員工執(zhí)行監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)控政策的情況進行檢查，即時發(fā)現(xiàn)和解決問題 。 第九十五條 總公司會定期要求分支機構(gòu)進行全面或?qū)ｍ椀淖圆?，各分支機構(gòu)必須認(rèn)真檢查，如實報告 。 第九十六條 各級分支機構(gòu)應(yīng)注重合規(guī)和風(fēng)險控制方面的宣傳教育，使得員工養(yǎng)成良好的風(fēng)險控制習(xí)慣。 第九十七條 各分支機構(gòu)與第三方簽訂的 合約 都必須經(jīng)過總公司法務(wù)部的審查，不經(jīng)同意，不得擅自修改。 第九十八條 分支機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)和總公司發(fā)布的反洗錢內(nèi)控制度。 第九十九條 各相關(guān)部門人員應(yīng)該熟悉掌 握反洗錢工作的基本知識和基本技能。 第一百條 各 級 分支機構(gòu)一旦發(fā)現(xiàn)任何可疑情況，應(yīng)在第一時 間通知總公司合規(guī)部門，并按照規(guī)定進行反洗錢 信息 報送。 第十節(jié) 信息系統(tǒng) 管理 第一百〇一條 各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格 遵守 總公司制定的 信息系統(tǒng)管理制度 ，遵守 電子通訊政策 、 互聯(lián)網(wǎng)使用管理規(guī)范 、 安全事件處置規(guī)范 、 外部人員訪問管理規(guī)范 、 帳號創(chuàng)建及刪除規(guī)范 、 密碼重設(shè)規(guī)范 等制度和標(biāo)準(zhǔn)流程。 17 第一百〇二條 各分支機構(gòu)的 業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限由總公司 按照需要進行統(tǒng)一設(shè)置，分支機構(gòu)無權(quán)進行修改。 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)設(shè)有安全管理及訪問控制，以確保公司數(shù)據(jù)的絕對安全。 第一百〇三條 各分支機構(gòu)對于 IT設(shè)備的管理應(yīng)參照總公司 的 IT設(shè)備借用管理制度 。對于筆記本用戶和黑梅用戶，還需要參照筆 記本用戶使用管理制度 和 黑莓用戶使用管理制度 。 第一百〇四條 為了 充分利用 總公司的 信息技術(shù)資源，實現(xiàn)用戶問題的集中管理和解決， 各分支機構(gòu)可以共享使用 China Help Desk提出 支持請求 ，具體流程參見總公司制定的 用戶求助管理制度 。 第一百〇五條 對于擁有獨立機房的分支機構(gòu)，應(yīng)該嚴(yán)格遵守 機房消防安全管理制度 和 機房環(huán)境監(jiān)控管理制度 ，以保證機房和數(shù)據(jù)的安全。 第一百〇六條 為了應(yīng)對信息系統(tǒng)重大突發(fā)事件，各相關(guān)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確立計算機信息應(yīng)急處理團隊，參與 信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)應(yīng)急預(yù)案 ，加強應(yīng)對重大突 發(fā)事件的處理能力。 第五章 附 則 第一百〇七條 第二十 四 條 本 管理辦法 自發(fā)文之日起 施 行。 第一百〇八條 第二十五 條 本管理辦法由 丘博保險（中國）有限公司 負(fù)責(zé) 更新及 解釋。