【正文】 的金融詐騙犯罪來看，如果沒有金融機構工作人員的內(nèi)部參與，許多金融詐騙犯罪是很難得逞的。(三)形式復雜化。在票據(jù)犯罪過程中，往往出現(xiàn)合法行為和違法行為的相互交織。許多票據(jù)犯罪常常借著票據(jù)當事人的合法身份和票據(jù)流通的正常形式實施，令人混淆不清，上當受騙。簽發(fā)空頭支票和簽發(fā)無資金保證的匯票、本票，都是票據(jù)當事人實施的犯罪行為，稱為空戶欺詐。但是在實踐中，由于出票人的身份合法，在銀行有帳戶，其非法使用票據(jù)的行為具有一定的迷惑性，不易暴露。在票據(jù)流通過程中，冒用他人名義對真實的票據(jù)進行虛假的出票、背書，往往也因真假參雜，增加了鑒別的難度。(四)票據(jù)詐騙出現(xiàn)國際化趨勢。目前境外票據(jù)詐騙分子主要來自我國的港澳臺地區(qū)、美國、日本等地，近年我國與尼日利亞的經(jīng)貿(mào)關系發(fā)展較快，但來自尼日利亞的票據(jù)詐騙驟然升溫，國內(nèi)不少單位受騙上當。詐騙分子偽造的票據(jù)多來自國外，在票據(jù)上標有外國銀行的字樣。而且，值得注意的是，有些境外罪犯往往是改革開放以后通過合法或者非法途徑出境取得外國國籍的中國人，他們了解國內(nèi)情況。在里應外合型的票據(jù)犯罪中，通常是由境外的罪犯預謀策劃，境內(nèi)的罪犯具體實施。票據(jù)詐騙犯罪的打擊和防范對策票據(jù)詐騙犯罪性質(zhì)惡劣，危害性大。公安機關應與銀行、工商等部門加強配合，采取有力措施共同防范和打擊票據(jù)詐騙犯罪。(一)轉變偵查思路，嚴厲打擊票據(jù)詐騙犯罪。公安機關要充分發(fā)揮打擊票據(jù)詐騙犯罪的主力軍作用，做到主動出擊、以快制快，打犯罪分子一個措手不及。一是要出警快，接警后應迅速趕往案發(fā)現(xiàn)場，爭取控制犯罪嫌疑人，并注意發(fā)現(xiàn)在現(xiàn)場附近有無觀望接應的犯罪嫌疑人；二是迅速展開審訊工作，固定犯罪嫌疑人第一份口供，努力打開案件缺口；三是及時對犯罪嫌疑人住所展開搜查，盡可能多地獲取有價值的證據(jù)；四是認真研究案情，準確掌握案件發(fā)展的脈搏。在必要的時候可以采取非常規(guī)的偵查手段，盡最大努力將參與作案的犯罪嫌疑人一網(wǎng)打盡。五是要有不畏艱難的精神和不破不停的決心。針對越來越多的“零口供”票據(jù)詐騙案件，深入細致地開展調(diào)查取證工作。(二)強化部門協(xié)作，建立有效的案情通報制度。公安機關和銀行等單位要密切配合，加強對典型案例地分析、研究，共同防范和打擊票據(jù)詐騙犯罪。建立線索移送制度。銀行對發(fā)現(xiàn)的票據(jù)詐騙犯罪線索和可疑分子，應及時移送公安部門；建立工作聯(lián)絡制度。銀行、公安機關應指定專人負責聯(lián)絡，定期召開聯(lián)席會議、案情通報會；完善案情報告制度。發(fā)生票據(jù)詐騙案件，不論詐騙是否既遂，商業(yè)銀行都應及時向公安部門報案，同時報告上級銀行和當?shù)厝嗣胥y行，并通報所轄分支機構和其他銀行；健全辦案協(xié)作制度。公安機關可以聘請銀行專家協(xié)助破案，銀行也可以借用公安部門的個人身份證管理系統(tǒng)和工商管理部門的企業(yè)登記注冊系統(tǒng)中的信息資源。(三)廣泛宣傳票據(jù)知識，動員社會力量共同防范票據(jù)詐騙犯罪。公安機關要取得新聞部門的支持，充分利用報紙、電視等各種宣傳工具，廣泛宣傳典型的票據(jù)詐騙案件。也可以走上街頭，采用接受咨詢、散發(fā)資料的形式，直接向公眾宣傳票據(jù)知識。金融部門要經(jīng)常對客戶宣傳票據(jù)結算知識，定期或不定期地舉辦多種形式的通報會、培訓班，向客戶通報典型票據(jù)詐騙案件、介紹風險易發(fā)環(huán)節(jié)、傳授如何鑒別真假票據(jù)的知識等。切實提高廣大人民群眾防范票據(jù)詐騙犯罪的能力，做到作到警鐘長鳴。(四)建立嚴格的票據(jù)管理制度，完善銀行內(nèi)部防控機制。建立健全銀行內(nèi)部防范機制是預防票據(jù)詐騙的有效手段。首先應強化銀行內(nèi)部的控制與管理。嚴格支付結算操作程序和手續(xù)，將空白匯兌憑證、匯票申請書等納入重要的憑證管理；其次是采取多種形式，加強銀行經(jīng)辦人員業(yè)務技能的培訓。特別是強化對一線經(jīng)辦人員的票據(jù)詐騙作案手法、偽造、變造票據(jù)的特征，以及真票樣式、暗記等票據(jù)防偽技術的宣傳培訓。有效提高銀行從業(yè)人員防范票據(jù)詐騙的整體水平，筑起防范詐騙的第一道防線。另外，要建立票據(jù)審核責任制。固定專人審核票據(jù)，實行票據(jù)防偽暗記審核程序化。對大額款項的支付，要主動與客戶溝通、確認。不給犯罪分子以可乘之機。(五)采用高新技術手段，提高票據(jù)防偽的科技含量。目前仿真印鑒已經(jīng)成為預留銀行印鑒的最大威脅，必須盡快改變以傳統(tǒng)的、易被偽造仿真的預留銀行印鑒為支付依據(jù)的做法。推廣應用支付密碼，和客戶約定在支票、匯兌憑證、匯票申請書上加填支付密碼做為支付款項的條件；積極開發(fā)、研制、配備先進防假識假技術和專用設備，改變完全依靠用人工來識假辨假的現(xiàn)狀；盡快采用二維碼技術，將票據(jù)上記載的有關信息進行專門處理；開發(fā)并建立全國統(tǒng)一、聯(lián)網(wǎng)的銀行賬戶管理系統(tǒng)，利用各商業(yè)銀行統(tǒng)一的電子匯兌系統(tǒng)，辦理查詢查復業(yè)務。 出租車承包經(jīng)營者與勞動關系有聯(lián)系嗎 員工賠償協(xié)議書（2018最新）范本該書寫格式2018 女職工在月經(jīng)期間享受哪些特殊勞動保護 申請確定勞動關系時效要注意什么 偽造入職材料犯法嗎,有什么樣的法律后果 2018廣西高溫津貼規(guī)定(2018)是什么樣子的 社保包括什么險,都有什么作用 員工辭職后再入職是否還有試用期 我國行政機關中的勞動關系是否存在 勞動爭議的仲裁裁決做出后，一方當事人在法定期間內(nèi)轉移資產(chǎn)，該怎么處理 職工工傷保險的賠付范圍是什么 用人單位裁員的范圍有哪些 事實上的企業(yè)勞動關系處理方法是什么 國家勞動法的年假規(guī)定(2018)有哪些 試用期內(nèi)也要執(zhí)行最低工資標準 員工入職天數(shù)包括周末嗎 試用期曠工離職可以嗎 陳舊性骨折工傷能不能認定 勞動爭議的案例分析 :// 怎樣和不符合條件的員工解除勞動合同 一般在工作中勞保費是什么 門診醫(yī)療保險的內(nèi)容是什么 申請工傷法律援助的時長多久能下來 入職半個月懷孕公司可以辭退嗎 我國工傷法律援助的條件是什么 15歲算不算童工,單位使用童工是怎么處罰的 年齡為十六歲打工算童工嗎 濟南醫(yī)保的六種情況繳費方法是什么 派遣勞動關系屬于何種關系 2018年的大病醫(yī)保新政是什么 依照我國法律,什么叫童工 適用于勞動關系糾紛的勞動關系法有哪些 勞動合同內(nèi)容是否只限于勞動者本人的權利與義務 失業(yè)保險最新繳費比例是多少 單位使用童工怎么承擔責任 確認勞動關系超過一年工傷認定期限是否受理 簽入職協(xié)議中途辭職算違約嗎 勞動合同法用人單位影響有哪些 在什么情況下，勞動合同期滿也不能終止 勞動者請求雙倍工資有時效性嗎 在我國滿幾歲才不是童工 確立勞動關系的規(guī)定(2018)都有哪些內(nèi)容 試用期指的是什么 :// 如果一只眼睛工傷定幾級殘 單位工作證明書書寫格式2018 逆向派遣遣勞動關系如何認定,逆向派遣合同中的效力 住房公積金提取的條件 未成年工勞動合同簽訂程序 入職紅包是必須要發(fā)的嗎,入職手續(xù)辦理程序是什么樣子的 雙重勞動關系經(jīng)濟賠償金的規(guī)定(2018)是什么 社?？ê宛B(yǎng)老保險區(qū)別 勞動合同范本是什么樣子的 童工被囚禁,囚禁者構成什么罪 在什么情況下，用人單位應支付勞動者經(jīng)濟補償及賠償金 深圳市綜合社保包括什么 關于二次入職關于試用期的規(guī)定(2018) 績效工資如何計算，如何確定績效工資標準(2018年) 上海最低工資標準(2018年)2018 入職合同不見了怎么辦 根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定(2018)2018最新幾歲才算童工 公司可以禁止兼職解除勞動關系嗎 實踐中可以用實物代替工資嗎 單位沒給交工傷保險怎么辦 工廠收童工被罰款怎么處理,用童工如何處罰 一般教師適用勞動合同法嗎 囚禁童工不給工錢怎么處罰 關閉破產(chǎn)資源枯竭礦山企業(yè)離退休人員安置有哪些政策 申報工傷需要哪些資料 工傷結案解除勞動關系怎么辦 勞動爭議法律援助能申請到嗎 離職未解除勞動關系有什么影響 杭州退休高溫補貼多少錢 孕婦休假申請書（2018最新）書寫格式2018 入職兩個月沒簽合同被辭如何要回工資 訂立和變更勞動合同的原則及勞動合同的效力 海外旅游醫(yī)療保險的相關內(nèi)容是什么 退休回聘勞動關系是否受勞動法保護 勞動法就是勞動合同法嗎 勞動關系由哪個部門認定 綜合工時薪酬福利管理制度規(guī)定(2018) 我國法律中規(guī)定(2018)的童工是多少年齡 辦完入職才上幾天班要辦離職嗎 已婚待孕女職工禁忌從事的勞動有哪些 鄉(xiāng)村保潔工的勞動關系的認定是什么樣子的 未成年工工作時間時長有什么規(guī)定(2018) 社會保險費征繳暫行條例(2018最新) 離職員工轉勞動關系要什么證件材料 公司入職與試用原則法律依據(jù)是什么 勞務派遣的崗位要求是什么樣子的 工資福利待遇是怎樣確定的 醉酒上班途中出車禍可以認定為工傷嗎 入職幾天離職不給工資該怎么辦 勞動合同新政策職工得了重病,公司應該給的待遇是什么 社保有什么用處,社?？ㄓ心男┓矫婵梢允褂? 辦了入職沒簽合同是否可以離職 餐廳雇用童工不給結工資怎么辦 在公司里導致腎出血屬工傷嗎 居民卡怎么注銷