警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱增強(qiáng)反洗錢意識(shí)20xx全國(guó)反洗錢宣傳月調(diào)查問卷-資料下載頁
2024-11-05 02:43本頁面
【正文】 ，培養(yǎng)一支由基礎(chǔ)人才、專家隊(duì)伍和國(guó)際專家構(gòu)成的多層次的反洗錢專家隊(duì)伍?！比欢鹑跈C(jī)構(gòu)不可能在基層配備專職的反洗錢工作人員，而柜面業(yè)務(wù)人員或者綜合管理員由于其工作性質(zhì)也較難開展反洗錢的實(shí)質(zhì)性工作。并且，基層員工執(zhí)行崗位輪換制度，反洗錢工作大多采用“師傅帶徒弟”的模式，只能簡(jiǎn)單告訴其操作要領(lǐng)。這一切都要求必須加強(qiáng)基層員工、新員工的反洗錢工作培訓(xùn)力度，提高從業(yè)人員的反洗錢知識(shí)和技能，進(jìn)一步提升反洗錢工作的時(shí)效。同時(shí)，也要加強(qiáng)對(duì)高級(jí)管理層反洗錢培訓(xùn)，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)首先承擔(dān)起反洗錢合規(guī)管理職責(zé)。所以加強(qiáng)對(duì)高級(jí)管理層的反洗錢培訓(xùn)刻不容緩。再次，要加強(qiáng)公共的反洗錢意識(shí)。每年的反洗錢宣傳月都會(huì)針對(duì)社會(huì)公共解釋保護(hù)個(gè)人信息的重要性，同時(shí)不要隨意把身份證等相關(guān)證件借給他人使用。但是由于二代身份證存在掛失后無法注銷等“天生缺陷”導(dǎo)致個(gè)人互聯(lián)網(wǎng)上存在遺失、被盜身份證非法買賣等問題，也給洗錢等犯罪活動(dòng)打開了方便之門。國(guó)家法律規(guī)定，一切買賣、冒用他人身份證的行為都要受到法律追究，且近期公安部發(fā)表聲明公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)加大打擊買賣、冒用他人身份證違法犯罪活動(dòng)的力度，加快推進(jìn)居民身份證登記指紋信息工作，采取多種措施保證居民身份證的安全可靠。這一舉措，對(duì)提高工作保護(hù)個(gè)人信息的意識(shí)和金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展具有重要意義。提高公共反洗錢意識(shí)的另一方面在于要加強(qiáng)公共對(duì)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)的舉報(bào)意識(shí)，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，“任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)”?？傊?，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的工作，要求金融機(jī)構(gòu)人時(shí)時(shí)提高警惕，緊繃“反洗錢意識(shí)”這根弦，同時(shí)，通過國(guó)家相關(guān)機(jī)構(gòu)、媒體工作者加強(qiáng)對(duì)公共的反洗錢工作宣傳。有學(xué)者指出：“犯罪分子從事經(jīng)濟(jì)犯罪的考慮之一就是他能夠預(yù)見到可以使用其非法所得。如果犯罪行為人認(rèn)識(shí)到黑錢的使用或者清洗困難重重，銀行或有關(guān)當(dāng)局會(huì)格外注意，那么他犯罪的原動(dòng)力就會(huì)少得多”。相信，通過不同的方式提升金融機(jī)構(gòu)和社會(huì)公共的反洗錢意識(shí)，犯罪行為人的洗錢活動(dòng)終將得到有效遏制。（郵儲(chǔ)銀行蕪湖市分行）
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