【正文】 金融機構反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。第四篇：反洗錢知識宣傳反洗錢知識宣傳（一）一、什么是洗錢？洗錢是指通過各種方式轉換、轉移（或轉讓）、掩飾、隱瞞、獲得、占有和使用上游犯罪所得，以掩飾或隱瞞其收益的真實來源、性質，使其獲得表面的合法性而進行的活動或過程。二、洗錢的特征有哪些？。洗錢的主要目的是為了使犯罪所得盡快“合法化”，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，實現(xiàn)犯罪收益的安全循環(huán)使用。洗錢的對象是犯罪收益，既包括通過販毒、走私、貪污、賄賂等方式取得的犯罪收益，也包括將非法所得的物品變賣出去獲取的收益。要實現(xiàn)洗錢的目的，就要改變非法所得的原始形態(tài)，消除可能受到追查的線索，這就需要洗錢者經(jīng)過多種中間形態(tài)，采取多種方式來完成洗錢行為，因此洗錢的過程都具有隱蔽性。由于犯罪收益來源的多樣性，洗錢者會通過不同的方式進行處理。長期的洗錢活動發(fā)展出了多種多樣的洗錢工具，例如利用空殼公司、偽造商業(yè)票據(jù)等。專業(yè)的洗錢組織更是越來越熟練地對各種洗錢手段和方式加以組合運用。三、洗錢的危害是什么？洗錢是一種將非法收入合法化的活動。犯罪分子通過洗錢積累了大量的財富，利用這些財富進一步實施犯罪，使犯罪更趨向于組織化。洗錢活動與上游犯罪活動相互交織在一起，對一國的政治、經(jīng)濟、金融、社會、國家安全等各方面造成了嚴重損害。四、什么是恐怖融資？根據(jù)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的規(guī)定，恐怖融資指以下行為：“恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財產(chǎn)；以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪；為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)”。五、什么是洗錢罪？根據(jù)《中華人民共和國刑法》的規(guī)定，洗錢罪是指“明知是毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而掩飾、隱瞞非法資金的來源和性質”的犯罪。犯罪形式包括：提供資金賬戶，協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券，通過轉賬或者其他結算方式協(xié)助資金轉移，協(xié)助將資金匯往境外等。六、什么是反洗錢？為什么要反洗錢？根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定：“反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為”。洗錢活動與上游犯罪活動相互交織，增強了犯罪分子的經(jīng)濟實力，助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，破壞社會信用體系，使社會財富大量流失，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，威脅國家安全，甚至影響國家聲譽。因此，為了打擊經(jīng)濟犯罪、遏制嚴重刑事犯罪，深化金融改革、維護金融機構的誠信和穩(wěn)定，維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢承諾，我們要大力推進反洗錢工作，預防和打擊洗錢犯罪，遏制其上游犯罪。反洗錢知識宣傳（二）七、洗錢罪的七種上游犯罪有哪些？根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，洗錢罪的七種上游犯罪為：。毒品犯罪是指違反我國有關禁毒法律規(guī)定的涉毒犯罪行為。黑社會性質的組織犯罪是指具有相應的內部組織體系，以暴力、威脅、賄賂腐蝕等作為基本手段，為謀取非法利益所實施的犯罪行為?？植阑顒臃缸锸侵附M織、領導或參加恐怖活動組織，危害公共安全，或者以金錢、物質資助恐怖活動組織或個人實施恐怖活動的犯罪行為。走私犯罪是指違反海關法規(guī)，逃避海關監(jiān)管，運輸、攜帶、郵寄國家禁止進出境或者限制進出境的貨物、物品以及其他貨物、物品進出國（邊）境，或者未經(jīng)海關許可并補繳關稅，擅自出售特許進口的保稅、減稅或免稅的貨物、物品，或者直接向走私人非法收購走私物品，或者在內海、領海運輸、收購、販賣國家禁止或者限制進出口的貨物、物品，情節(jié)嚴重的犯罪行為。貪污賄賂犯罪是指國家工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、私分公共財物，索取、收受賄賂，或者以國家機關、國有單位為對象進行賄賂，收買公務行為的犯罪行為。破壞金融管理秩序犯罪是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序的犯罪行為。金融詐騙犯罪是指在金融活動中，采取虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的犯罪行為。八、反洗錢法律法規(guī)有哪些？現(xiàn)行有關反洗錢法律法規(guī)主要是“一法四令”?！耙环ā笔恰吨腥A人民共和國反洗錢法》（2007 年1 月1 日起實施）?！八牧睢狈謩e為：1.《金融機構反洗錢規(guī)定》（2007 年1 月1 日起實施）。2.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（2007 年3月1 日起實施）。3.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（2007年6 月11 日起實施）。4.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007 年8 月1 日起實施）。九、反洗錢行政主管部門是哪個部門？其主要職責是什么？我國反洗錢行政主管部門是中國人民銀行，主要負責組織協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作，調查可疑交易，開展反洗錢國際合作等。十、社會公眾與反洗錢反洗錢工作離不開社會公眾的理解和支持。社會公眾應該關注和了解反洗錢的知識，遵守反洗錢的法律法規(guī)，配合金融機構的反洗錢工作。同時可以對下列行為進行舉報：1．有關通過金融機構洗錢犯罪的線索；2．金融機構不履行反洗錢義務；3．金融機構及其工作人員涉嫌協(xié)助洗錢行為；4．金融機構工作人員隨意泄露反洗錢信息資料等。第五篇：反洗錢宣傳總結**為進一步貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，提高我社支付信譽，保障各項業(yè)務的快速健康發(fā)展。我社于3月在轄內網(wǎng)點開展了“反洗錢知識宣傳月”活動，現(xiàn)將此次活動的開展狀況、取得的實際效果、活動中存在的問題、以及對今后反洗錢工作的推薦總結如下：一、活動開展狀況此次宣傳活動采取內外宣傳相結合的方式進行。即對內組織員工系統(tǒng)地學習反洗錢相關知識；對外采取網(wǎng)點液晶屏滾動播放反洗錢宣傳標語或大廳張貼標語的形式，同時組織熟悉反洗錢業(yè)務的工作人員在營業(yè)大廳向群眾進行反洗錢知識和有關法律法規(guī)宣傳，讓群眾了解洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，更好地配合銀行開展客戶身份識別。二、取得的實際效果透過此次“反洗錢法規(guī)宣傳月”活動，我行員工深入學習了反洗錢的法律、法規(guī)，更加明確了反洗錢工作中的職責和義務，也使我行公眾客戶更加準確地理解和認識了反洗錢法律法規(guī)，有效消除了客戶對業(yè)務辦理過程中帶給身份證原件和留存身份證復印件的疑慮，使客戶對反洗錢工作給予了更多的理解和支持，到達了預期的宣傳效果。提高了我行工作人員對反洗錢的認識水平，普及了反洗錢專業(yè)知識。進一步增強了社會各界反洗錢意識。使廣大客戶對反洗錢的認知度明顯增強，透過宣傳活動，不僅僅提高了社會公眾對洗錢危害性的認識，同時也大大的提升了我社的社會形象。三、存在的主要問題普遍對反洗錢認識片面。多數(shù)群眾包括部分從業(yè)人員認為反洗錢是國家的事，經(jīng)常發(fā)生在大城市且金額較大，而蓬溪是小縣城，一般不會發(fā)生洗錢活動，造成認識片面，重視不夠。雖多次要求柜員認真做好客戶身份識別和大額可疑交易分析，但實際工作方法仍依靠于習慣性思維和傳統(tǒng)做法，工作態(tài)度不嚴謹。四、反洗錢下步工作安排在今后的工作中，我行還要深入學習反洗錢法，把反洗錢工作當作一項長期工作來抓。要以本次活動為契機，加強反洗錢理論學習，從反洗錢法律法規(guī)、基礎知識以及不一樣業(yè)務崗位洗錢風險防范措施等方面進行系統(tǒng)性培訓，并對培訓效果進行測試和總結，以提高全行員工的反洗錢意識和反洗錢工作技能。認真做好客戶身份識別和交易記錄保存工作，柜員要有意識的關注頻繁大額交易或有可疑特征的交易客戶，負職責的做好客戶風險等級分類和大額可疑交易分析工作。加強宣傳工作，普及反洗錢知識，幫忙客戶樹立法律意識，主動和用心配合信用社的合法要求，使反洗錢工作得以順利開展。2019年4月1日