【正文】 又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來 D．帳戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)9．涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析ABCD A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現(xiàn) D．敏感國家或地區(qū)10．從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B．通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進(jìn)入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進(jìn)行存款 C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)11．通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABD A．有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C．第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)D．使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人32（）涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。對將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。錯金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。對銀行發(fā)現(xiàn)客戶和其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？（ABCD）A：不予開立金融賬戶 B：停止使用金融賬戶 C：暫停金融交易D：拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)聯(lián)合國安理會1267委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。對銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易。對銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認(rèn)。對41 1．中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是ABCD A．健全監(jiān)管信息檔案 B．有效評估洗錢風(fēng)險C．指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管D．幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險管理成本2．金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些ABCD A．協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況 B．向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 C．報告可疑交易的情況D．配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況3．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括ABCD A．信息收集B．信息分析評估 C．非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D．信息歸檔4．需要金融機構(gòu)重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括AC A．信息收集B．信息分析評估 C．非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D．信息歸檔 A． 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B． 反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況 C． 執(zhí)行客戶身份識別制度的情況D． 協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況5．金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息ABC A.。執(zhí)行客戶身份識別制定的情況B．協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況 C．向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 D．反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況6．金融機構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息BCD A．月度反洗錢信息 B．季度反洗錢信息 C．半年度反洗錢信息 D．年度反洗錢信息7．在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責(zé)有哪些ABC A．，指定專人負(fù)責(zé)此項工作B．向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料 C．如實反映反洗錢工作情況D．主動配合公安機關(guān)調(diào)研可疑交易線索8．金融機構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時，以下哪個行為是正確的B 31A．金融機構(gòu)應(yīng)等到上報年度報表時才報告向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)上報B．金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報年度報表時才報告C．年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告D．年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告金融機構(gòu)總部9．金融機構(gòu)“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時D A．年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告B．金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報年度報表時才報告C．年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告D．金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)10．原則上，（A）對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管 A．中國人民銀行B．中國人民銀行上?？偛?C．中國人民銀行各大分行D．中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行11．金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的反洗錢信息有哪些ABCD A．反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B．反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況 C．反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況 D．反洗錢年度內(nèi)部審計情況12．以下哪些情況將影響金融機構(gòu)上報信息準(zhǔn)確性和完整性ABCD A．表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實 B．?dāng)?shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降C．所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù) D．報表體現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)13．金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息AC A．每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年致信駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送B．每半年結(jié)束后的5個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國間（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送 C．重大情況及時報告D．不必向中國人民銀行報送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門指導(dǎo)42 1．《金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報B A．填報單位的上報機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B．本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C．單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外宣傳活動D．機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動2．《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控建設(shè)情況表》應(yīng)填報A A．填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B．本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C．單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動 D．機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動3．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指C A．中國人民銀行總行 B．金融機構(gòu)總部C．獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu) D．獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)4．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶B A．不包括 B．包括C．金融機構(gòu)自行決定 D．隨意5．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息 對6．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別”是指由C識別的數(shù)量 A．公安機關(guān)B．工商管理部門 C．保險經(jīng)紀(jì)公司 D．代理行7．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為D A．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B．《金融機構(gòu)反洗錢大額和可疑交易報告管理辦法》 C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》 D．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》8．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”中由哪個行業(yè)的金融機構(gòu)填寫A A．銀行 B．保險 C．證券 D．期貨9．居民是指在中國居住1年以上者，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外 22．《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其他機關(guān)”不包含A．各省金融辦 B．海關(guān) C．公安機關(guān)D．中國人民銀行10．對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日每書面申訴或申辯，若其陳述的事實，理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納 對11．對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取A A．現(xiàn)場檢查 B．行政調(diào)查 C．案件協(xié)查 D．信息分析12．中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出C，進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施 A．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》 B．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》 D．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》43 1．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需提前（）送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時間、地點等D A．5日 B．10日 C．1日 D．2日2．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行C A．中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員 B．被約見人 C．單位負(fù)責(zé)人 D．部門負(fù)責(zé)人3．中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)是，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D A．5 34B．10 C．1 D．24．中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員應(yīng)出示B證件，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕B A．行員證 B．執(zhí)法證 C．檢查證 D．身份證5。《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要有B簽字確認(rèn) A．中國人民銀行或其分支機構(gòu)工作人員 B．被談話人 C．單位負(fù)責(zé)人 D．部門負(fù)責(zé)人6．對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取A A．現(xiàn)場檢查 B．行政調(diào)查 C．案件協(xié)查 D．信息分析7．對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納 對8．中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時發(fā)出C，進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。A．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》 B．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》 D．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》9．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需提前（）送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。D A 5日 B 10 日 C 1日 D 2日10．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行C 35A中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員 B被約見人 C單位負(fù)責(zé)人 D部門負(fù)責(zé)人，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕 D A 5 B 10 C 1 D 2，反洗錢工作人員應(yīng)出示（）證件，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕 B A行員證 B 執(zhí)法證 C 檢查證 D 身份證13.《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由（）簽字確認(rèn) B A中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員 B被談話人 C 單位負(fù)責(zé)人 D 部門負(fù)責(zé)人，應(yīng)采取（）A A現(xiàn)場檢查 B行政調(diào)查 C案件協(xié)查 D信息分析《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。對，應(yīng)及時發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。C A 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》 B《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 C《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》D《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》51 36 A．反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐核查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式 B．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查C．中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)D．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰 A．準(zhǔn)備 B．進(jìn)駐現(xiàn)場 C．實施 D．處理 A．內(nèi)控體系建設(shè)情況 B．客戶身份識別工作情況C．客戶身份資料和交易記錄保存情況 D．大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況 E．宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況 A． 查閱資料 B． 詢問 C． 現(xiàn)場測試 D． 數(shù)據(jù)篩選 A． 提供必要的工作條件 B． 配合進(jìn)行現(xiàn)場會談C． 及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D． 做好檢查保密工作 A． 按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告B． 嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組C． 準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D． 被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存錯《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款A(yù)BC A． 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 B． 故意提供虛假材料的 C． 拒絕、阻礙反洗錢檢查的D． 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款 錯，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款 對，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談 對52 A．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B．金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶