【正文】 對銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。19．S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要飯菜、熟食等。A．13 B．17 C．18 D．20 11．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報告的可疑交易或者行為有（C）項。（正確）31（）1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用 D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀1若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（ABC）A、法人代表的授權(quán)書B、法人代表的身份證明文件 C、代理人身份證明文件D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。錯個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對）對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。請問：B銀行的做法是否合理？答：合理，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A．可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件 B．組織機(jī)構(gòu)代碼證 C．稅務(wù)登記證D．法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E．授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經(jīng)營范圍D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼9．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯10．一次性金融服務(wù)識別要點(diǎn)包括哪些？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件11．一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理D．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上13．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD A．現(xiàn)金匯款 B．現(xiàn)金存款 C．現(xiàn)鈔兌換 D．票據(jù)兌付14．申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明15．申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本 B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書16．申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC A．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C．黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證17．申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明18．申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC A．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文 C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證 D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同19．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC A．?dāng)M開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經(jīng)辦人D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人20．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對20．申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21．申請開立臨時存款賬戶的， A．臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文B．異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C．異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D．注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文23．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員24．申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．軍隊、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明B．社會團(tuán)體，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文25．申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D．財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明26．異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD A．開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況 B．開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明C．可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明D．因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明22（）1．開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB A．開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢C．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效 D．商務(wù)部門對外非法人項目的批復(fù)文件2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD A． 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》B． 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 C． 公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等D． 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B．工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證 C．組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 D．國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件4．開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABC A．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B．外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效C．外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符D．國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》5．境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．公司章程、驗資證明（如有需要）B．國務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件C．外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料 D．查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況6．開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD A．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人B．?dāng)M開立賬戶的對公客戶 C．法定代表人 D．開戶經(jīng)辦人7．開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD ，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B．授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C．了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D．銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進(jìn)行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶8．開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCDE A．投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項 9是否為“賬戶開立”B．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效C．工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符D．商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件E．外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效9．經(jīng)常項目主要包括什么ABCD A．貨物 B．服務(wù) C．收益 D．經(jīng)常轉(zhuǎn)移10．資本項目主要包括什么ABCD A．資本轉(zhuǎn)移 B．直接投資 C．證券投資D．衍生產(chǎn)品及貸款11．開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDE A．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 C．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 D．客戶經(jīng)理E．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABC A．大額現(xiàn)金開戶 B．異常開戶C．存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D．一般存款賬戶13．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點(diǎn)ABCD A．要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息B．授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼14．開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員15．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB A．非經(jīng)營性外匯收付B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn) C．經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支D．投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)16．營業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC A．無法判斷身份證件真實(shí)性B．聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項或多項核對不一致C．能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D．客戶提供了真實(shí)有效的身份證件17．銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素ABCD A．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B．境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C．境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D．境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18．個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD A．外匯結(jié)算賬戶 B．經(jīng)常項目賬戶 C．資本項目賬戶 D．外匯儲蓄賬戶19．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些BD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B．?dāng)M開立賬戶的自然人 C．客戶經(jīng)理 D．代理人23（） 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識 選擇題：客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證