反洗錢(qián)金融論文-資料下載頁(yè)
【導(dǎo)讀】隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額。但由于反洗錢(qián)工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求,今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。現(xiàn)結(jié)合反洗錢(qián)工作現(xiàn)狀，淺談基層金融機(jī)構(gòu)在反。洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題與措施。逃避法律制裁的行為。洗錢(qián)活動(dòng)不僅幫助犯罪分子逃避法律制裁,而且破壞正常的經(jīng)濟(jì)和金。融秩序，損害金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，腐蝕公眾道德。涉及外交、經(jīng)濟(jì)、司法及安全等多個(gè)領(lǐng)域。關(guān)系到政府在人民群眾中的威信，關(guān)系到整個(gè)國(guó)家社會(huì)公正和經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定。動(dòng),為控制非法所得的轉(zhuǎn)移和藏匿贏得時(shí)機(jī)。為跨境追繳違法資金提供有力手段，從而有。效地打擊經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)。怖犯罪的苗頭成為國(guó)內(nèi)外比較嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題,經(jīng)驗(yàn)表明上述形式的嚴(yán)重。打擊洗錢(qián)活動(dòng),發(fā)現(xiàn)和截?cái)喾缸锝M織賴。目前針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管框架已基本形。在監(jiān)管對(duì)象上，央行順利完成對(duì)銀。額人民幣和外幣交易信息向央行和外匯局報(bào)告。其認(rèn)識(shí)也不夠明確。
【正文】 洗錢(qián)人員，不斷增強(qiáng)和充實(shí)一線反洗錢(qián)操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力。通過(guò)采取舉辦多層次的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班、編印反洗錢(qián)教材、組織反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽、在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展巡回指導(dǎo)、案例剖析、以會(huì)代訓(xùn)等多種形式， 豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢(qián)知識(shí)技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能力 ,培養(yǎng)出一批批反洗錢(qián)骨干精英，全面提升 一線 員工反洗錢(qián)工作水平。 （四） 強(qiáng)化現(xiàn)金管理，管好反洗錢(qián)重點(diǎn)部位 。 基層金融機(jī)構(gòu) 通過(guò)近幾年的規(guī)范管理，對(duì)大額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格審核、審批程序，但對(duì)繳存現(xiàn)金卻不夠重視，而現(xiàn)金繳存恰好是反洗錢(qián)的重要環(huán)節(jié)。為此 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)大額現(xiàn)金存取均應(yīng)嚴(yán)格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時(shí)上報(bào)，同時(shí)更要強(qiáng)化現(xiàn)金管理：一是堅(jiān)持對(duì)大額現(xiàn)金繳存實(shí)行登記，了解客戶信息，摸清資金 來(lái)源；二是嚴(yán)禁為單位和個(gè)人違規(guī)提取現(xiàn)金，對(duì)于超過(guò)規(guī)定金額起點(diǎn)的大額現(xiàn)金支付要進(jìn)行嚴(yán)格的審查和登記備案；三是對(duì)發(fā)生頻繁的存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管；四是建立覆蓋所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的金融網(wǎng)絡(luò)，有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，積極引導(dǎo)客戶使用先進(jìn)的電子化非現(xiàn)金結(jié)算工具，不斷改善支付清算環(huán)境，減少社會(huì)現(xiàn)金持有量，防范和打擊利用現(xiàn)金結(jié)算進(jìn)行套現(xiàn)、洗錢(qián)、逃稅等違法犯罪活動(dòng)，堅(jiān)決維護(hù)支付結(jié)算秩序和良好的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境。 （五） 加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，構(gòu)建反洗錢(qián)堅(jiān)固防線。 一是 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 應(yīng)根據(jù)客戶對(duì)象等實(shí)際情況，盡快配足客戶經(jīng)理，對(duì)于一些 大客戶個(gè)人和對(duì)公客戶進(jìn)行統(tǒng)一細(xì)化管理，特別要加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)客戶的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、營(yíng)業(yè)收入、資金使用及周轉(zhuǎn)和新業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行詳細(xì)的調(diào)查了解，真正做到了解自己的客戶。二是加強(qiáng)客戶身份識(shí)別登記制度，特別是對(duì)于一次性服務(wù)的客戶、現(xiàn)金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認(rèn)真實(shí)行客戶識(shí)別，進(jìn)行認(rèn)真分析和甄別，嚴(yán)格管理身份識(shí)別資料，防患于未然。三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現(xiàn)象。四是應(yīng)盡快建立和完善 金融機(jī)構(gòu) 業(yè)務(wù)系統(tǒng)與公安、稅務(wù)、工商和人行的相關(guān)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，以便加強(qiáng)對(duì)客戶和身份識(shí)別和核查。 （六） 完善協(xié)調(diào)機(jī)制，形成反洗 錢(qián)工作合力。 一是 本行 要發(fā)揮與其他金融機(jī)構(gòu)、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察等部門(mén)反洗錢(qián)協(xié)作機(jī)制的作用，密切與公、檢、法、司的聯(lián)系，定期研究布置反洗錢(qián)的階段性工作任務(wù)，實(shí)現(xiàn) 本行 與政法部門(mén)的通力合作；二是要進(jìn)一步完善工作協(xié)調(diào)機(jī)制 ,按照 “ 一個(gè)規(guī)定一個(gè)辦法 ” 要求 ,在現(xiàn)行公安和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與的基礎(chǔ)上 ,擴(kuò)大協(xié)調(diào)機(jī)制成員單位覆蓋范圍 ,在當(dāng)?shù)卣疇款^下 ,逐步把檢察、法院、工商、稅務(wù)等單位吸納進(jìn)來(lái) ,建立反洗錢(qián)工作部門(mén)聯(lián)席會(huì)議制度。統(tǒng)一部署階段性的工作任務(wù)，制定和落實(shí)反洗錢(qián)工作舉措；三是提高反洗錢(qián)工作的技術(shù)手段，完善反洗錢(qián)軟硬件措施， 推行完整、規(guī)范和真實(shí)的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善數(shù)據(jù)篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準(zhǔn)確性和分析報(bào)告質(zhì)量，增強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)的及時(shí)性和有效性。 6 參考文獻(xiàn) [1] 孫長(zhǎng)華 、 徐軍 、 宋作勇 .反洗錢(qián)知識(shí)手冊(cè) 出版社：中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社 [2] 安建 、 馮淑萍 、 項(xiàng)俊波 .《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》釋義 出版社： 人民出版社 [3] 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 中國(guó)金融大典 中國(guó)人民銀行網(wǎng)站
鄂ICP備17016276號(hào)-1