反洗錢金融論文-資料下載頁
2025-10-28 03:42本頁面
【導讀】隨著《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國反洗錢法》要求,今后工作中進一步加強和提高。現(xiàn)結合反洗錢工作現(xiàn)狀，淺談基層金融機構在反。洗錢工作中存在的問題與措施。逃避法律制裁的行為。洗錢活動不僅幫助犯罪分子逃避法律制裁,而且破壞正常的經濟和金。融秩序，損害金融機構的信譽，腐蝕公眾道德。涉及外交、經濟、司法及安全等多個領域。關系到政府在人民群眾中的威信，關系到整個國家社會公正和經濟秩序的穩(wěn)定。動,為控制非法所得的轉移和藏匿贏得時機。為跨境追繳違法資金提供有力手段，從而有。效地打擊經濟犯罪活動。怖犯罪的苗頭成為國內外比較嚴重的社會問題,經驗表明上述形式的嚴重。打擊洗錢活動,發(fā)現(xiàn)和截斷犯罪組織賴。目前針對銀行業(yè)金融機構的反洗錢監(jiān)管框架已基本形。在監(jiān)管對象上，央行順利完成對銀。額人民幣和外幣交易信息向央行和外匯局報告。其認識也不夠明確。
【正文】 洗錢人員，不斷增強和充實一線反洗錢操作人員的業(yè)務水平和可疑交易的甄別能力。通過采取舉辦多層次的反洗錢業(yè)務培訓班、編印反洗錢教材、組織反洗錢知識競賽、在金融機構開展巡回指導、案例剖析、以會代訓等多種形式， 豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能力 ,培養(yǎng)出一批批反洗錢骨干精英，全面提升 一線 員工反洗錢工作水平。 （四） 強化現(xiàn)金管理，管好反洗錢重點部位 。 基層金融機構 通過近幾年的規(guī)范管理，對大額現(xiàn)金支取能按照現(xiàn)金管理的有關規(guī)定嚴格審核、審批程序，但對繳存現(xiàn)金卻不夠重視，而現(xiàn)金繳存恰好是反洗錢的重要環(huán)節(jié)。為此 營業(yè)網點 在辦理業(yè)務過程中，對大額現(xiàn)金存取均應嚴格按照大額交易和可疑交易管理辦法要求及時上報，同時更要強化現(xiàn)金管理：一是堅持對大額現(xiàn)金繳存實行登記，了解客戶信息，摸清資金 來源；二是嚴禁為單位和個人違規(guī)提取現(xiàn)金，對于超過規(guī)定金額起點的大額現(xiàn)金支付要進行嚴格的審查和登記備案；三是對發(fā)生頻繁的存取現(xiàn)金業(yè)務進行重點監(jiān)管；四是建立覆蓋所有營業(yè)網點的金融網絡，有效監(jiān)控和管理資金賬戶系統(tǒng)，積極引導客戶使用先進的電子化非現(xiàn)金結算工具，不斷改善支付清算環(huán)境，減少社會現(xiàn)金持有量，防范和打擊利用現(xiàn)金結算進行套現(xiàn)、洗錢、逃稅等違法犯罪活動，堅決維護支付結算秩序和良好的經濟金融環(huán)境。 （五） 加強客戶身份識別，構建反洗錢堅固防線。 一是 營業(yè)網點 應根據客戶對象等實際情況，盡快配足客戶經理，對于一些 大客戶個人和對公客戶進行統(tǒng)一細化管理，特別要加強對重點客戶的業(yè)務經營、營業(yè)收入、資金使用及周轉和新業(yè)務的開展情況進行詳細的調查了解，真正做到了解自己的客戶。二是加強客戶身份識別登記制度，特別是對于一次性服務的客戶、現(xiàn)金兌換、大額現(xiàn)金存入和支取的客戶要認真實行客戶識別，進行認真分析和甄別，嚴格管理身份識別資料，防患于未然。三是從源頭上杜絕公款私存，私款公存現(xiàn)象。四是應盡快建立和完善 金融機構 業(yè)務系統(tǒng)與公安、稅務、工商和人行的相關系統(tǒng)聯(lián)網，以便加強對客戶和身份識別和核查。 （六） 完善協(xié)調機制，形成反洗 錢工作合力。 一是 本行 要發(fā)揮與其他金融機構、工商、稅務、紀檢監(jiān)察等部門反洗錢協(xié)作機制的作用，密切與公、檢、法、司的聯(lián)系，定期研究布置反洗錢的階段性工作任務，實現(xiàn) 本行 與政法部門的通力合作；二是要進一步完善工作協(xié)調機制 ,按照 “ 一個規(guī)定一個辦法 ” 要求 ,在現(xiàn)行公安和銀行業(yè)金融機構參與的基礎上 ,擴大協(xié)調機制成員單位覆蓋范圍 ,在當?shù)卣疇款^下 ,逐步把檢察、法院、工商、稅務等單位吸納進來 ,建立反洗錢工作部門聯(lián)席會議制度。統(tǒng)一部署階段性的工作任務，制定和落實反洗錢工作舉措；三是提高反洗錢工作的技術手段，完善反洗錢軟硬件措施， 推行完整、規(guī)范和真實的電子化數(shù)據采集方式，不斷完善數(shù)據篩選和分析工作，提高數(shù)據篩選的準確性和分析報告質量，增強反洗錢監(jiān)測的及時性和有效性。 6 參考文獻 [1] 孫長華 、 徐軍 、 宋作勇 .反洗錢知識手冊 出版社：中國社會科學出版社 [2] 安建 、 馮淑萍 、 項俊波 .《中華人民共和國反洗錢法》釋義 出版社： 人民出版社 [3] 金融機構反洗錢規(guī)定 中國金融大典 中國人民銀行網站
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