【正文】 供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√1銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱√匯款人身份證匯款人住所1中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。客戶身份識別交易記錄保存大額交易可疑交易√1按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告√自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告1金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。對金融機(jī)構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分√不承擔(dān)任何責(zé)任1選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√1《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)報告之日起計算構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算√1對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件?！锻鈪R業(yè)務(wù)審批表》《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√《外匯申報單》《涉外收入申報單（對私）》 下列屬于大額交易的是()一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款√當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)（BCD）。立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系通知客戶更新身份資料√如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)√完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。責(zé)令限期改正情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABCD），組織實施執(zhí)法檢查。執(zhí)法檢查計劃√監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題√舉報信息√上級行的要求以及其他履行職責(zé)的需要√在處理境外匯入款時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。審查匯款人、收款人的信息是否完整√在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時采取要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應(yīng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份√懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告。√S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些身份識別措施。（ACD）核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件√登記代理人的職業(yè)登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼√金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√主動詢問√聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√其他符合勤勉盡職要求的方式√金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施。（）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）。客戶特性√地域√業(yè)務(wù)√行業(yè)√以下說法正確的是（ABD）按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)?！碳堎|(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷?！探栝啓n案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)?！?自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應(yīng)注意（ABC）。當(dāng)單筆存（或取）款的金額達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應(yīng)同時對存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識別√如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作√業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進(jìn)行核查√如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理1開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” √外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢√境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件1金融機(jī)構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）。客戶背景√客戶社會經(jīng)濟(jì)活動特點√客戶聲譽(yù)√權(quán)威媒體披露信息√1金融機(jī)構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。對檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督√對檢查情況提出異議√舉報檢查人員違法違紀(jì)行為√拒絕現(xiàn)場檢查1以下說法正確的是（ABCD）金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√金融機(jī)構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√1某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。該銀行應(yīng)該對該客戶進(jìn)行重新識別√該銀行應(yīng)對客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識別√該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險等級√該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件12008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）可能會被他人借用自己的名義從事非法活動√可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動√可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊√個人誠信狀況受到合理懷疑√ 12008年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動嫌疑時未重新識別客戶、對高風(fēng)險客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識別。（2）未按規(guī)定報送可疑交易報告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報告。（3）與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法√反洗錢法√刑法1金融機(jī)構(gòu)對金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評級時，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度√特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率√跨境交易√代理交易√ 客戶要求變更（ABCD）信息的，應(yīng)重新識別客戶身份。姓名或者名稱√身份證件或者身份證明文件種類√身份證件號碼√注冊資本√第四篇：反洗錢終結(jié)性考試—多選題三、多選(共20題，40分)反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（）、內(nèi)容的廣泛性 對象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√273 、提供必要的工作條件 配合進(jìn)行現(xiàn)場會談及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√274 ，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√177 、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明以下說法正確的有（）√275 ，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款?！斗聪村X法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√178 基本存款賬戶開戶許可證基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（）√276 ，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√179 、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√277 、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√180 ，應(yīng)出具其證明收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證1申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√181 ，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文 ，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合