銀行保險(xiǎn)概述培訓(xùn)教程-資料下載頁
2025-05-06 21:36本頁面
【導(dǎo)讀】銀行保險(xiǎn)代理的定義和屬性。銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r。銀行保險(xiǎn)前景展望制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)。信用形象，代替保險(xiǎn)公司辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，從中獲取手續(xù)費(fèi)的一種特殊服務(wù)。銀行和保險(xiǎn)特征的金融產(chǎn)品,務(wù)領(lǐng)域上的競爭。競爭力的加劇迫使銀行不得。新進(jìn)入者的威脅與挑戰(zhàn)。行經(jīng)營環(huán)境惡化的一個(gè)重要原因。銀行資金提供者的談判力量。的要求越來越高。體化產(chǎn)品的潛力。局限在銀行充當(dāng)保險(xiǎn)公司的代理中介人；出售保險(xiǎn)單只是作為銀行信貸業(yè)務(wù)的補(bǔ)充而進(jìn)行的；銀行與保險(xiǎn)公司的關(guān)系純粹是合作關(guān)系；嚴(yán)格意義上的銀行保險(xiǎn)尚未真正出現(xiàn)；為銀行以后介入保險(xiǎn)領(lǐng)域積累了經(jīng)驗(yàn)。客觀上銀行開始進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)與保險(xiǎn)公司展開競爭。競爭而擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍，力求在競爭中處于優(yōu)勢。與保險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)合起來。銀行保險(xiǎn)的組織形式更為復(fù)雜。銀行保險(xiǎn)是最重要的保險(xiǎn)銷售渠道之一，在多個(gè)工業(yè)化國家，銀行保險(xiǎn)占?jí)垭U(xiǎn)保費(fèi)總收入的比重超過50%。其中法國2020年銀行
【正文】 8 傳統(tǒng)型銀行業(yè)務(wù) 全面的銀行業(yè)務(wù) 全面的金融業(yè)務(wù) 全面的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù) ?金融創(chuàng)新 ?非銀行金融業(yè)務(wù) ?非金融經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù) ?商業(yè)銀行全能化進(jìn)程 微觀：銀保主體必將加快整合進(jìn)程 39 ?銀行保險(xiǎn)的幾種模式 分銷協(xié)議模式 戰(zhàn)略聯(lián)盟方式 合資企業(yè)模式 金融集團(tuán)模式 銀行保險(xiǎn)一體化程度逐漸加深 ?銀行作為兼業(yè)代理人 ， 銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品 ， 獲取手續(xù)費(fèi)收入； ?沒有或很少共享客戶資源； ?雙方都缺乏必要深入的投資 ?在產(chǎn)品開發(fā) 、 服務(wù)提供方式和渠道管理方面已經(jīng)開始融合； ?在共享客戶資料方面可能有所作為； ?需要在 IT和銷售專員培訓(xùn)方面增加投資。 ?發(fā)揮各自在產(chǎn)品和客戶方面的優(yōu)勢； ?在一個(gè)企業(yè)內(nèi)部實(shí)現(xiàn)銀行保險(xiǎn)融合； ?要求雙方建立起長期和很強(qiáng)的合作關(guān)系。 ?業(yè)務(wù)和系統(tǒng)高度一體化； ?具有很強(qiáng)的開發(fā)銀行現(xiàn)有客戶的能力； ?能向客戶提供 “一站式 ” 服務(wù)； ?具有提供高度一體化產(chǎn)品的潛力。 微觀：銀保主體必將加快整合進(jìn)程 40 銀行系保險(xiǎn)公司 ?2020年 4月，中法人壽正式掛牌營業(yè)。 ?中信集團(tuán)合資成立信誠人壽保險(xiǎn) ?光大集團(tuán)合資成立光大永明人壽保險(xiǎn) 保險(xiǎn)系銀行 ?平安保險(xiǎn)：平安銀行廣發(fā)銀行 ?組建包括產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、證券、信托、養(yǎng)老在內(nèi)的金融控股集團(tuán)，并積極向銀行業(yè)進(jìn)行布局 。 保險(xiǎn)公司戰(zhàn)略投資者 ?安聯(lián)保險(xiǎn)與工商銀行 ?中國人壽與廣發(fā)銀行 架構(gòu)全能金融集團(tuán) 微觀：銀保主體必將加快整合進(jìn)程 41 我國銀行保險(xiǎn)發(fā)展的潛力 2020年銀行保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入 2020年上半年銀行保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入 1, 42 企業(yè) 43 我國銀行保險(xiǎn)發(fā)展的潛力 在國際上銀行保險(xiǎn)占保費(fèi)收入的比重分析，如我國按 60%的占比計(jì)算，根據(jù) 2020年的業(yè)務(wù)規(guī)模，銀行保險(xiǎn)的保費(fèi)收入將達(dá)到 4320億元。 另一方面按銀行保險(xiǎn)占居民儲(chǔ)蓄的比重計(jì)算，據(jù)資料統(tǒng)計(jì)，目前全國居民儲(chǔ)蓄存款余額突破 ，如通過銀行代理渠道將其中的 10%轉(zhuǎn)化為保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保費(fèi)收入將達(dá)到 。 44 預(yù)計(jì)將成為第一大保險(xiǎn)銷售渠道 銀行將成為市場主導(dǎo)，銀行代理公司將出現(xiàn) 銀行和保險(xiǎn)公司結(jié)成戰(zhàn)略聯(lián)盟或資本融合 新產(chǎn)品和新渠道開拓 經(jīng)營逐漸專業(yè)化 未來銀保發(fā)展趨勢 45 我們的未來 金融理財(cái)規(guī)劃師 （歐美當(dāng)前最吃香的專業(yè)白領(lǐng)階層之一） 時(shí)代的領(lǐng)跑者 （貧富分化過程中的 “ 富 ” 者） 成功創(chuàng)富者 （借助公司給我們的平臺(tái)） 46 47 48 49 結(jié)束語 我們處于一個(gè)高速發(fā)展、充滿競爭的時(shí)代。高速經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了難得的發(fā)展機(jī)遇，我們必須把握機(jī)遇，同時(shí)還要具備把握機(jī)遇的能力。競爭逼迫我們與狼共舞，我們就應(yīng)該成為獵手。 我們?cè)?jīng)創(chuàng)造過銀行保險(xiǎn)的輝煌歷史，帶著這份輝煌與榮耀奔赴新的征程，我祝愿而且堅(jiān)信，我們的明天一定會(huì)更好。 50
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