某公司融資項(xiàng)目管理及財(cái)務(wù)知識(shí)案例分析-資料下載頁
2025-01-09 17:36本頁面
【正文】 200萬元左右。 項(xiàng)目簡介： ? 貸款原因： ? 2023年因城市規(guī)劃調(diào)整，現(xiàn)有工廠（懷化市鶴城鴨嘴巖工業(yè)園）已規(guī)劃為沿河風(fēng)光帶，政府計(jì)劃在 2023年整體拆遷補(bǔ)償，預(yù)計(jì)補(bǔ)償約在16002500萬元，估計(jì)在 2023年年底全部補(bǔ)償?shù)轿弧? ? 在拆遷之前必須將新廠建好，由于拆遷款還未到位，因此需銀行貸款解決廠房建設(shè)。 項(xiàng)目簡介： ? 序號(hào) 項(xiàng) 目 面積（平方米） 單價(jià)（元） 金額（萬元） ? 1 設(shè)備（包括安裝） 300 ? 2 建筑部分 ? 高粘車間 2023 900 181． 8 ? 高粘倉庫 675 700 47． 25 ? 研究中心 300 800 24 ? 氯乙酸倉庫 300 600 18 ? 鍋爐房及浴室 220 600 13． 2 ? 3 道路部分場硬化 500立米米 250 12． 5 ? 4 圍墻部分 7 項(xiàng)目簡介： ? 5 供水供電設(shè)施管線 10 ? 6 下水管網(wǎng)線 4 ? 7 購買土地款 400 ? 8 設(shè)計(jì)費(fèi) 7 ? 9 辦證費(fèi) 20 ? 10 流動(dòng)資金 1000 ? 合計(jì) 2044． 75 設(shè)計(jì)反擔(dān)保措施： 保證金 5%，即 60萬元 湖南省懷化市化工助劑廠名下的土地，位于懷化市鶴城鴨嘴巖工業(yè)園，面積 ( ,應(yīng)際為 20畝 )該土地抵押我司。（但實(shí)際該土地取得價(jià)值在 247萬元，拆遷款在 16002500萬元之間，拆遷款全部到位后須把土地證回收） 湖南省懷化市化工助劑廠提供保證反擔(dān)保。 寧輝榮、寧倩、寧一宸、寧黔提供保證反擔(dān)保。 盡職調(diào)查 ? 以上分析需求 2023萬元，該公司目前流動(dòng)資金為 800萬元，因此申請貸款1200萬元。 ? 看上合理，經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)理調(diào)查如下： ? 由于該公司銷售下游為寶潔及立白均為大公司都需開票，收入及利潤比較好落實(shí)，財(cái)務(wù)調(diào)查比較簡單。調(diào)查結(jié)果與客戶提供大體一致。 ? 到當(dāng)?shù)爻墙ㄍ堵鋵?shí)拆遷情況：當(dāng)?shù)爻墙ㄍ督榻B當(dāng)?shù)夭疬w原因與客戶提供一致，但拆遷款多少還要評(píng)估，但評(píng)估應(yīng)該在１５００萬元左右（他們之間有討價(jià)還價(jià)過程），具體資金什么時(shí)侯能到位不一定能按合同約定，但能肯定在兩年一定能到位。 ? 到園區(qū)管委會(huì)了解，確實(shí)該公司已付３５０萬元土地款，６３畝土地款共８１０萬元，但土地款到位就馬上可辦權(quán)證。 ? 落實(shí)客戶家庭財(cái)產(chǎn)情況：寧輝榮名下位于懷化市河西農(nóng)副市場內(nèi)的中湘小苑A1 A1 B B12號(hào)門面（產(chǎn)權(quán)證正在辦理中），面積為 241平方米及寧輝榮名下位懷化市河西中湘小苑 B棟 201房面路為 174平方米的房產(chǎn)（產(chǎn)權(quán)證正在辦理中），寧輝榮名下位于懷化市河西寶慶路邊 002棟 產(chǎn)，以上房產(chǎn)價(jià)值在 300萬元左右。 盡職調(diào)查 ? 以上資金需求中２０４４萬元，其中流動(dòng)資金１０００萬元，可暫不考慮，因此資金需求實(shí)際為１０４４萬元，其中土地款為４００萬元左右，設(shè)備款３００萬元，建筑款及其他共為３４４萬元，項(xiàng)目經(jīng)理認(rèn)為首先應(yīng)解決土地款４００萬元，設(shè)備款可以晚點(diǎn)，建筑款可讓承包商墊資，因此我司擔(dān)保５００萬元解決土地款，同時(shí)６３畝土地及個(gè)人資產(chǎn)向銀行抵押貸款６００萬元，基本能解決設(shè)備資金及建設(shè)資金，同時(shí)加上公司約有２００萬元利潤完全能周轉(zhuǎn)過來，為考慮拆遷不能及時(shí)到位，因此在我司擔(dān)保５００萬元拆開為３００萬元及２００萬元，時(shí)間相差１個(gè)月，如果拆遷款沒有到位，準(zhǔn)備轉(zhuǎn)貸１年，該公司年銷售收入在2023萬元以上，月現(xiàn)金流在２００萬元左右，基本將拆開的５００萬元轉(zhuǎn)貸成功，最后該拆遷款在2023年９月到位２１００萬元，于2023年１０月，成功解除我司擔(dān)保責(zé)任。 謝謝！
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