【導(dǎo)讀】人銀行等）為中高端客戶提供個(gè)性化的定制類產(chǎn)品及服務(wù)，開發(fā)并滿足客戶風(fēng)險(xiǎn)管理及理財(cái)規(guī)劃需求的所有壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)。點(diǎn)，最多不超過(guò)2個(gè)駐點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)。的固化，實(shí)現(xiàn)對(duì)管理模式、服務(wù)模式的逐步固化。富管理業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)能力。好的職業(yè)操守和服務(wù)意識(shí)，可塑造、可培養(yǎng)、可發(fā)展。技能，具備多種類型產(chǎn)品的銷售能力，績(jī)效水平高、貢獻(xiàn)大。考核管理和薪資福利分為A、B兩類，務(wù)部備案，原則上選擇標(biāo)準(zhǔn)一年內(nèi)不得變更。屬各試點(diǎn)分支公司?！癕KD”)，營(yíng)銷部下轄財(cái)富顧問(wèn)。FM每月1日上崗。3個(gè)以上MKD（含3個(gè)）；人員總數(shù)40人以上。品建議書的設(shè)計(jì)及講解；

　　

【正文】 75 分（含） 110分維持； 110分（含） 125 分 (且達(dá)成 如下標(biāo)準(zhǔn)以上 )晉升 一級(jí)； 名稱 A 類地區(qū) B 類地區(qū) 34 季度達(dá)成新契約標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)（萬(wàn)） 570 450 第 七 章 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 合規(guī)管理 第一節(jié) 嘉獎(jiǎng) 第 八 十 一 條 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 在從事銷售、服務(wù)、輔導(dǎo)和管理等工作過(guò)程中，有下列情形之一者，經(jīng)公司審查屬實(shí)，給予適當(dāng)嘉獎(jiǎng)： ； ，維護(hù)公司品牌，贏得榮譽(yù)，取得一定社會(huì)效益者； ，且對(duì)提升公司經(jīng)營(yíng)績(jī)效有突出貢獻(xiàn)者； ，對(duì) 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 的工作績(jī)效有長(zhǎng)期助益者； 、業(yè)績(jī)優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限較長(zhǎng)者； 。 獎(jiǎng)勵(lì)的方式可以包括通報(bào)表?yè)P(yáng)、頒發(fā)獎(jiǎng)狀或獎(jiǎng)牌、頒發(fā)獎(jiǎng)金、提供培訓(xùn)機(jī)會(huì)、受邀參加表彰會(huì)議等。 第二節(jié) 處罰 第 八 十 二 條 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)遵循公司各項(xiàng)規(guī) 35 章制度 ，違反相關(guān)規(guī)章制度，各分公司可處以一定數(shù)額的罰款，但不得超過(guò)當(dāng)月基本工資上限。具體處罰額度由各分公司自行確定。 第八十 三 條 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 在從事銷售、服務(wù)、輔導(dǎo)和管理等工作過(guò)程中，有下列違規(guī)行為之一者，經(jīng)公司審查屬實(shí)，公司將視其情節(jié)及行為 嚴(yán)重程度，給予警告、嚴(yán)重警告、記過(guò)、解除 《勞動(dòng)合同》 等處罰： 1. 誤導(dǎo)客戶 （ 1）向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說(shuō)明，或曲意解釋合同條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則，擅自修改、變更條款、客戶投保書和保單資料，擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率，影響客戶投保選擇，造成客戶與公司糾紛的。 （ 2）向客戶夸大或承諾產(chǎn)品收益率，夸大保險(xiǎn)保障利益等情況，影響客戶投保選擇，造成客戶與公司糾紛的。 （ 3）向客戶宣傳的交費(fèi)年期與事實(shí)不符的。 （ 4）向客戶宣傳隨時(shí)可支取，退保不受損失的。 （ 5）有其他誤導(dǎo)行為的。 2. 代簽名 凡公司規(guī)定需客戶本人親筆簽名的相關(guān)保險(xiǎn)資料，而非客戶本人親筆簽名的，或其他代簽名行為的。 （ 1）隱瞞、阻礙客戶履行如實(shí)告知義務(wù)或者協(xié)助、誘導(dǎo)不履行如實(shí)告知義務(wù)，或者明知客戶不如實(shí)告知而不制 36 止，甚至協(xié)同客戶隱瞞真相或明知客戶告知不實(shí)而不如實(shí)填寫告知書、理賠文件或不以其它方式告知公司，致使公司或客戶利益受損的。 （ 2）協(xié)助客戶提供不完整體檢病史、財(cái)務(wù)資料或隱瞞客戶提供的體檢病史、財(cái)務(wù)資料的。 （ 3）有其他不實(shí)告知行為的。 （ 1）向公司提供的客戶地址、電話、職業(yè)類別等信 息不真實(shí)，由此導(dǎo)致保單失效或客戶投訴的。 （ 2）向公司提供本人虛假資料（含身份證、學(xué)歷證等）或信息的。 （ 3）向公司提供其他不真實(shí)信息的。 （ 1）客戶填寫投保書和轉(zhuǎn)賬協(xié)議后， 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 未在 24 小時(shí)內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將相關(guān)材料交至公司指定地點(diǎn)；在收到保單正本后，未在三個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)客戶，并 請(qǐng)客戶在回執(zhí)單上簽字確認(rèn)的。 （ 2）未經(jīng)允許代表公司以現(xiàn)金形式收取保費(fèi)的。 （ 3）私自制作、散發(fā)除公司統(tǒng)一宣傳資料以外的各類材料的。 （ 4）未經(jīng)公司授權(quán)或同意，擅自張貼、書 寫業(yè)務(wù)宣傳內(nèi)容導(dǎo)致誤導(dǎo)情形出現(xiàn)的。 37 （ 5）在不同渠道間進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)換的。 （ 6）未遵守公司客戶資料保密規(guī)定，流失或泄露公司客戶資料的。 （ 7）以回傭或以其他利益誘使客戶投保的。 續(xù)期客戶出現(xiàn)多人次的投訴問(wèn)題，同時(shí)投訴問(wèn)題是因前期銷售品質(zhì)引發(fā)的。 ： 電話回訪成功率 (X) 上一年繼續(xù)率 (Y) 三年退保率 (Z) 對(duì)應(yīng)處罰 75%≤ X80% 80%≤ Y85% 5%≤ Z6% 警告 70%≤ X75% 75%≤ Y80% 6%≤ Z7% 嚴(yán)重警告 60%≤ X70% 70%≤ Y75% 7%≤ Z8% 記過(guò) X60% Y70% 8%≤ Z 解除 《勞動(dòng)合同》 第 八 十 四 條 各分公司應(yīng)成立由相關(guān)部門人員組成的合規(guī)管理委員會(huì)。合規(guī)管理委員會(huì)對(duì) 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 日常業(yè)務(wù)品質(zhì)進(jìn)行審核、評(píng)定、獎(jiǎng)懲，對(duì) 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 的違紀(jì)違規(guī)行為進(jìn)行統(tǒng)計(jì)并記錄處理結(jié)果。 ： 警告： 1分；嚴(yán)重警告： 2分；記過(guò)： 4分；解除 《勞動(dòng)合同》 ： 8分 合規(guī)管理分級(jí)處分處罰管理如下： 職級(jí) 處分 3 個(gè)月內(nèi)累計(jì) 6個(gè)月內(nèi)累計(jì) 12 個(gè) 月內(nèi)累計(jì) 處罰 FA 警告 1≤ X2 扣減當(dāng)月基本工資的 10%*分?jǐn)?shù) 嚴(yán)重警告 2≤ X4 扣減當(dāng)月基本工資的 10%*分?jǐn)?shù) 記過(guò) 4≤ X8 扣減當(dāng)月基本工資的 10%* 38 分?jǐn)?shù)；停止晉升一次；取消當(dāng)年全部評(píng)優(yōu)資格。 解除 《勞動(dòng)合同》 8≤ X 扣罰當(dāng)月全部基本工資、職級(jí)津貼、個(gè)人續(xù)期津貼、當(dāng)年年終獎(jiǎng) FM（下轄 銷售人員 總分?jǐn)?shù)） 警告 2≤ X4 扣減當(dāng)月基本工資的 5%*分?jǐn)?shù) 嚴(yán)重警告 4≤ X8 扣減當(dāng)月基本工資的 5%*分?jǐn)?shù) 記過(guò) 8≤ X16 扣減當(dāng)月基本工資的 5%*分?jǐn)?shù)；停止晉升一次、取消當(dāng)年全部評(píng)優(yōu)資格。 解除 《勞動(dòng)合同》 16≤ X 扣減當(dāng)月基本工資的 5%*分?jǐn)?shù)； 營(yíng)業(yè)部經(jīng)理因品質(zhì)問(wèn)題被解除 《勞動(dòng)合同》 ，扣罰當(dāng)月基本工資、管理津貼、業(yè)務(wù)津貼、個(gè)人續(xù)期津貼、當(dāng)年年終獎(jiǎng) FD（下轄 銷售人員 總分?jǐn)?shù)） 警告 4≤ X8 扣減當(dāng)月基本工資的 %*分?jǐn)?shù) 嚴(yán)重警告 8≤ X16 扣減當(dāng)月基本工資的 %*分?jǐn)?shù) 。 記過(guò) 16≤X32 扣減當(dāng)月基本工資的 %*分?jǐn)?shù) 。停止晉升一次、取消當(dāng)年全 部評(píng)優(yōu)資格。 解除 《勞動(dòng)合同》 32≤ X 扣減當(dāng)月基本工資的 %*分?jǐn)?shù)； FD 因品質(zhì)問(wèn)題被解除 《勞動(dòng)合同》 ，扣罰當(dāng)月基本工資、管理津貼、個(gè)人續(xù)期津貼、業(yè)務(wù)津貼、當(dāng)年年終獎(jiǎng)。 第 八 十 五 條 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 有上述違規(guī)行為，造成客戶或公司損失的， 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 應(yīng)賠償客戶及公司損失，同時(shí)扣回該保單所取得的相應(yīng)收入；情節(jié)嚴(yán)重者，公司將依法追究其法律責(zé)任。 第三十三條 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 在工作中出現(xiàn)業(yè)務(wù)交叉時(shí)，應(yīng)本著團(tuán)結(jié)、友好的態(tài)度協(xié)商解決，不得以任何不正當(dāng) 39 手段爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)，做出有損公司形 象的行為。 第 八 十 六 條 財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員 有上述違規(guī)行為，各機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)處理，并發(fā)文通報(bào)。對(duì)于因上述不良行為而解除 《勞動(dòng)合同》 的， 公司將收回其與公司相關(guān)的證件、資料及單證。 附 件 財(cái)富管理業(yè)務(wù) RTT 管理機(jī)制 第一條 RTT管理機(jī)制（ RemenderTrainerTrainee）即引薦者 輔導(dǎo)者 被輔導(dǎo)者管理機(jī)制 第二條 財(cái)富管理業(yè)務(wù) RTT 管理機(jī)制其核心內(nèi)容為引薦獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制和訓(xùn)練輔導(dǎo)機(jī)制。 第三條 員工介紹是財(cái)富管理業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)招募形式之一，是公司責(zé)任、團(tuán)隊(duì)責(zé)任、個(gè)人責(zé)任的主要體現(xiàn) 形式之一。 第四條 為提高財(cái)富管理業(yè)務(wù)銷售人員招募積極性及責(zé)任心，完善隊(duì)伍建設(shè)，特設(shè)立引薦津貼，具體發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)為： 凡成功推薦新人，可獲得引薦津貼 引薦津貼 A類地區(qū) B類地區(qū) 引薦津貼 300/人 200/人 注：新人具體指已辦理入司手續(xù)，取得保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格且取得財(cái)富管理業(yè)務(wù)號(hào)的人員。 發(fā)放時(shí)間：新人取得業(yè)務(wù)號(hào)的次月 第五條 師承文化是新華營(yíng)銷文化的核心理念，輔導(dǎo)關(guān)系是新華財(cái)富管理隊(duì)伍的基本關(guān)系，是團(tuán)隊(duì)和個(gè)人成長(zhǎng)的基本路 40 徑。 第六條 作為輔導(dǎo)者，必須忠實(shí)履行訓(xùn)練輔導(dǎo)的基本責(zé)任，既要傳授知識(shí)和技能， 又要培育道德和修養(yǎng)；作為被輔導(dǎo)者，必須忠實(shí)履行繼承學(xué)習(xí)超越的基本責(zé)任，既要虛心學(xué)習(xí)和接受輔導(dǎo)者的傳承，又要勇于超越和創(chuàng)新。 第七條 輔導(dǎo)關(guān)系的行為準(zhǔn)則 輔導(dǎo)關(guān)系不是等級(jí)尊卑關(guān)系，而是平等互助關(guān)系，輔導(dǎo)者與被輔導(dǎo)者之間應(yīng)平等尊重、相互合作、友好謙讓、求同存異、雙贏共好。 輔導(dǎo)關(guān)系的核心是相互學(xué)習(xí)、相互趕超，通過(guò)提高工作技能和專業(yè)本領(lǐng)來(lái)實(shí)現(xiàn)共同發(fā)展的目標(biāo)。 “三高”人才是財(cái)富管理實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的根本保障。輔導(dǎo)機(jī)制管理的核心是培育人才，既培育新人梯隊(duì)、也培育骨干梯隊(duì)。 財(cái)富管理業(yè)務(wù)的各級(jí)銷售人員必須具有高忠誠(chéng)度和責(zé)任感。忠誠(chéng)度和責(zé)任感的培養(yǎng)和繼承是輔導(dǎo)關(guān)系的一條 重要準(zhǔn)則，師徒必須共同珍惜公司利益和團(tuán)隊(duì)利益，富有大局觀念和集體榮譽(yù)感。 第八條 輔導(dǎo)者資格管理 ： 41 1. 入司一年以上，且為 FA1職級(jí)以上 2. 品行兼優(yōu)，無(wú)品質(zhì)違規(guī)行為 3. 個(gè)人意愿強(qiáng) ,有責(zé)任心 4. 具備新人輔導(dǎo)能力 5. 條件優(yōu)秀的人員可適當(dāng)放寬入選標(biāo)準(zhǔn) 第九條 輔導(dǎo)關(guān)系管理 1. 被輔導(dǎo)者被指定輔導(dǎo)者后，須簽訂“輔導(dǎo)協(xié)議”，建立輔導(dǎo)關(guān)系。 2. 被輔導(dǎo)者參加入職 培訓(xùn)結(jié)束后，必須有一周時(shí)間在輔導(dǎo)者所在網(wǎng)點(diǎn)實(shí)習(xí)，其余時(shí)間由輔導(dǎo)者自行安排輔導(dǎo)。 3. 輔導(dǎo)者在繼續(xù)經(jīng)營(yíng)自身網(wǎng)點(diǎn)的同時(shí)，必須切實(shí)承擔(dān)輔導(dǎo)新人掌握銷售基礎(chǔ)技能及相關(guān)知識(shí)。 4. 一名輔導(dǎo)者最多同時(shí)帶三名以內(nèi)新人，原則上在新人同一渠道內(nèi)選拔輔導(dǎo)者。 第十條 輔導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制 ，自被輔導(dǎo)者轉(zhuǎn)正首次享受 FA1 待遇的當(dāng)月發(fā)放輔導(dǎo)者的育才津貼，具體發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)： 育才津貼 A類地區(qū) B類地區(qū) 育才津貼 500/人 300/人 FA2 以上職級(jí) 或達(dá)到 FA2以上職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，自新人轉(zhuǎn)正首次享受 FA2 待遇的當(dāng)月發(fā)放輔導(dǎo)者的育英津貼，具體發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)： 42 育才津貼 A類地區(qū) B類地區(qū) 育英津貼 500/人 300/人 FM， FD候選資格。