公司理財(cái)管理學(xué)及資金管理知識(shí)分析筆記-資料下載頁(yè)
2025-06-27 23:07本頁(yè)面
【正文】 托管人是委托人與受托人的關(guān)系?；鸸芾砣伺c基金托管人是平行受托和相互監(jiān)督的關(guān)系。13. 開放式基金投資操作流程閱讀有關(guān)法律文件開立基金賬戶購(gòu)買基金賣出基金14. 開放式基金的認(rèn)購(gòu)首次發(fā)行而已基金的日常申購(gòu)15. 開放式基金日常申購(gòu)與贖回的程序提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)日常申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)日常申購(gòu)和贖回申請(qǐng)款項(xiàng)的支付16. 開放式基金日常申購(gòu)與贖回的原則“未知價(jià)”原則“金額申購(gòu)、份額贖回”原則高持有基金單位的比例限制申購(gòu)份額限制17. 日?；鹕曩?gòu)計(jì)算方法認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)用認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金單位面值（一般發(fā)行其基金單位面值為1元人民幣）單位基金份額以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。18. 日常基金贖回計(jì)算方法贖回費(fèi)用=贖回當(dāng)日基金份額資產(chǎn)凈值*贖回份額*贖回費(fèi)率贖回金額=贖回當(dāng)日基金份額資產(chǎn)凈值*贖回份額贖回費(fèi)19. 巨額贖回的概念巨額贖回：如果一個(gè)工作日內(nèi)的基金單位凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)后的余額）超過當(dāng)日基金單位總份數(shù)的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。巨額贖回的處理方式（1） 全額贖回：按正常贖回程序執(zhí)行。（2） 部分順延贖回：基金管理人在當(dāng)天接受贖回比例不低于基金總份額的10%，而對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)明確做出不參加下一工作日贖回的表示外，自動(dòng)轉(zhuǎn)為第二個(gè)工作日贖回處理。轉(zhuǎn)入第二個(gè)工作日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以第二個(gè)工作日的基金單位凈值為準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，并以此類推，直到全部贖回為止。（3） 巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即在三個(gè)工作日內(nèi)在指定媒體上公告，以通知有關(guān)贖回申請(qǐng)人。20. 拒絕或暫停申購(gòu)（1） 不可抗力；（2） 證券交易所在交易時(shí)間非正常停市；（3） 基金管理公司認(rèn)為市場(chǎng)缺乏合適的投資機(jī)會(huì)，繼續(xù)接受申購(gòu)可能對(duì)已有的基金持有人利益產(chǎn)生損害；（4） 基金管理公司認(rèn)為會(huì)有損于已有基金持有人利益的申購(gòu)；（5） 基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)技術(shù)保障或人員支持等不充分；（6） 法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。21. 拒絕或暫停贖回（1） 不可抗力；（2） 證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市；（3） 因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難時(shí)，基金管理人可以暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；（4） 法律法規(guī)規(guī)章允許的其他情形或其他在《基金契約》已載明并獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的特殊情形。22. 基金轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù)，是指投資者在持有一家基金管理公司發(fā)行的任一開放式基金后，可直接自由轉(zhuǎn)換到該公司管理的其他開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。當(dāng)交易賬戶為正常情況下，且申請(qǐng)轉(zhuǎn)換的基金必須為基金管理公司規(guī)定的可轉(zhuǎn)換基金時(shí)，才能進(jìn)行轉(zhuǎn)換交易?；疝D(zhuǎn)換的原則基金轉(zhuǎn)換是以基金份額為單位進(jìn)行處理的，投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)?；疝D(zhuǎn)換一次只能轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入一只基金，如果客戶要轉(zhuǎn)換多于一只基金，要采用多次申請(qǐng)多次輸入的方式進(jìn)行處理?；疝D(zhuǎn)換價(jià)格基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，以申請(qǐng)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。基金轉(zhuǎn)換的計(jì)算：轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量=轉(zhuǎn)換出基金份額數(shù)量*申請(qǐng)日轉(zhuǎn)換出基金份額凈值*（1轉(zhuǎn)換費(fèi)率）/申請(qǐng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值23. 怎樣辦理開戶手續(xù)基金的交易賬戶基金賬戶24. 購(gòu)買基金的渠道證券公司銀行柜臺(tái)網(wǎng)上銀行基金公司直銷中心25. 基金收益的構(gòu)成26. 基金凈值和累計(jì)凈值基金凈值：基金單位資產(chǎn)凈值，即每一份基金單位的資產(chǎn)凈值。其計(jì)算公式為基金單位資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)總負(fù)債）/基金單位總數(shù)累計(jì)凈值：基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和。27. 基金費(fèi)用買賣手續(xù)費(fèi)基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)指的是在基金運(yùn)作過程中所發(fā)生的費(fèi)用，通常是從基金資產(chǎn)中扣除，因此會(huì)降低基金凈值。主要的基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)包括：基金管理費(fèi)基金托管費(fèi)持續(xù)銷售法證券交易費(fèi)用基金信息披露費(fèi)用與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)召開持有人大會(huì)費(fèi)用等按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用等。稅費(fèi)28. 開放式基金的分紅條件基金當(dāng)年收益先彌補(bǔ)上一年度虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；如果基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；基金收益分配后基金單位凈值不能低于面值。分配對(duì)象：權(quán)益登記日在基金公司登記在冊(cè)的該基金全體持有人。分配原則：基金收益每會(huì)計(jì)年度分配一次基金當(dāng)年收益先彌補(bǔ)上一年度虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)年收益分配基金投資當(dāng)年虧損，則不進(jìn)行收益分配每份基金單位享有同等分配權(quán)分配方式：現(xiàn)金分紅紅利再投資投資者購(gòu)買開放式基金的收益：凈值增長(zhǎng)分紅收益計(jì)算基金達(dá)到保本的凈值：基金份額=投資金額*（1收購(gòu)費(fèi)率）/當(dāng)日凈值保本凈值=投資金額/基金份額/（1贖回費(fèi)率）：（1） 投資基金信息披露的內(nèi)容和時(shí)間基金管理人必須公開披露的基金信息：招聘說(shuō)明書上市公告書定期報(bào)告臨時(shí)報(bào)告其他報(bào)告信息披露時(shí)間：招聘說(shuō)明書上市公告書定期報(bào)告臨時(shí)報(bào)告其他報(bào)告（2） 投資基金的財(cái)務(wù)指標(biāo)分析方法比率分析比較分析（3） 怎樣分析各種信息如何閱讀基金招募說(shuō)明書：基金類型基金管理人投資策略風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用過往業(yè)績(jī)?cè)鯓涌椿鹋判邪瘢盒羌?jí)評(píng)價(jià)（開放式基金排行榜）怎樣分析基金的業(yè)績(jī)：注意基金的成立時(shí)間注意與銀行利率、同期大盤指數(shù)（同期平均收益）相比怎樣閱讀基金年報(bào)：基金的財(cái)務(wù)狀況基金經(jīng)理人變動(dòng)情況資金持倉(cāng)量、投資組合的行業(yè)分布和重倉(cāng)股情況是否含有問題股或未流通股前十名持有人分布重要事項(xiàng)提示審計(jì)報(bào)告公司股東的實(shí)力出色而穩(wěn)定的投資研發(fā)團(tuán)隊(duì)基金公司的投資專長(zhǎng)于投資風(fēng)格管理和運(yùn)作是否規(guī)范基金管理公司歷年來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)擁有多品種的基金管理公司基金經(jīng)理的穩(wěn)定性不宜過分突出基金經(jīng)理的個(gè)性化多面手的基金經(jīng)理保持經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)穩(wěn)定的基金經(jīng)理不同類型基金受基金經(jīng)理人變動(dòng)的影響程度不同：指數(shù)資金一流基金公司旗下的資金管理小組型的基金看換手率看基金規(guī)模管理方式：?jiǎn)蝹€(gè)經(jīng)理型管理小組型多個(gè)經(jīng)理型看專業(yè)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)關(guān)注基金公司管理資產(chǎn)的規(guī)模關(guān)注基金公司旗下所有基金從成立之日起在不同市場(chǎng)狀態(tài)下的綜合表現(xiàn)開放式基金也能團(tuán)購(gòu)認(rèn)購(gòu)比申購(gòu)費(fèi)用更低網(wǎng)上買基金多快好省紅利再投資節(jié)省申購(gòu)費(fèi)巧用基金轉(zhuǎn)換節(jié)省投資成本流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)申購(gòu)、贖回價(jià)格未知的風(fēng)險(xiǎn)基金投資風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)不可抗力風(fēng)險(xiǎn)試探性投資定期定投組合定投巧用“稀釋減損法”選類型（基金類型）選公司選經(jīng)理選策略選時(shí)機(jī)（把握投資基金時(shí)機(jī)的原則）選方式急于求成的心態(tài)貪便宜貨的心理進(jìn)行頻繁的短線操作（基金投資不適合頻繁操作的原因）不要愛上某只基金投資者對(duì)基金定投存在的誤區(qū)貨幣市場(chǎng)基金投資的誤區(qū)基金投資組合中的誤區(qū)買新不買舊（購(gòu)買老基金比購(gòu)買新基金的優(yōu)勢(shì)）盲目崇拜基金經(jīng)理五星級(jí)的基金一定比四星級(jí)的好對(duì)基金公司的評(píng)價(jià)簡(jiǎn)單化基金分紅多就好基金分紅，立即拋售對(duì)基金分紅認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)35 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