公司理財管理學(xué)及資金管理知識分析筆記-資料下載頁
2025-06-27 23:07本頁面
【正文】 托管人是委托人與受托人的關(guān)系?；鸸芾砣伺c基金托管人是平行受托和相互監(jiān)督的關(guān)系。13. 開放式基金投資操作流程閱讀有關(guān)法律文件開立基金賬戶購買基金賣出基金14. 開放式基金的認(rèn)購首次發(fā)行而已基金的日常申購15. 開放式基金日常申購與贖回的程序提出申購或贖回的申請日常申購和贖回申請的確認(rèn)日常申購和贖回申請款項的支付16. 開放式基金日常申購與贖回的原則“未知價”原則“金額申購、份額贖回”原則高持有基金單位的比例限制申購份額限制17. 日常基金申購計算方法認(rèn)購費用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費率凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額認(rèn)購費用認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金單位面值（一般發(fā)行其基金單位面值為1元人民幣）單位基金份額以四舍五入的方法保留小數(shù)點后兩位。18. 日?；疒H回計算方法贖回費用=贖回當(dāng)日基金份額資產(chǎn)凈值*贖回份額*贖回費率贖回金額=贖回當(dāng)日基金份額資產(chǎn)凈值*贖回份額贖回費19. 巨額贖回的概念巨額贖回：如果一個工作日內(nèi)的基金單位凈贖回申請（贖回申請總數(shù)扣除申購申請總數(shù)后的余額）超過當(dāng)日基金單位總份數(shù)的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。巨額贖回的處理方式（1） 全額贖回：按正常贖回程序執(zhí)行。（2） 部分順延贖回：基金管理人在當(dāng)天接受贖回比例不低于基金總份額的10%，而對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請時明確做出不參加下一工作日贖回的表示外，自動轉(zhuǎn)為第二個工作日贖回處理。轉(zhuǎn)入第二個工作日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以第二個工作日的基金單位凈值為準(zhǔn)進(jìn)行計算，并以此類推，直到全部贖回為止。（3） 巨額贖回的公告：當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時，基金管理人應(yīng)立即在三個工作日內(nèi)在指定媒體上公告，以通知有關(guān)贖回申請人。20. 拒絕或暫停申購（1） 不可抗力；（2） 證券交易所在交易時間非正常停市；（3） 基金管理公司認(rèn)為市場缺乏合適的投資機(jī)會，繼續(xù)接受申購可能對已有的基金持有人利益產(chǎn)生損害；（4） 基金管理公司認(rèn)為會有損于已有基金持有人利益的申購；（5） 基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊登記機(jī)構(gòu)技術(shù)保障或人員支持等不充分；（6） 法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。21. 拒絕或暫停贖回（1） 不可抗力；（2） 證券交易場所交易時間非正常停市；（3） 因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難時，基金管理人可以暫停接受基金的贖回申請；（4） 法律法規(guī)規(guī)章允許的其他情形或其他在《基金契約》已載明并獲中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的特殊情形。22. 基金轉(zhuǎn)換基金轉(zhuǎn)換是基金管理人向基金持有人提供的一種服務(wù)，是指投資者在持有一家基金管理公司發(fā)行的任一開放式基金后，可直接自由轉(zhuǎn)換到該公司管理的其他開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。當(dāng)交易賬戶為正常情況下，且申請轉(zhuǎn)換的基金必須為基金管理公司規(guī)定的可轉(zhuǎn)換基金時，才能進(jìn)行轉(zhuǎn)換交易。基金轉(zhuǎn)換的原則基金轉(zhuǎn)換是以基金份額為單位進(jìn)行處理的，投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請。基金轉(zhuǎn)換一次只能轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入一只基金，如果客戶要轉(zhuǎn)換多于一只基金，要采用多次申請多次輸入的方式進(jìn)行處理。基金轉(zhuǎn)換價格基金轉(zhuǎn)換采取未知價法，以申請當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算?；疝D(zhuǎn)換的計算：轉(zhuǎn)換后的基金份額數(shù)量=轉(zhuǎn)換出基金份額數(shù)量*申請日轉(zhuǎn)換出基金份額凈值*（1轉(zhuǎn)換費率）/申請日轉(zhuǎn)入基金份額凈值23. 怎樣辦理開戶手續(xù)基金的交易賬戶基金賬戶24. 購買基金的渠道證券公司銀行柜臺網(wǎng)上銀行基金公司直銷中心25. 基金收益的構(gòu)成26. 基金凈值和累計凈值基金凈值：基金單位資產(chǎn)凈值，即每一份基金單位的資產(chǎn)凈值。其計算公式為基金單位資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)總負(fù)債）/基金單位總數(shù)累計凈值：基金最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和。27. 基金費用買賣手續(xù)費基金運營費基金運營費指的是在基金運作過程中所發(fā)生的費用，通常是從基金資產(chǎn)中扣除，因此會降低基金凈值。主要的基金運營費包括：基金管理費基金托管費持續(xù)銷售法證券交易費用基金信息披露費用與基金相關(guān)的會計師費和律師費召開持有人大會費用等按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的運營費用等。稅費28. 開放式基金的分紅條件基金當(dāng)年收益先彌補(bǔ)上一年度虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)年收益分配；如果基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；基金收益分配后基金單位凈值不能低于面值。分配對象：權(quán)益登記日在基金公司登記在冊的該基金全體持有人。分配原則：基金收益每會計年度分配一次基金當(dāng)年收益先彌補(bǔ)上一年度虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)年收益分配基金投資當(dāng)年虧損，則不進(jìn)行收益分配每份基金單位享有同等分配權(quán)分配方式：現(xiàn)金分紅紅利再投資投資者購買開放式基金的收益：凈值增長分紅收益計算基金達(dá)到保本的凈值：基金份額=投資金額*（1收購費率）/當(dāng)日凈值保本凈值=投資金額/基金份額/（1贖回費率）：（1） 投資基金信息披露的內(nèi)容和時間基金管理人必須公開披露的基金信息：招聘說明書上市公告書定期報告臨時報告其他報告信息披露時間：招聘說明書上市公告書定期報告臨時報告其他報告（2） 投資基金的財務(wù)指標(biāo)分析方法比率分析比較分析（3） 怎樣分析各種信息如何閱讀基金招募說明書：基金類型基金管理人投資策略風(fēng)險費用過往業(yè)績怎樣看基金排行榜：星級評價（開放式基金排行榜）怎樣分析基金的業(yè)績：注意基金的成立時間注意與銀行利率、同期大盤指數(shù)（同期平均收益）相比怎樣閱讀基金年報：基金的財務(wù)狀況基金經(jīng)理人變動情況資金持倉量、投資組合的行業(yè)分布和重倉股情況是否含有問題股或未流通股前十名持有人分布重要事項提示審計報告公司股東的實力出色而穩(wěn)定的投資研發(fā)團(tuán)隊基金公司的投資專長于投資風(fēng)格管理和運作是否規(guī)范基金管理公司歷年來的經(jīng)營業(yè)績擁有多品種的基金管理公司基金經(jīng)理的穩(wěn)定性不宜過分突出基金經(jīng)理的個性化多面手的基金經(jīng)理保持經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)定的基金經(jīng)理不同類型基金受基金經(jīng)理人變動的影響程度不同：指數(shù)資金一流基金公司旗下的資金管理小組型的基金看換手率看基金規(guī)模管理方式：單個經(jīng)理型管理小組型多個經(jīng)理型看專業(yè)評價機(jī)構(gòu)的評價關(guān)注基金公司管理資產(chǎn)的規(guī)模關(guān)注基金公司旗下所有基金從成立之日起在不同市場狀態(tài)下的綜合表現(xiàn)開放式基金也能團(tuán)購認(rèn)購比申購費用更低網(wǎng)上買基金多快好省紅利再投資節(jié)省申購費巧用基金轉(zhuǎn)換節(jié)省投資成本流動性風(fēng)險申購、贖回價格未知的風(fēng)險基金投資風(fēng)險機(jī)構(gòu)運作風(fēng)險不可抗力風(fēng)險試探性投資定期定投組合定投巧用“稀釋減損法”選類型（基金類型）選公司選經(jīng)理選策略選時機(jī)（把握投資基金時機(jī)的原則）選方式急于求成的心態(tài)貪便宜貨的心理進(jìn)行頻繁的短線操作（基金投資不適合頻繁操作的原因）不要愛上某只基金投資者對基金定投存在的誤區(qū)貨幣市場基金投資的誤區(qū)基金投資組合中的誤區(qū)買新不買舊（購買老基金比購買新基金的優(yōu)勢）盲目崇拜基金經(jīng)理五星級的基金一定比四星級的好對基金公司的評價簡單化基金分紅多就好基金分紅，立即拋售對基金分紅認(rèn)識上的誤區(qū)35 / 35
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